3月5日，我國基金行業(yè)迎來(lái)了第17個(gè)年頭。據中國基金業(yè)協(xié)會(huì )最新統計，截至2014年12月31日，近百家基金管理公司在管公募基金從無(wú)到有，規模已達4.54萬(wàn)億�；仡欉@17年來(lái)基金行業(yè)走過(guò)的路程，可以說(shuō)是在創(chuàng )新中發(fā)展、在發(fā)展中不斷創(chuàng )新，通過(guò)創(chuàng )新為廣大基金投資者帶來(lái)回報。對于投資者來(lái)說(shuō)，無(wú)論是在產(chǎn)品、制度還是社會(huì )公益等方面，基金行業(yè)創(chuàng )新的最直接表現就是各種“第一”。

　　第一批規范成立的基金管理公司—— 國泰基金、南方基金

　　我國最早成立的基金管理公司是國泰基金和南方基金，均成立于1998年3月5日。這兩家資歷最深的老牌基金公司見(jiàn)證了中國基金行業(yè)17年的風(fēng)風(fēng)雨雨，自成立至今在產(chǎn)品創(chuàng )新和投資業(yè)績(jì)上均保持了行業(yè)領(lǐng)先水平。17年來(lái)我國基金管理公司穩步發(fā)展，中國基金業(yè)協(xié)會(huì )最新統計顯示，截至2015年1月底，我國境內基金管理公司已增至95家，公募基金在管資產(chǎn)總計45449.04億元。

　　第一批封閉式基金—— 基金金泰、基金開(kāi)元

　　1998年3月27日，經(jīng)中國證監會(huì )批準，國泰基金和南方基金分別發(fā)起設立了規模均為20億元的兩只封閉式基金——“基金金泰”和“基金開(kāi)元”，由此拉開(kāi)了中國證券投資基金試點(diǎn)的序幕。這兩只封基已分別于2012年和2013年終止上市，轉型為國泰金泰平衡混合[519020]和南方開(kāi)元滬深300ETF[159925]，繼續開(kāi)放交易。據基金業(yè)協(xié)會(huì )統計，截至2015年1月底，我國境內共有141只封閉式基金，規模達1416.74億元，較上月增長(cháng)3.88%。

　　第一只開(kāi)放式基金—— 華安創(chuàng )新混合

　　華安創(chuàng )新成立于2001年9月21日，主要投資于高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)和傳統產(chǎn)業(yè)中的創(chuàng )新類(lèi)上市公司。它的誕生使我國基金行業(yè)的發(fā)展實(shí)現了從封閉式基金到開(kāi)放式基金的歷史性跨越，標志著(zhù)我國基金業(yè)進(jìn)入一個(gè)全新的發(fā)展階段。開(kāi)放式基金目前是全球基金市場(chǎng)主流品種，在激勵約束機制、流動(dòng)性、透明度和投資便利程度等方面都要優(yōu)于封閉式基金�；�金業(yè)協(xié)會(huì )最新統計顯示，截至2015年1月底，我國境內共有1793只開(kāi)放式基金，規模達44032.30億元，較上月增長(cháng)42.48億元。

　　第一只標準股票型基金—— 國泰金鷹增長(cháng)

　　國泰金鷹成立于2002年5月8日，主要通過(guò)投資增長(cháng)型上市公司來(lái)分享中國經(jīng)濟增長(cháng)的成果，十幾年來(lái)穩穩跑贏(yíng)業(yè)績(jì)基準(上證A股指數)，銀河最新整體評級為5年期四星。這只基金已被國泰基金公司打造成行業(yè)首屈一指的客戶(hù)體驗標桿基金，公司每年都會(huì )舉辦周年慶，回饋老投資者的堅守和信賴(lài)。

　　第一只被動(dòng)指數型基金—— 萬(wàn)家180

　　萬(wàn)家180成立于2003年3月15日，是我國第一只被動(dòng)指數型基金，力求擬合上證 180 指數，屬于風(fēng)險適中、長(cháng)期資本收益穩健的投資產(chǎn)品。上證180是上證成分指數的簡(jiǎn)稱(chēng)，其樣本股是在所有A股股票中抽取最具市場(chǎng)代表性的180種樣本股票，自2002年7月1日起正式發(fā)布，是上證指數系列的核心，反映了上海證券市場(chǎng)的概貌和運行狀況。

　　第一只債券型基金—— 華夏債券

　　華夏債券成立于2002年10月23日，屬于混合債券型基金(一級)。據中國基金業(yè)協(xié)會(huì )統計，截至2015年1月底，我國境內共有411只債券型基金，總資產(chǎn)凈值3654.47億元，較上月增長(cháng)5.21%。

　　第一只保本基金—— 南方避險增值貳號混合

　　南方避險成立于2003年6月27日，是國內第一只保本基金，也是累計分紅次數最多的保本基金(15次)。保本基金規定投資者在一定時(shí)期內(即鎖定期，中國一般是3年)可以拿回原始投入本金，但若提前贖回，將不享受優(yōu)待。這類(lèi)基金對于風(fēng)險承受能力較弱的投資者或是在未來(lái)股市走勢不確定的情形下，是一個(gè)很好的投資品種。iFinD數據顯示，截至2月27日，市場(chǎng)上共有54只保本型開(kāi)放式基金，總規模492.32億元。

　　第一只ETF—— 華夏上證50ETF

　　ETF即交易所交易基金，成立于2004年12月30日的華夏上證50ETF，既是國內第一只ETF，也是第一只試點(diǎn)股票期權交易的ETF。上證50ETF期權已于今年2月9日在上交所掛牌上市，它標志著(zhù)境內資本市場(chǎng)進(jìn)入了期權時(shí)代。

　　第一只分級基金—— 國投瑞銀瑞福

　　國投瑞銀瑞福分級基金成立于2007年7月17日，屬于第一代分級基金產(chǎn)品，產(chǎn)品設計不是很成熟。iFinD數據顯示，截至2月27日，境內分級基金產(chǎn)品已增至120只，規模最大的幾只包括申萬(wàn)證券、富國軍工、銀華100以及國泰醫藥等。海外對于分級基金的研究始于上個(gè)世紀 80年代，目前最具代表性的是美國和英國的杠桿型封閉式基金。我國分級基金產(chǎn)品設計基本參照英國，未來(lái)發(fā)展空間很大。

　　第一只QDII—— 南方全球精選配置(QDII-FOF)

　　QDII即合格境內機構投資者，據基金業(yè)協(xié)會(huì )統計，截至2015年1月底，我國共有91只QDII基金，總資產(chǎn)凈值540.67億元，較上月增長(cháng)11.08%，增速明顯。成立于2007年9月19日的南方全球是我國第一只QDII，其FOF(基金中的基金)模式意味著(zhù)該基金以海外基金產(chǎn)品為投資標的。

　　第一只行業(yè)主題分級基金—— 國泰國證房地產(chǎn)行業(yè)指數分級基金

　　成立于2013年2月6日的國泰房地產(chǎn)，是業(yè)內公認的第一只真正意義上的行業(yè)指數分級基金。該基金申購費率門(mén)檻低、A端約定收益高、標的指數波動(dòng)性大，尤其它的杠桿份額國泰房地產(chǎn)B[150118]在去年下半年開(kāi)始的大牛行情中大放異彩，吸引了大量投資者參與。業(yè)內人士普遍認為，行業(yè)分級基金還有相當大的發(fā)展空間，其數量未來(lái)將呈現爆發(fā)式增長(cháng)，目前已有多家基金公司將行業(yè)分級基金作為2015年布局的重點(diǎn)。

　　第一只債券ETF—— 國泰國債ETF

　　2013年3月5日成立的國泰國債ETF[511010]對接國債期貨，它的成立打破了基金產(chǎn)品同質(zhì)化的僵局，打通了交易所和銀行間市場(chǎng)，開(kāi)啟了股市股債配置的新紀元，而且進(jìn)一步優(yōu)化了中國資本市場(chǎng)的投資者結構：中小投資者可以利用國債ETF做國債期貨的期現套利或者進(jìn)行資產(chǎn)配置;保險、銀行等機構投資者可以通過(guò)國債ETF追求穩定無(wú)風(fēng)險收益，或進(jìn)行高頻套利交易和級差交易;國外主權財富基金也可以通過(guò)國債ETF獲得更高的安全性和不錯的收益。

　　第一批黃金ETF——華安黃金ETF、國泰黃金ETF

　　同時(shí)成立于2013年7月18日的華安黃金ETF和國泰黃金ETF緊密跟蹤現貨黃金的價(jià)格變動(dòng)，業(yè)績(jì)基準是上海黃金交易所掛盤(pán)交易的 Au99.99合約。通過(guò)黃金ETF，股民可以很方便地將資金在股票和黃金之間自由轉換，而且比起購買(mǎi)實(shí)物金條，購買(mǎi)黃金ETF手續費更低、交易更方便。十多年來(lái)境外黃金ETF市場(chǎng)異�；鸨�，但國內投資者對于黃金ETF這一創(chuàng )新產(chǎn)品卻知之尚少。世界黃金協(xié)會(huì )最新公布的數據顯示，受金飾需求與各國央行買(mǎi)入的推動(dòng)，2014年四季度黃金需求為987公噸，同比上漲6%，年度需求強勁收尾;而全年黃金總需求回歸平穩，小幅回落4%。

　　第一只互聯(lián)網(wǎng)定制基金—— 天弘增利寶貨幣

　　數億網(wǎng)民熟知的“余額寶”，對接的基金就是成立于2013年5月29日、專(zhuān)門(mén)為互聯(lián)網(wǎng)用戶(hù)定制的天弘增利寶貨幣基金。數據顯示，2014年一季度末余額寶規模為5413億元，這使得天弘增利寶貨幣基金成為我國第一只資產(chǎn)規模突破5000億元的基金產(chǎn)品。iFinD數據顯示，截至2015年2月27日，天弘增利寶貨幣基金規模為5789.36億元。

　　第一只混改基金——嘉實(shí)開(kāi)元封閉式基金

　　在央企首例混合所有制改革中，嘉實(shí)基金管理有限公司以公募形式，參股中石化旗下子公司中石化銷(xiāo)售公司，相關(guān)基金產(chǎn)品即為嘉實(shí)元和。這也是國內首只獲批投資非上市公司股權的公募基金產(chǎn)品，可謂稀缺，資本市場(chǎng)自然關(guān)注有加。 嘉實(shí)元和募集規模為100億元，其中一半參股中石化銷(xiāo)售公司，另一半投資債券等固收產(chǎn)品。投資者認購10萬(wàn)元起步，追加每筆不少于1萬(wàn)元。

　　第一只主動(dòng)退市的公募基金——匯添富短期理財28天基金

　　2014年8月16日，匯添富基金公司發(fā)布公告，將旗下一只短期理財基金清盤(pán)，主動(dòng)退市。這是我國公募基金有史以來(lái)第一次出現的清盤(pán)案例，具有標志性意義，對于解決日益嚴重的迷你基金(一般指規模2億元以下的基金)問(wèn)題具有極大推動(dòng)和示范作用。在高度競爭的美國基金行業(yè)，基金清盤(pán)早已司空見(jiàn)慣，它對于維持基金業(yè)的生態(tài)健康有積極作用。

　　第一個(gè)公益助教項目—— 國泰基金紅蠟燭助教計劃

　　公募基金除了產(chǎn)品創(chuàng )新，近年來(lái)承擔社會(huì )責任的公益助教計劃也越來(lái)越受到矚目。公募基金最早和開(kāi)展至今最久的公益項目是國泰基金紅蠟燭助教計劃，紅蠟燭助教計劃于2007年9月7日正式啟動(dòng)，是國泰基金籌劃的一個(gè)長(cháng)期、連續的公益項目，通過(guò)對部分貧困地區教師進(jìn)行純公益性的資助，致力于促進(jìn)當地教育事業(yè)的穩步發(fā)展。截至2014年，紅蠟燭助教計劃已歷時(shí)8年，在全國范圍內完成助教20次、捐助“紅蠟燭圖書(shū)館”12座、“紅蠟燭?夢(mèng)想中心”多媒體教室4個(gè)、助養學(xué)生128人、捐贈圖書(shū)21287本、受益師生6000多名。

　　中國基金業(yè)17年的發(fā)展離不開(kāi)一只又一只“第一”的創(chuàng )新產(chǎn)品推出，中國基金從業(yè)人員用了17年產(chǎn)品創(chuàng )新的時(shí)間，走完了海外30多年的發(fā)展歷程，順應基金行業(yè)發(fā)展需要，不斷推出創(chuàng )新產(chǎn)品，以滿(mǎn)足國內投資者日益增長(cháng)的投資需求。中國財富管理行業(yè)未來(lái)的發(fā)展，倚賴(lài)的正是各家不斷開(kāi)拓創(chuàng )新、創(chuàng )造第一的基金管理公司的努力。