銀監會(huì )昨日正式對外發(fā)布《關(guān)于加強銀行業(yè)金融機構內控管理有效防范柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的通知》（下稱(chēng)《通知》），《通知》共20條，分別從制度頂層設計、重點(diǎn)環(huán)節防控、客戶(hù)服務(wù)管理、危機處置以及加強監管等方面提出了具體要求，以推動(dòng)銀行業(yè)金融機構規范運營(yíng)，特別是有效防范柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險。針對全國發(fā)生的多起存款糾紛事件，銀監會(huì )稱(chēng)正依法對責任銀行進(jìn)行立案查處，嚴格按照相關(guān)規定處罰當事人和責任人。
　　《通知》要求銀行業(yè)金融機構嚴守業(yè)務(wù)管理、風(fēng)險合規及審計監督“三道防線(xiàn)”，加強內控體系建設，落實(shí)主體責任。針對開(kāi)戶(hù)、資金匯劃、對賬、印章憑證管理及賬戶(hù)監控五個(gè)柜面業(yè)務(wù)關(guān)鍵環(huán)節，提出明確具體的監管要求。對前期出現較多消費糾紛的代銷(xiāo)業(yè)務(wù)，銀行業(yè)金融機構要通過(guò)集中上收代銷(xiāo)業(yè)務(wù)審批權限，對代銷(xiāo)機構實(shí)行名單制以及加強代銷(xiāo)產(chǎn)品信息的公開(kāi)公示等措施加強管理，特別強調要加強對客戶(hù)個(gè)人信息安全的保護。
　　這份通知要求銀行在重點(diǎn)領(lǐng)域嚴密設防，“看好自己的門(mén)”、“管好自己的人”，加強營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和員工行為的管理。銀行業(yè)金融機構近期要組織開(kāi)展一次重點(diǎn)崗位員工行為專(zhuān)項大排查，對發(fā)現的問(wèn)題及時(shí)采取相應措施，嚴肅整改。同時(shí)加強技術(shù)防控，在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)現金區全面實(shí)施同步的錄音錄像，加快推進(jìn)銀行理財產(chǎn)品和代銷(xiāo)產(chǎn)品銷(xiāo)售的錄音錄像工作，記錄業(yè)務(wù)辦理的全過(guò)程，加強監控員工操作行為。
　　銀監會(huì )還將加大問(wèn)責力度，確保已經(jīng)發(fā)生的風(fēng)險事件處置的程序公平、方式合理、結果公正。同時(shí)加強對社會(huì )公眾的服務(wù)和宣傳，提示公眾強化“五個(gè)警惕”，即警惕高息誘惑，警惕資金掮客，警惕他人代辦，警惕附加承諾，警惕信息泄露，進(jìn)一步提高公眾資金和信息安全的自我保護意識。