金融支持實(shí)體經(jīng)濟 不能僅是一句口號
2013-06-25   作者:王勇(中國人民銀行鄭州培訓學(xué)院教授)  來(lái)源:證券時(shí)報
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  王勇

  6月19日,國務(wù)院總理李克強主持召開(kāi)國務(wù)院常務(wù)會(huì )議,研究部署金融支持經(jīng)濟結構調整和轉型升級的政策措施。這是在中國經(jīng)濟下行壓力進(jìn)一步增大的環(huán)境下召開(kāi)的。筆者認為,2013年是全面貫徹落實(shí)黨的十八大精神的開(kāi)局之年,鑒于金融在穩增長(cháng)、調結構、促轉型、惠民生等方面發(fā)揮著(zhù)重要作用,所以,政府研究部署金融支持經(jīng)濟結構調整和轉型升級的政策措施非常及時(shí)。我們要認真做好金融支持實(shí)體經(jīng)濟這篇大文章。

  經(jīng)濟發(fā)展目標倚重實(shí)體經(jīng)濟

  今年的政府工作報告提出的今年經(jīng)濟社會(huì )發(fā)展的主要預期目標是:國內生產(chǎn)總值(GDP)增長(cháng)7.5%左右,發(fā)展的協(xié)調性進(jìn)一步增強;消費者物價(jià)指數(CPI)漲幅3.5%左右;城鎮新增就業(yè)900萬(wàn)人以上,城鎮登記失業(yè)率低于4.6%;國際收支狀況進(jìn)一步改善。
  這些預期目標的實(shí)現倚重實(shí)體經(jīng)濟發(fā)展。一方面,必須優(yōu)化配置和利用生產(chǎn)要素,保持合理的增長(cháng)速度,為增加就業(yè)、改善民生提供必要條件,為轉方式、調結構創(chuàng )造穩定環(huán)境;必須使經(jīng)濟增長(cháng)與潛在增長(cháng)率相協(xié)調,與生產(chǎn)要素的供給能力和資源環(huán)境的承受能力相適應。另一方面,要切實(shí)按照科學(xué)發(fā)展觀(guān)的要求,加快轉變經(jīng)濟發(fā)展方式和調整經(jīng)濟結構,提高經(jīng)濟增長(cháng)的質(zhì)量和效益,推動(dòng)經(jīng)濟持續健康發(fā)展。更可喜的是,新一屆政府將致力于打造“中國經(jīng)濟升級版”,并提出相關(guān)路徑:即要在擴大開(kāi)放中擴大內需,立足內需,面向世界,深耕亞太;要注重提高經(jīng)濟增長(cháng)質(zhì)量和效益;要立足于拉動(dòng)就業(yè)和居民收入增長(cháng);要使環(huán)境資源可支撐;靠開(kāi)放促改革,靠制度創(chuàng )新釋放紅利。6月8日,國務(wù)院總理李克強在河北主持召開(kāi)環(huán)渤海省份經(jīng)濟工作座談會(huì )并作重要講話(huà)時(shí)指出,做好當前經(jīng)濟工作,關(guān)鍵要在穩定宏觀(guān)經(jīng)濟政策中有所作為,通過(guò)深化改革,激發(fā)市場(chǎng)和經(jīng)濟內生活力、釋放消費和民間投資潛力。通過(guò)壓縮行政開(kāi)支特別是“三公”經(jīng)費保障民生支出。分門(mén)別類(lèi)抑制和消化嚴重過(guò)剩產(chǎn)能,讓先進(jìn)產(chǎn)能的作用發(fā)揮出來(lái)。進(jìn)一步研究采取既利當前又利長(cháng)遠、既穩增長(cháng)又調結構的舉措,把有效需求挖掘出來(lái),著(zhù)力提高增長(cháng)的質(zhì)量和效益,促進(jìn)經(jīng)濟持續健康發(fā)展。

  實(shí)體經(jīng)濟需要金融支持

  6月19日召開(kāi)的國務(wù)院常務(wù)工作會(huì )議指出,金融和實(shí)體經(jīng)濟密不可分。穩增長(cháng)、調結構、促轉型、惠民生,金融發(fā)揮著(zhù)重要作用。
  銀監會(huì )數據顯示,2月末,銀行業(yè)金融機構涉農貸款余額18.1萬(wàn)億元,同比增長(cháng)19.7%。3月末,用于小微企業(yè)的貸款余額15.5萬(wàn)億元,同比增長(cháng)21.1%;保障性安居工程貸款余額7006億元,同比增長(cháng)34.6%。中西部地區貸款增速繼續高于東部地區。這充分表明,今年以來(lái),銀行業(yè)在服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟、推進(jìn)改革轉型、維護金融穩定等方面成效明顯。不過(guò),當前在金融支持實(shí)體經(jīng)濟發(fā)展過(guò)程中還是存在一些問(wèn)題。最突出的表現在于,央行2013年5月社會(huì )融資規模統計數據報告顯示,初步統計,2013年5月份社會(huì )融資規模為1.19萬(wàn)億元,比上月少5763億元,比上年同期多424億元。2013年1-5月社會(huì )融資規模為9.11萬(wàn)億元,比上年同期多3.12萬(wàn)億元。然而,在社會(huì )融資總量驚人增長(cháng)的同時(shí),資金對經(jīng)濟增長(cháng)的推動(dòng)作用卻遲遲沒(méi)有顯現出來(lái),這方面可以在剛剛公布的5月份經(jīng)濟統計數據得到反映。談到原因,歸結起來(lái)有如下四個(gè)方面:一是融資雖多但主要被用來(lái)“借新還舊”;二是資金在空轉,并沒(méi)有進(jìn)入實(shí)體經(jīng)濟;三是從流動(dòng)性釋放到經(jīng)濟增長(cháng)存在一個(gè)時(shí)間差;四是“項目資本金”極度短缺,導致其他融資再多也無(wú)法立即起效。因此,在當前經(jīng)濟運行總體平穩、但也面臨不少困難和挑戰的情況下,按照政府部署,要堅持穩中求進(jìn)、穩中有為、穩中提質(zhì),在保持宏觀(guān)經(jīng)濟政策穩定性、連續性的同時(shí),逐步有序不停頓地推進(jìn)改革,優(yōu)化金融資源配置,用好增量、盤(pán)活存量,更有力地支持經(jīng)濟轉型升級,更好地服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟發(fā)展,更有針對性地促進(jìn)擴大內需,更扎實(shí)地做好金融風(fēng)險防范。

  提高金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟的質(zhì)量

  首先,要進(jìn)一步提升大型銀行服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟的水平。在信貸投放上支持擴大內需,尤其是大力發(fā)展消費信貸業(yè)務(wù),從而為消費平穩增長(cháng)提供堅實(shí)的基礎。在促進(jìn)經(jīng)濟結構調整方面,應加大對戰略性新興產(chǎn)業(yè)、先進(jìn)制造業(yè)以及現代服務(wù)業(yè)提供金融支持。在支持低碳經(jīng)濟方面,通過(guò)綠色信貸業(yè)務(wù),優(yōu)先支持國家節能環(huán)保重點(diǎn)工程或重點(diǎn)項目。在支持城鎮化建設方面,要探索城鎮交通、通訊、能源、水務(wù)等基礎設施建設商業(yè)化融資模式,重點(diǎn)支持符合國家產(chǎn)業(yè)和環(huán)保政策、有市場(chǎng)、有需求、可持續發(fā)展的企業(yè)。
  其次,小微金融機構要始終堅持服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟這一本質(zhì)要求,深耕本地市場(chǎng),下沉業(yè)務(wù)重心,將金融服務(wù)向基層延伸,加大對小微企業(yè)和“三農”支持力度,努力提高服務(wù)縣域實(shí)體經(jīng)濟能力和水平。同時(shí),注意防范不符合縣域實(shí)體經(jīng)濟真實(shí)需求的“金融創(chuàng )新”,防止資金自我循環(huán)以及監管套利行為,確保信貸資金流入實(shí)體經(jīng)濟。
  再次,央行貨幣信貸政策應綜合運用數量、價(jià)格等多種貨幣政策工具組合,健全宏觀(guān)審慎政策框架,把好流動(dòng)性總閘門(mén),引導貨幣信貸及社會(huì )融資規模平穩適度增長(cháng)。同時(shí),要通過(guò)激活貨幣信貸存量支持實(shí)體經(jīng)濟。在此基礎上,通過(guò)加強信貸增量管理,科學(xué)配置信貸資源,不斷優(yōu)化信貸結構。針對目前的“錢(qián)荒”問(wèn)題,慎用“放水”這樣的粗放方式來(lái)刺激經(jīng)濟,應通過(guò)市場(chǎng)化的方式來(lái)消化,督促各銀行通過(guò)自我規范經(jīng)營(yíng)來(lái)保持流動(dòng)性平衡的監管目標。還要加強信用體系建設,排查各類(lèi)風(fēng)險隱患,提高監管有效性,嚴守不發(fā)生系統性區域性金融風(fēng)險的底線(xiàn)。

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