推進(jìn)國際貨幣體系多元化 增加發(fā)展中國家的發(fā)言權

　　金融危機波及全球，美國金融風(fēng)暴不僅動(dòng)搖了美國在全球經(jīng)濟金融格局中舉足輕重的地位，也對歐洲、亞太地區乃至全球金融的穩定和經(jīng)濟增長(cháng)造成巨大沖擊。
    金融危機再一次告訴人們，目前的國際金融體系無(wú)法預見(jiàn)和防止金融危機的發(fā)生，出現了發(fā)展方向的迷失，必須進(jìn)行深層次改革。

　　創(chuàng )新不能忽視監管

　　此次全球金融危機，首先爆發(fā)的是美國次級債券危機，根本原因是美國金融監管的漏洞和美國金融機構無(wú)限制地發(fā)明種類(lèi)繁多的金融衍生產(chǎn)品。美國金融衍生產(chǎn)品翻新速度快，復雜程度日益提高，而交易和營(yíng)銷(xiāo)卻未得到充分監管，致使泡沫不斷膨脹，最終釀成嚴重的金融危機。
　　因此，完善國際金融體系的監管,就要加強國際金融監管合作，建立評級機構行為準則，加大全球資本流動(dòng)監測力度，加強對各類(lèi)金融機構和中介組織的監管，增強金融市場(chǎng)及其產(chǎn)品透明度。專(zhuān)家認為，加強國際金融體系監管,一是要對金融機構進(jìn)行大力監管：任何金融機構、金融市場(chǎng)和金融領(lǐng)域,都必須受到適當而充分的監管或監控；新的國際金融體系必須建立在可問(wèn)責和透明的基礎上，通過(guò)一個(gè)更加全面的信息系統來(lái)確保金融交易透明，防止制度安排助長(cháng)冒險行為。二是要對國際金融體系進(jìn)行風(fēng)險評估：新的國際金融體系必須能夠對風(fēng)險進(jìn)行評估，并建立預警系統；同時(shí),應加大對國際金融市場(chǎng)特別是短期資本流動(dòng)和金融創(chuàng )新風(fēng)險的監督和預警。正如溫家寶總理多次強調的：“我們需要進(jìn)行金融改革創(chuàng )新，但我們更需要對金融的監控�！�
　　多位經(jīng)濟學(xué)家在接受我們采訪(fǎng)時(shí)表示，加強金融監管的改革，不是簡(jiǎn)單的“管”與“放”之間的選擇，而是要建立一個(gè)既能防范“系統危機”又能支持健康金融創(chuàng )新的監管體制。

　　國際金融組織應改革

　　美國次貸危機演變成全球金融危機的事實(shí)說(shuō)明，盡管經(jīng)濟全球化給各國帶來(lái)利益，但是，我們缺少一個(gè)能提供有效治理的全球性機構對其形成支持。
　　為了加強風(fēng)險評估和建立預警系統，有專(zhuān)家呼吁，應當設立一個(gè)由各國監管機構代表組成的聯(lián)席機構。以國際貨幣基金組織為例，1944年布雷頓森林會(huì )議的代表們創(chuàng )建了國際貨幣基金組織，旨在促進(jìn)貨幣體系的穩定。但它的治理結構反映的是過(guò)去的經(jīng)濟結構而不是21世紀的經(jīng)濟結構。在一個(gè)權力更加均衡、分散的世界，日益崛起的新興市場(chǎng)大國不僅應該在國際貨幣基金組織里得到更多的份額，而且更應該獲得國際規則的制定和決定權。顯然，該機構沒(méi)有跟上時(shí)代腳步，沒(méi)有能力監管不斷發(fā)展變化的金融體系。因而，國際貨幣基金組織需要將工作重點(diǎn)轉向監管金融業(yè),并促進(jìn)各國金融當局的合作，以確保相關(guān)措施得到有效貫徹。改革國際貨幣基金組織是各國加強監管的最迫切愿望，下一步改革需改善國際貨幣基金組織內部治理結構，建立及時(shí)高效的危機應對救助機制，提高它切實(shí)履行職責的能力。

　　打破美元的壟斷霸權

　　在這次全球金融危機的沖擊下，以美元為主導的國際貨幣體系遭遇挑戰�，F實(shí)告訴人們，改革當前的國際貨幣體系，勢在必行。中國人民大學(xué)的金融研究專(zhuān)家陳雨露說(shuō)：“這次金融危機之所以比亞洲金融危機、拉美危機、俄羅斯危機深重，就是因為它是發(fā)生在世界貨幣的發(fā)行國，發(fā)生在美國，所以它的爆發(fā)一定是全球性的。因為它的貨幣全球都在用，它的金融體系是伸展到全球各個(gè)角落的。所以，著(zhù)眼于長(cháng)遠，國際貨幣體系改革一定要取得實(shí)質(zhì)性推動(dòng)，美國一家說(shuō)了算，甚至西方七國說(shuō)了算的歷史必須結束，發(fā)展中國家和新興市場(chǎng)經(jīng)濟體一定要參與進(jìn)來(lái)，形成新的國際經(jīng)濟格局�！�
　　專(zhuān)家們建議,要改革現有國際金融體系，最理想的方法是發(fā)行真正意義上的“世界貨幣”，改變以某個(gè)國家的貨幣作為各國的國際支付手段和儲備工具的現狀，廢止少數發(fā)達國家事實(shí)上的否決權，特別是要約束美國濫發(fā)美元的行為�？v觀(guān)以往既存模式，長(cháng)期不合理的國際貨幣體系，為美國的過(guò)度消費經(jīng)濟模式和不負責任的經(jīng)濟政策提供了實(shí)施的條件：一方面，美國作為國際儲備貨幣的發(fā)行國，不僅長(cháng)期享有巨額鑄幣稅收益，而且可以長(cháng)期忽視經(jīng)濟規律，幾乎不受節制地發(fā)債來(lái)支撐國內的過(guò)度消費；另一方面，由于美國在國際金融機構中處于主導地位，致使其可以長(cháng)期逃避?chē)�際社會(huì )和國際組織的監督和約束。因此，改革國際金融體系需打破美元在國際貨幣體系中的壟斷和霸權地位，建立“以美元為主導、多種貨幣并舉”的多元化國際貨幣金融體系。只有改善國際貨幣體系，穩步推進(jìn)國際貨幣體系多元化，才能共同維持國際市場(chǎng)的穩定。

　　擴大發(fā)展中國家參與權

　　在國際金融體系改革方面，亟須改變國際金融組織決策層產(chǎn)生機制，提高發(fā)展中國家在國際金融組織中的代表性和發(fā)言權，提升發(fā)展中國家的知情權、參與權、話(huà)語(yǔ)權和規則制定權，盡快建立覆蓋全球特別是主要國際金融中心的早期預警系統。就國際貨幣基金組織的決策機制而言，根據規定，任何重大問(wèn)題須經(jīng)全體成員總投票權的85%通過(guò)才能生效，美國擁有16.69%的投票權，使得美國有絕對的否決權。因此,國際貨幣基金組織的決策程序需要改革，特別是要增加新興市場(chǎng)經(jīng)濟國家和發(fā)展中國家的投票權，稀釋發(fā)達國家的投票權，使得投票真正能夠反映大多數國家的意愿。因而，首先要做的就是讓發(fā)展中國家公平地加入到國際金融體制改革的進(jìn)程中來(lái)，增加發(fā)展中國家的投票權和話(huà)語(yǔ)權。
　　華盛頓金融峰會(huì )以來(lái)，一些國家和國際組織也采取了一些實(shí)質(zhì)性的行動(dòng)，但是要拿出具體的改革措施，還有待世界各國以務(wù)實(shí)的態(tài)度繼續努力，密切合作，抓住國際金融體系中的關(guān)鍵問(wèn)題，循序漸進(jìn)地推動(dòng)改革。