2月3日，備受關(guān)注的“3·10”特大跨境電信詐騙案在北京市朝陽(yáng)區人民法院一審宣判，91名被告人因犯詐騙罪分別被判處8年至1年半不等的有期徒刑，并處8000元至2000元不等的罰金。記者 公磊 攝

    備受關(guān)注的“3·10”特大跨境電信詐騙案不久前在北京市朝陽(yáng)區法院一審宣判，彭發(fā)榮、李英等91人因犯詐騙罪分別被判處8年至1年半不等的有期徒刑，并處8000元至2000元不等的罰金。
　　近年來(lái)，跨境電信詐騙案在全國頻發(fā)，詐騙犯罪分子到底有什么樣的吸金“魔力”？為什么頻頻有人上當受騙？電信運營(yíng)商和銀行對詐騙是否需要反思？被詐騙的資金又能否追回？記者為此采訪(fǎng)了有關(guān)法官、律師�！�

　　臺灣人組織大陸年輕人行騙

　　從北京市朝陽(yáng)區法院一審宣判的系列案件來(lái)看，跨境電信詐騙案的犯罪行為地集中在東南亞柬埔寨、印度尼西亞、馬來(lái)西亞、泰國等國，主犯為臺灣人。而從事詐騙活動(dòng)的這些從犯多為“八零后”的年輕人。
　　“這些被告很多不是第一次犯罪了，不少第二、三次去印尼詐騙。而且，他們都明白自己所做的是詐騙的事情。只是不清楚這一行為的后果和危害�！痹摪傅闹鲗彿ü�、北京市朝陽(yáng)區法院刑二庭副庭長(cháng)賈麗英告訴記者。
　　這是一位大陸犯罪分子王某的供述：
　　“2011年4月中旬，我和一朋友在珠海找工作。從58同城網(wǎng)站上看到一個(gè)招聘廣告，招錄華人到印尼從事電子設備銷(xiāo)售，月薪4000元外加提成，聯(lián)系人小孫。在與對方聯(lián)系后，對方說(shuō)管機票費用，負責辦理護照及簽證，我就答應了�！�
　　“幾天后，對方將辦好的簽證及機票交給我們，讓我們去香港坐飛機去印尼，并說(shuō)當地名叫阿哲的男子會(huì )到機場(chǎng)接我們。4月16日，我們從珠海九洲崗乘船到香港，后乘飛機到的印尼。一個(gè)叫華哥的臺灣人安排我們住在別墅二層的一間宿舍�！�
　　別墅一層客廳放有三四排電話(huà)，每排三四部，總共十多部，另外二層的房間里也有電話(huà)。別墅的負責人是華哥，華哥將別墅里的人安排為三組。
　　第一組都是女的，冒充電信公司的工作人員或者法院的工作人員接電話(huà)。
　　第二組都是男的，既有大陸人也有臺灣人，負責冒充公安局的人員。
　　第三組都是臺灣人。
　　“我們到別墅兩三天后，華哥就安排我們三個(gè)人看文稿，并且坐在其他接電話(huà)女孩身邊學(xué)習如何接電話(huà)。培訓我們的人也是臺灣人，他們給我們上課，讓我們看稿子，互相扮演打電話(huà)的雙方進(jìn)行對話(huà)�！�
　　“起初我們不敢接電話(huà)或者總被對方罵，華哥就找我們談話(huà)，讓我們按照文稿念對話(huà)。我一共學(xué)過(guò)兩種話(huà)術(shù)，一是冒充電信公司的工作人員，二是冒充法院執行庭人員。在冒充電信部門(mén)工作人員接聽(tīng)電話(huà)時(shí)，就會(huì )說(shuō)對方的電話(huà)欠費了，讓對方提供身份信息幫忙查詢(xún)，在假裝查詢(xún)后，就說(shuō)對方名下確實(shí)有一部電話(huà)欠費。如果對方說(shuō)不可能，就說(shuō)可能對方的信息泄露了，建議報警，并稱(chēng)可以代為轉接。如果對方同意就將電話(huà)轉到二層那些扮作公安局的二線(xiàn)的人接聽(tīng)電話(huà)�！�
　　“在臺灣人用電腦對外發(fā)布欠費提示后，用戶(hù)就會(huì )給我們打電話(huà)咨詢(xún)，我們就開(kāi)始接電話(huà)。我們的電話(huà)都有來(lái)電顯示，我們對面的黑板上會(huì )寫(xiě)著(zhù)全國各地的電話(huà)區號，讓我們分辨用�！�
　　“我們每天早上是北京時(shí)間的8點(diǎn)上班，下午4點(diǎn)之后就可以自由活動(dòng)�！�
　　一位業(yè)內人士指出，犯罪行為的發(fā)生地主要在東南亞，一方面是為了避免受到國內法律打擊和調查搜集證據比較復雜。另一方面這些人受臺灣犯罪分子組織，如果他們在大陸地區進(jìn)行組織難度比較大。

　　詐騙“話(huà)術(shù)”三步驟

　　記者了解到，電話(huà)詐騙業(yè)內有一個(gè)行話(huà)叫做“話(huà)術(shù)”，即教授電話(huà)銷(xiāo)售員如何打電話(huà)、如何接電話(huà)。在跨境電信詐騙案中，詐騙話(huà)術(shù)主要分為三個(gè)步驟。
　　一是一線(xiàn)。
　　一般有人打電話(huà)進(jìn)來(lái)，一線(xiàn)會(huì )跟對方稱(chēng)自己是某某電信局的客服人員，對方詢(xún)問(wèn)接到語(yǔ)音電話(huà)告知自己名下電話(huà)欠費是怎么回事。一線(xiàn)就會(huì )詢(xún)問(wèn)對方姓名和身份證號，假裝查詢(xún)后告知對方其名下確實(shí)在某地有一部電話(huà)欠費，該電話(huà)綁定的銀行賬戶(hù)沒(méi)錢(qián)了，可能是對方的個(gè)人信息泄露，建議向裝機地的公安機關(guān)報案，并稱(chēng)可以幫助將電話(huà)直接轉到該公安局。如果對方同意的話(huà)，一線(xiàn)就將電話(huà)轉到二線(xiàn)話(huà)務(wù)組。
　　二線(xiàn)的工作是冒充公安局的辦案人員，稱(chēng)事主名下電話(huà)綁定的銀行賬戶(hù)涉嫌洗錢(qián)犯罪，事主會(huì )否認辦理過(guò)這個(gè)銀行賬戶(hù)。二線(xiàn)就會(huì )稱(chēng)可能是有人利用事主的身份證辦理了涉嫌洗錢(qián)的銀行賬戶(hù)，同時(shí)詢(xún)問(wèn)事主名下有幾個(gè)銀行賬戶(hù)，每個(gè)賬戶(hù)內有多少錢(qián)，然后告訴事主稍后會(huì )有檢察官打電話(huà)給事主。
　　二線(xiàn)的人基本上已經(jīng)把事主騙上鉤了。三線(xiàn)繼續冒充某地檢察官特別助理打電話(huà)給事主，核對對方的銀行存款信息，告知事主的銀行賬戶(hù)確實(shí)涉嫌洗錢(qián)，目前正在被調查。為了洗清事主的嫌疑，也為了確保事主資金安全，三線(xiàn)讓事主將自己所有銀行賬戶(hù)內的存款全部轉移到檢察官設立的安全賬號內，以對該款項進(jìn)行甄別。之后就是一直保持通話(huà)狀態(tài)，讓對方到銀行轉款。
　　三線(xiàn)提供給事主的賬號是國內一家負責轉賬的公司通過(guò)SKYPE軟件發(fā)送過(guò)來(lái)的，詐騙成功后，該公司會(huì )通過(guò)SKYPE通知三線(xiàn)。記者了解到，目前有一大批人在全國范圍內收集各銀行的卡，然后將這些卡賣(mài)給轉賬公司。
　　“如果詐騙成功，一線(xiàn)按所騙金額的4%提成，二線(xiàn)按7%提成，三線(xiàn)按6%提成。二線(xiàn)、三線(xiàn)沒(méi)有底薪，一線(xiàn)底薪是人民幣5000元左右�！蓖跄痴f(shuō)。

　　偽造電話(huà)號碼冒充國家機關(guān)

　　詐騙分子為什么屢屢得逞？
　　北京市偉博律師事務(wù)所律師姚毅告訴記者，一個(gè)很重要的原因是很多受害人對詐騙分子使用的“官方”電話(huà)深信不疑。該案的一個(gè)特點(diǎn)就是該犯罪團伙利用網(wǎng)絡(luò )電話(huà)及技術(shù)手段，偽裝成了被害人所在地公檢法的電話(huà)號碼和被害人聯(lián)系，甚至讓被害人通過(guò)當地的114去查這個(gè)號碼是否是某國家機關(guān)的電話(huà)，從而使被害人深信不疑。
　　近年來(lái)詐騙案件多發(fā)，且詐騙的具體方式也變化多端：從最初的冒充熟人的“猜猜我是誰(shuí)”詐騙，到高薪招聘、征婚、銀行退稅詐騙；從簡(jiǎn)單的電話(huà)短信中獎詐騙到網(wǎng)絡(luò )上流行的QQ、MSN號碼被盜后詐騙、釣魚(yú)網(wǎng)站詐騙；直到本案中的偽裝電話(huà)號碼冒充國家機關(guān)進(jìn)行詐騙。新的詐騙方法層出不窮，詐騙技術(shù)手段也在不斷提高。
　　其實(shí)，犯罪分子只要花很少的費用，就可以通過(guò)非法電信運營(yíng)商開(kāi)通VOIP網(wǎng)絡(luò )電話(huà)，指定任何一個(gè)電話(huà)號碼，讓這個(gè)號碼顯示在接電話(huà)人的電話(huà)上，還可以任意修改。
　　他向記者解釋說(shuō)，電話(huà)詐騙案被害人以老年人居多。歸根結底，對于這些新類(lèi)型的詐騙行為，當事者應當及時(shí)向成年親友或警方110咨詢(xún)，盡早識破騙局、避免損失。

　　電信運營(yíng)商和銀行有沒(méi)有責任

　　毫無(wú)疑問(wèn)，犯罪分子利用了電信、金融網(wǎng)上銀行等技術(shù)手段，達到自己的目的。電信運營(yíng)商和銀行是不是詐騙的幫兇？
　　以李某遭遇的騙局為例。在當天的來(lái)電中，來(lái)電顯示的對方號碼為0059187557705，電話(huà)中，對方說(shuō)：“現在騙子多，不信你用手機撥一下0591114查一查，這顯示的號碼是不是福州公安局的�！�
　　其后，李某一邊繼續通話(huà)，一邊用手機通過(guò)0591114查詢(xún)，結果該號碼確為福州市公安局總機。李某事后說(shuō)：“因為查詢(xún)證實(shí)確是公安的電話(huà)，才相信了對方。不然，也就不會(huì )一步步落入騙子的圈套了�！�
　　警方事后查證，打給李某的固定電話(huà)信號源來(lái)自柬埔寨。通過(guò)網(wǎng)絡(luò )發(fā)出呼叫后，信號在上海落地入境，通過(guò)上海某電信運營(yíng)商的服務(wù)器轉換成語(yǔ)音信號，再傳輸到北京某電信運營(yíng)商。
　　姚毅指出，實(shí)際上，犯罪嫌疑人使用的是“透傳”線(xiàn)路，可以實(shí)現任意改號。因此，在受害人電話(huà)上顯示的號碼是已經(jīng)修改好的號碼。據介紹，透傳線(xiàn)路最早為配合特殊部門(mén)工作，對號碼進(jìn)行保密，目前這項技術(shù)由國內主要通信運營(yíng)商掌控，主要方便部分單位進(jìn)行信息群發(fā)使用。
　　業(yè)內人士指出，部分通訊運營(yíng)商為謀求利益，將透傳線(xiàn)路以高于普通線(xiàn)路兩倍以上的價(jià)格租用給多個(gè)二級服務(wù)商，而二級服務(wù)商又將該線(xiàn)路租用給更多的三級服務(wù)商。電話(huà)詐騙之所以會(huì )成功，通信運營(yíng)商的監管不力也是其中的重要原因。據介紹，盡管工信部日前出臺相關(guān)條文規范透傳線(xiàn)路的使用，但并沒(méi)有明確指出如何規范。
　　那么銀行該承擔什么責任？
　　目前很多詐騙集團都有自己的專(zhuān)門(mén)的辦卡公司，僅需2000元即可辦理包括身份證、銀行卡、SIM卡、電子證書(shū)在內的齊全配備。
　　有一位律師指出，這其中銀行有不可推卸的責任，銀行目前都有二代身份證的讀卡器，對辦卡人的身份有識別功能。如果隨意將銀行卡辦理給非持卡者人，那么銀行就該承擔相應的法律責任。
　　“我們也正在了解電信部門(mén)和銀行的責任�！辟Z麗英法官說(shuō)。

　　全額退賠有難度

　　記者注意到，在朝陽(yáng)法院一審判決書(shū)中多次提到了“退賠”二字。如何實(shí)現退賠成為本案最關(guān)心的問(wèn)題，很多人都質(zhì)疑退賠能否最終實(shí)現？
　　“從本案來(lái)看，一方面是判決生效之后被告方主動(dòng)退賠了一部分的錢(qián)款，另一方面是法院將監督被告方執行退賠。通過(guò)法院前期的觀(guān)察和了解，本案想全部退賠的難度的確很大，但隨著(zhù)以后機制的完善，情況會(huì )有所改善�！辟Z麗英說(shuō)，希望任何人在接到類(lèi)似信息之后不要怕麻煩，一定要經(jīng)過(guò)核實(shí)和了解才可以決定是否匯款。
　　詐騙分子最終目的是要受害人把存款轉入到犯罪嫌疑人指定的賬戶(hù)里。對此，姚毅提醒公眾，對陌生電話(huà)一律不理睬、不相信，不要把自己的銀行賬號和密碼輕易透露給陌生人，更不要把錢(qián)打到陌生人指定的賬戶(hù)上。
　　實(shí)際上，電信詐騙分子所編造的借口和理由很容易識破。一是公安機關(guān)不可能通過(guò)打電話(huà)的形式詢(xún)問(wèn)所謂的案情和通報案件情況；二是沒(méi)有任何一個(gè)國家機關(guān)設立所謂的安全賬號；三是公檢法等機關(guān)的電話(huà)，包括本地和異地的之間是不可能直接互相轉接。

　　[相關(guān)鏈接] 兩個(gè)典型案例的被害人自述