6月30日，中國人民銀行支付結算司支付工具管理處處長(cháng)譚靜蕙表示，近期中國人民銀行會(huì )發(fā)布《關(guān)于銀行卡收單業(yè)務(wù)外包管理的通知》，對收單機構提出明確的審核外包機構資質(zhì)，控制外包服務(wù)范圍，加強對商戶(hù)的檢查，強化外包服務(wù)風(fēng)險管理等要求。

    雖然《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》明確規定，對于商戶(hù)的資質(zhì)審核、受理協(xié)議簽訂、資金結算等七項工作，應該由收單機構自主完成。但是實(shí)際在業(yè)務(wù)開(kāi)展過(guò)程當中，部分收單機構急于增加數量，提高交易規模，擴大份額，自身對商戶(hù)管理責任落空，無(wú)視監管規定，放任外包機構違規違法行為，甚至為其提供便利。這導致大量的虛假商戶(hù)套用商戶(hù)類(lèi)別和交易渠道，商戶(hù)被層層轉包等突出問(wèn)題，加劇了銀行卡信息的泄露和欺詐套現等一系列風(fēng)險，威脅著(zhù)商戶(hù)和持卡人的資金安全及信息安全。

    譚靜蕙是在當天中國支付清算協(xié)會(huì )舉辦的“防風(fēng)險促合作共筑行業(yè)安全防線(xiàn)”行業(yè)風(fēng)險信息共享研討會(huì )上發(fā)表上述言論的。她表示，針對市場(chǎng)表現出來(lái)的亂象，人民銀行作為監管部門(mén)一直在加強相關(guān)業(yè)務(wù)的監管。從2014年預售權風(fēng)險案件開(kāi)始，對部分違規的機構進(jìn)行了處理。下一步，人民銀行依然會(huì )加強這方面的監管力度。

    據譚靜蕙介紹，《關(guān)于銀行卡收單業(yè)務(wù)外包管理的通知》包括：央行總行和分支機構針對收單機構的業(yè)務(wù)行為加大現場(chǎng)檢查和非現場(chǎng)監管力度，對違規行為從嚴處罰。違規情節嚴重的，擾亂支付清算市場(chǎng)秩序的，人民銀行依照中國人民銀行法對相關(guān)機構和人員進(jìn)行處罰，對影響支付清算秩序的違規機構沒(méi)收違法所得。

    處罰細節包括：違法所得五十萬(wàn)元以上的，處違法所得一倍以上、五倍以下罰款；沒(méi)有違法所得或者違法所得不足五十萬(wàn)元，處五十萬(wàn)元以上、兩百萬(wàn)元以下罰款，對負責的董事和高級管理人員給予警告，處五萬(wàn)元以上、五十萬(wàn)元以下罰款。