最近，由國金證券首席經(jīng)濟學(xué)家金巖石“誠信危機”引發(fā)的討論，已引起業(yè)內的廣泛關(guān)注�！罢\信危機”反映出目前我們在證券從業(yè)人員管理、行業(yè)公信力建設等方面存在著(zhù)不足，急需亡羊補牢，整固基礎。
從此次“誠信危機”的發(fā)展過(guò)程看，證券行業(yè)的公信力建設主要存在以下幾方面的問(wèn)題：
一是證券法律缺乏與證券業(yè)誠信管理相配套的制度支持。正如某些專(zhuān)家指出的那樣，對流動(dòng)于國家或地區之間的證券從業(yè)人員，其曾經(jīng)的從業(yè)經(jīng)歷是否應該納入準入調查程序，現有的法律文件對此并沒(méi)有明確的規定，由此導致對在境外發(fā)生的行業(yè)違法違規人員入境執業(yè)的準入缺乏實(shí)質(zhì)性約束，對流動(dòng)性國際證券從業(yè)人員的管理往往容易流于形式。
二是證券從業(yè)人員誠信管理制度不健全。隨著(zhù)證券市場(chǎng)的快速發(fā)展，證券從業(yè)人員隊伍不斷壯大。與日漸龐大的證券從業(yè)人員數量相比，證券從業(yè)人員的誠信建設還處于起步階段。證券業(yè)的持續發(fā)展要求建立完善的證券從業(yè)人員誠信管理制度，而目前的誠信信息暫行管理辦法在內容、執行細則及行業(yè)自律的權威性等方面都有待進(jìn)一步充實(shí)、提升與完善。比如對有不良誠信記錄者（包括在境外工作過(guò)的從業(yè)人員）在執業(yè)、任職等方面應有怎樣的限制等都缺乏相應的規定，由此使對證券從業(yè)人員的執業(yè)任職管理具有較大的彈性。
三是缺乏有效的行業(yè)誠信管理執行細則。2005年3月25日，中國證券業(yè)協(xié)會(huì )正式發(fā)布《證券從業(yè)人員誠信信息管理暫行辦法》，其中第十條有關(guān)處罰處分信息明確包括，受到其他境內外金融監管機構或執法部門(mén)的處罰和受到其他境內外自律組織的處分這樣兩部分內容。金巖石在美所受處罰都在誠信信息管理內容之內，其誠信記錄理應計入協(xié)會(huì )誠信管理檔案，但遺憾的是，有關(guān)金巖石在美執業(yè)誠信記錄并沒(méi)有及時(shí)為相關(guān)聘用機構所知曉。
四是缺乏廣泛有效的誠信信息溝通機制，監管部門(mén)、行業(yè)自律組織與流動(dòng)性國際證券從業(yè)人員原執業(yè)地相關(guān)監管機構間缺乏有效的信息溝通，部分從業(yè)人員執業(yè)歷史模糊，客觀(guān)上為某些從業(yè)人員逃避監管，規避問(wèn)責提供了機會(huì )。同時(shí)也造成聘用機構錯聘相關(guān)人員，影響企業(yè)形象，降低企業(yè)與行業(yè)公信力等被動(dòng)情況的發(fā)生。
隨著(zhù)中國證券市場(chǎng)的日益開(kāi)放與國際化，證券從業(yè)人員的國際流動(dòng)也更加頻繁和日益增多。特別是國際金融危機爆發(fā)以來(lái)，中國吸引國際金融人才的步伐大大加快，如何確保流動(dòng)性國際證券從業(yè)人員執業(yè)行為的誠信、規范，已成為證券監管面臨的一個(gè)新課題，完善證券從業(yè)人員誠信管理制度已成為確保行業(yè)公信力的重要因素。
證券業(yè)公信力是證券業(yè)生存發(fā)展的基礎與靈魂，它是由每個(gè)證券從業(yè)人員良好誠信的執業(yè)操守鑄就而成。個(gè)人“誠信危機”可發(fā)展為行業(yè)“誠信危機”，行業(yè)“誠信危機”亦可發(fā)展為行業(yè)“信任危機”和行業(yè)“信心危機”，這是一個(gè)由小到大，由點(diǎn)到面，由表及里的過(guò)程。如果我們不能在初始環(huán)節消除“誠信危機”的制度隱患，就有可能導致后續一連串問(wèn)題的發(fā)生、發(fā)展。從證券行業(yè)的健康發(fā)展著(zhù)眼，我們需以此為鑒，積極完善證券行業(yè)誠信體系建設，及時(shí)堵住行業(yè)誠信體系建設的漏洞，以防患未然。
為此，應盡快完善證券法律有關(guān)證券從業(yè)人員誠信問(wèn)題的相關(guān)制度規定，為證券業(yè)公信力建設提供制度保障；應進(jìn)一步發(fā)揮行業(yè)協(xié)會(huì )在行業(yè)公信力建設方面的積極作用。建立健全證券從業(yè)人員誠信管理的長(cháng)效機制，完善證券從業(yè)人員境內外執業(yè)記錄信息管理體系，隨時(shí)掌握流動(dòng)性國際證券從業(yè)人員的執業(yè)行為信息，以對流動(dòng)的證券從業(yè)人員進(jìn)行有效執業(yè)任職準入管理；應實(shí)行證券執業(yè)基本標準的國際化，即如在境外從事證券業(yè)務(wù)有違法、違規記錄者，也應依照相關(guān)規定，實(shí)行禁入或永久禁入以及其他相關(guān)管理，以保持中國證券從業(yè)人員執業(yè)行為的規范化與標準化，保持證券從業(yè)隊伍的健康、誠信和執業(yè)質(zhì)量的高標準；應建立嚴格的事后處罰機制。對擅自聘用未經(jīng)嚴格調查的違法、違規人員的相關(guān)機構、個(gè)人追究相關(guān)責任，對因聘用以上人員給公眾投資者造成經(jīng)濟損失或其他損失的相關(guān)責任人予以承擔連帶責任的處罰；應建立廣泛的社會(huì )監督機制，充分發(fā)揮公眾、媒體等的監督作用。鼓勵公眾對證券從業(yè)人員的執業(yè)行為予以監督，并通過(guò)相關(guān)渠道反映部分違法違規人員行為，以彌補證券監管與行業(yè)自律可能存在的漏洞，如建立證券從業(yè)人員公示制度，特別是證券業(yè)高管人員的公示制度，通過(guò)社會(huì )監督提高證券從業(yè)人員的誠信度，降低由證券從業(yè)人員違背誠信原則造成的經(jīng)濟、社會(huì )損失。