美國聯(lián)邦與州級政府部門(mén)在長(cháng)達數月的激烈談判后，宣布對法國巴黎銀行(BNP)提出刑事訴訟。BNP同意認罪及接受89億美元的罰款，這一金額創(chuàng )下了被控和受美國制裁的國家做生意的銀行的罰款新紀錄。

　　不僅僅是巨額罰款，紐約市金融監管局局長(cháng)勞斯基6月30日宣布，他將暫時(shí)拿走BNP的美元處理能力，即與國際客戶(hù)做生意必不可少的美元結算業(yè)務(wù)。根據BNP達成的交易，該銀行巴黎總部以及其日內瓦、羅馬、米蘭和新加坡分支的某些部門(mén)從2015年1月開(kāi)始，一年內不能對美元交易進(jìn)行結算。BNP的整個(gè)國際業(yè)務(wù)都受到了大的影響，背后的損失不可小覷。

　　BNP之所以受到如此懲罰，緣于美國司法機關(guān)指控巴黎銀行曾為蘇丹和其他被美國列入黑名單的國家轉移了數十億美元的資金。BNP在通過(guò)紐約分行和更廣泛的美國金融系統處理交易時(shí)，刻意隱瞞了蘇丹及伊朗客戶(hù)的姓名，實(shí)際上幫助其轉移資金和洗錢(qián)。

　　不過(guò)，筆者相信BNP這樣做的目的絕不是刻意幫助被制裁國家，也不是故意觸犯美國“神經(jīng)”，主要還是受利益驅動(dòng)而為之。幫助其隱瞞和轉移資金的客戶(hù)金額之大是可以想象的，這筆巨額資金將會(huì )給BNP帶來(lái)很大的直接收入和間接附加值，這是BNP鋌而走險，不惜觸犯美國制裁規定的真正原因。

　　本案中，美國聯(lián)邦和州級政府部門(mén)的執法查處力度巨大，美國司法部門(mén)更敢于向BNP開(kāi)出89億美元的巨額罰單;同時(shí)，巴黎銀行勇于擔當，既然做了，就敢于承認，敢于認罪和接受天價(jià)罰單。當然，接受天價(jià)罰單有避免刑事處罰的考量。

　　恐怖犯罪是一個(gè)全球性問(wèn)題，不是哪個(gè)國家的一國之事，需要全球各國通力合作。打擊恐怖分子更需要切斷其背后強大的資金鏈條，這更需要全球所有國家的經(jīng)濟單位特別是銀行的合作，共同遵守制裁協(xié)定。美國對BNP等多家企業(yè)的違法行為展開(kāi)調查并提起刑事訴訟及天價(jià)罰款，是維護法紀嚴肅性、公信力的做法，應該給予充分肯定。

　　這警示全球各國的銀行等企業(yè)，隨著(zhù)經(jīng)濟全球化的深度融合，一定要遵守國際規則，不折不扣執行已經(jīng)達成的國際協(xié)議(包括對恐怖分子的經(jīng)濟金融封鎖等)。這對于新興市場(chǎng)國家的警示應該更大一些。

　　新興市場(chǎng)國家特別是中國，經(jīng)濟面臨轉型。金融危機以后，過(guò)去那種出口導向型、大投資驅動(dòng)型的經(jīng)濟，轉型為內需消費拉動(dòng)越來(lái)越迫切。這其中鼓勵本國企業(yè)包括金融企業(yè)走出去投資、設立機構經(jīng)營(yíng)是大勢所趨。這提醒所有走出去特別是到美國等發(fā)達國家的企業(yè)(包括銀行等金融機構)，一定要熟知所在國的法律制度、文化環(huán)境，特別是要了解國際協(xié)議包括的一系列五花八門(mén)的動(dòng)態(tài)制裁內容。否則，極有可能稀里糊涂蹈BNP被巨額處罰之覆轍。

　　要認識到，在互聯(lián)網(wǎng)大數據時(shí)代，無(wú)論是自然人還是企業(yè)法人，都留下了輕而易舉可獲取的行為足跡。一切鋌而走險的僥幸心理，最終結果是付出更加慘痛的損失。在BNP一案中，美國當局力圖傳遞出一條訊息，即沒(méi)有哪家銀行能免于刑事訴訟要求，BNP的母公司認罪的決定反映出，更廣泛的司法政策在歷經(jīng)數十年的民事和解和所謂的暫緩起訴協(xié)議后，已經(jīng)發(fā)生轉變。就在6周前，瑞信承認了其協(xié)助美國客戶(hù)逃稅的罪行。這標志著(zhù)，以美國為首的打擊企業(yè)國際違法行為將會(huì )越來(lái)越嚴厲。

　　同時(shí)，一旦不自覺(jué)違反了法律和協(xié)定，就要敢于擔當、勇于擔責，接受處罰，而不是耗費無(wú)形的精力和時(shí)間成本。

　　這也警示新興市場(chǎng)國家包括中國，對外資企業(yè)包括外資金融企業(yè)一定要像美國如此嚴厲地監管，一旦發(fā)現違背法律或者國際合作協(xié)定的，要敢于下“狠手”處罰，以維護本國法律的嚴肅性，維護國際合作協(xié)定的公信力，其根本是維護本國市場(chǎng)經(jīng)濟運行的陽(yáng)光、公平和公正，以及國際政治經(jīng)濟良好的發(fā)展秩序。