美國三家金融監管機構——美聯(lián)儲、美國聯(lián)邦存款保險公司以及美國通貨監理局上周五(11月9日)聯(lián)合宣布，美國將不會(huì )如期實(shí)施從2013年1月1日開(kāi)始生效的巴塞爾Ⅲ協(xié)議。上述監管機構稱(chēng)，推遲在美實(shí)施巴塞爾Ⅲ，主要是因為其受到的來(lái)自業(yè)界的針對新規的抱怨和批評太多。
美國大型銀行認為，新規則在強迫它們持有額外資本金方面太過(guò)嚴厲，而小型銀行則抱怨說(shuō)，遵守這些規則可能帶來(lái)額外的成本，可能傷害它們的放貸能力，不利于美國經(jīng)濟復蘇。
值得注意的是，此次三家美國金融監管機構并未提供巴塞爾Ⅲ推遲到何時(shí)實(shí)施的具體期限，而只是稱(chēng)將“盡可能快地推動(dòng)完成”修改在6月份時(shí)制定的意見(jiàn)稿。這在事實(shí)上等于是無(wú)限期地推遲了巴塞爾Ⅲ新規。
今年6月份，美聯(lián)儲在一份報告中說(shuō)，美國的銀行要符合巴塞爾Ⅲ的資本要求還有很長(cháng)的路要走。當時(shí)的報告稱(chēng)，如果巴塞爾Ⅲ有關(guān)資本緩沖的新規馬上付諸實(shí)施，美國最大的19家銀行可能面臨高達500億美元的資金缺口。
美國單方面宣布推遲執行巴塞爾III，加重了業(yè)界對于推進(jìn)全球金融業(yè)改革的國際進(jìn)程可能被阻斷的擔憂(yōu)。事實(shí)上，在巴塞爾Ⅱ剛剛啟動(dòng)之際，也出現了類(lèi)似的延遲實(shí)施情況。一些觀(guān)察人士擔心，新的巴塞爾Ⅲ協(xié)議可能面臨同樣的挑戰。
巴塞爾Ⅲ是2007年至2009年金融危機的產(chǎn)物之一，被視為金融業(yè)經(jīng)歷的最嚴厲和重要的一次改革，旨在增強全球銀行業(yè)抵御風(fēng)險的能力。
根據在2010年9月達成的全球協(xié)議，巴塞爾Ⅲ要求銀行業(yè)上調資本充足率，以加強自身抵御風(fēng)險的能力。銀行在巴塞爾Ⅲ下的最低核心資本充足率將提高至7%，并從2013年至2019年分階段落實(shí)。一些全球最大的金融機構，也就是俗稱(chēng)“大到不能倒”的機構，還被要求持有1%至2.5%的額外資本緩沖。上周，金融穩定理事會(huì )發(fā)布了最新的28家“大到不能倒”的銀行名單，其中包括高盛、摩根大通、匯豐、花旗、德意志銀行、瑞士銀行等國際知名大行，中行則是中國以及其他新興經(jīng)濟體國家和地區中唯一入選的金融機構。
盡管這場(chǎng)金融危機的發(fā)源地在美歐，但兩地在推動(dòng)落實(shí)上述監管新規方面的進(jìn)展卻最為遲緩。美國已宣布推遲實(shí)施巴塞爾Ⅲ，而歐盟也尚未明確落實(shí)銀行監管新規的時(shí)間表。
考慮到美歐這兩大經(jīng)濟體都沒(méi)能敲定各自版本的資本規定，一些人猜測，巴塞爾Ⅲ的執行時(shí)間可能被整體推后，畢竟全球大型銀行的多數都來(lái)自美歐。
本月初在墨西哥舉行的G20財長(cháng)和央行行長(cháng)會(huì )議傳來(lái)消息稱(chēng)，對于美歐等國家在推動(dòng)落實(shí)銀行資本新規方面的拖沓，G20可能將其作為負面典型“公開(kāi)點(diǎn)名”，并考慮采取相應的懲處措施。
就美國銀行業(yè)而言，有分析認為，對一些大銀行來(lái)說(shuō)，新規推遲的影響可能沒(méi)有想象的那么大。高盛資產(chǎn)管理公司主席吉姆·奧尼爾表示，對華爾街銀行來(lái)說(shuō)，巴塞爾Ⅲ“并沒(méi)有什么大不了的”，因為許多大行都有足夠強健的資產(chǎn)負債表來(lái)承受這樣的改變。
一些人則相信，美國最終會(huì )以某種形式落實(shí)巴塞爾Ⅲ中的更嚴厲資本金要求。
美國咨詢(xún)機構聯(lián)邦金融分析公司的合伙人佩特羅表示，美國國內對于實(shí)施巴塞爾Ⅲ仍有充分的支持。這次的推遲執行，絕不意味著(zhù)美國在金融業(yè)改革方面會(huì )走回頭路，而只是說(shuō)新規則可能會(huì )以某種對銀行更寬松的日程來(lái)付諸實(shí)施。