去年3月國務(wù)院發(fā)布上海加快“兩個(gè)中心”建設的意見(jiàn)，未來(lái)上海金融業(yè)的發(fā)展機遇與挑戰并存。如何推進(jìn)上海金融業(yè)的發(fā)展？筆者在此提幾點(diǎn)建議：

　　上海應充分把握三大機遇

　　一是要把握金融市場(chǎng)進(jìn)一步發(fā)展完善的大好機遇。
　　股票市場(chǎng)直接融資的功能要得到更好發(fā)揮。2009年，上海證券市場(chǎng)股票市價(jià)總值近19萬(wàn)億元，較上年增長(cháng)近90%；IPO 3343多億元，同比增長(cháng)超過(guò)49%。未來(lái)隨著(zhù)股指期貨和融資融券試點(diǎn)推進(jìn)、國際板推出以及上證所服務(wù)水平和對外合作的提升，上海股票市場(chǎng)將會(huì )進(jìn)一步得到發(fā)展。
　　上海同時(shí)擁有國內其他城市所沒(méi)有的銀行間債券市場(chǎng)和交易所債券市場(chǎng)，發(fā)展前景廣闊，是上海的獨特優(yōu)勢。2009年上海市場(chǎng)債券籌資近1475億元，同比增長(cháng)近40%。此外，銀行間市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)以及期貨市場(chǎng)的發(fā)展前景也非常廣闊。金融市場(chǎng)的完善和發(fā)展將顯著(zhù)帶動(dòng)投資銀行、資金清算、咨詢(xún)顧問(wèn)等業(yè)務(wù)的發(fā)展，促進(jìn)金融機構集聚上海。
　　二是要把握人民幣逐步走向國際化帶來(lái)的難得機遇。
　　2009年7月跨境貿易人民幣結算試點(diǎn)啟動(dòng)，人民幣國際化邁出關(guān)鍵一步�？缇迟Q易人民幣結算將顯著(zhù)推動(dòng)上海金融市場(chǎng)的發(fā)展、完善和開(kāi)放，有效增強上海金融機構的業(yè)務(wù)能力、綜合實(shí)力和國際影響力。人民幣用于跨境貿易結算之后，上海將可能逐步成長(cháng)為區域性人民幣結算中心。上海擁有中國唯一的銀行間外匯交易場(chǎng)所——中國外匯交易中心，隨著(zhù)人民幣逐步實(shí)現可自由兌換，以及中國在世界貿易中的份額不斷提高，外匯市場(chǎng)必將隨之發(fā)展壯大，從而促進(jìn)人民幣交易中心的形成。
　　三是要把握上海航運中心建設帶來(lái)的航運金融發(fā)展的機遇。
　　隨著(zhù)航運中心建設的推進(jìn)，特別是航運服務(wù)體系的加快發(fā)展，船舶融資、現金管理、供應鏈金融、航運保險等各類(lèi)航運金融業(yè)務(wù)的發(fā)展前景看好。有利于上海的金融業(yè)形成航運金融特色。并且，建成國際航運中心必須要有港口設施、道路網(wǎng)絡(luò )配套和其他公共設施的大規模投入，這些項目大多具有項目現金流充裕、抗風(fēng)險能力強和社會(huì )效應高的特點(diǎn)，給銀行進(jìn)一步拓展資產(chǎn)業(yè)務(wù)提供空間。

　　五點(diǎn)建議

　　第一，切實(shí)改善金融發(fā)展的軟環(huán)境。盡管硬件設施很重要，但國際金融中心的核心競爭力更多體現在如政府效率、法制和稅收等軟環(huán)境上。上海在硬環(huán)境建設上發(fā)展較快，但在軟環(huán)境上與世界著(zhù)名國際金融中心相比還有不小差距。為此，一是要進(jìn)一步提升政府效率，這里既包括提升上海市政府的公共服務(wù)效率，也包括駐滬監管機構的監管效率；二是進(jìn)一步完善稅收環(huán)境，在稅收減免、稅率優(yōu)惠上還應有進(jìn)一步的舉措；三是加強上海金融立法，金融立法的制定基本屬于中央事權，但地方仍存有一定的立法空間，建議上海市積極爭取制定金融法規的授權立法。
　　第二，重點(diǎn)發(fā)展金融市場(chǎng)，在擴大市場(chǎng)規模的同時(shí)大力提高創(chuàng )新能力。一方面，進(jìn)一步擴大金融市場(chǎng)的規模，擴大市場(chǎng)容量。建議盡快推出國際板，將大型國際優(yōu)質(zhì)上市資源吸引到境內；大力發(fā)展債券市場(chǎng)，促進(jìn)各種期限債券品種的發(fā)展壯大；逐步推進(jìn)人民幣資本項目可自由兌換，做大外匯市場(chǎng)；以股指期貨推出為契機，穩步、有序發(fā)展金融衍生品市場(chǎng)。另一方面，大力提高資本市場(chǎng)創(chuàng )新能力。
　　第三，傾力打造綜合性金融控股集團，積極促成大型優(yōu)質(zhì)企業(yè)總部集聚上海。此次金融危機證明，以商業(yè)銀行為主的金融控股集團抵御危機的能力最強。金融業(yè)綜合經(jīng)營(yíng)是國際金融業(yè)的發(fā)展趨勢，我國已開(kāi)始綜合經(jīng)營(yíng)試點(diǎn)。金融控股集團業(yè)務(wù)范圍廣、功能齊全、輻射功能強、抗風(fēng)險能力強，應作為重點(diǎn)引進(jìn)和培育的金融機構。建議政府有關(guān)部門(mén)大力支持金融控股集團繼續發(fā)展壯大，為其收購兼并、整合資源提供應有的便利。另外，要吸引央企、各地大型骨干企業(yè)和民營(yíng)企業(yè)總部來(lái)滬；配合上海建設航運中心和發(fā)展新興產(chǎn)業(yè)的戰略目標，重點(diǎn)引進(jìn)大型船舶制造企業(yè)和高附加值信息科技企業(yè)的管理總部、研發(fā)總部。
　　第四，堅持國際化戰略。為此，一是要鼓勵上海中資銀行金融機構積極實(shí)施國際化戰略，通過(guò)海外分支機構、并購等方式實(shí)現海外拓展，壯大自身實(shí)力；二是大力吸引國際著(zhù)名金融機構、金融控股集團總部落戶(hù)上海；三是在條件成熟時(shí)，考慮允許國外企業(yè)包括外資金融機構在上海融資，并適時(shí)允許更多的外資金融機構投資上海的金融市場(chǎng)，實(shí)現金融市場(chǎng)的國際化；四是大力吸引海外優(yōu)秀金融人才，實(shí)現金融人才的國際化。
　　第五，進(jìn)一步加大高層次金融人才隊伍建設力度。上海目前的金融業(yè)從業(yè)人員在20萬(wàn)左右，與紐約和倫敦的80萬(wàn)~90萬(wàn)相比尚有不小差距。為此，一是要建立高級金融管理人才培訓基地；二是要為高級金融人才及其家屬的落戶(hù)、子女入學(xué)等提供方便；三是要改善人才使用機制，為金融人才提供良好的成長(cháng)環(huán)境。