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| 上海農行首筆“即遠通”遠期結匯業(yè)務(wù)成交 |
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| 2007-11-30 作者:顧海萍 匡華 來(lái)源:《國際金融報》2007-11-30 第06版 |
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日前，上海農行成功辦理了一筆1200萬(wàn)美元的“即遠通”遠期結匯業(yè)務(wù)。據悉，此筆業(yè)務(wù)為農行系統內首筆成交的“即遠通”遠期結匯業(yè)務(wù)。該筆交易為上海農行帶來(lái)中間業(yè)務(wù)收入的同時(shí)，目標客戶(hù)作為交易保證金存入的300萬(wàn)元人民幣定期存款，也增加了該行的人民幣存款，真正實(shí)現了銀企雙贏(yíng)。
隨著(zhù)人民幣快速升值，很多外匯企業(yè)都意識到匯率風(fēng)險，利用遠期結售匯來(lái)規避風(fēng)險的積極性越來(lái)越高。Z科技公司每月約有300萬(wàn)美元結匯，該公司也有做遠期結匯的想法。
針對目標客戶(hù)的現金流，上海農行組成營(yíng)銷(xiāo)小組，向該企業(yè)營(yíng)銷(xiāo)農行最新推出的“即遠通”遠期結售匯產(chǎn)品。通過(guò)對美國中期經(jīng)濟趨勢和美元走勢分析，認為美元難以扭轉中期疲態(tài)，而美國次級房貸違約率的增加，更加壓制了美元的走強，客戶(hù)未來(lái)的美元收入必須采取一定的方法來(lái)規避匯率風(fēng)險。而上海農行推出的“即遠通”遠期結匯通過(guò)即期詢(xún)價(jià)交易、遠期、掉期三種產(chǎn)品的組合，可以實(shí)現客戶(hù)規避風(fēng)險的需求�！凹催h通”遠期結售匯允許企業(yè)在交割日按即期結售匯價(jià)格和調整的遠期價(jià)格之間選擇。當人民幣緩慢升值時(shí)，客戶(hù)按即期價(jià)格結匯合算，當人民幣快速升值時(shí)，按遠期價(jià)格結匯合算。和簡(jiǎn)單的遠期結匯產(chǎn)品相比，“即遠通”的優(yōu)點(diǎn)表現為在交割日客戶(hù)可在即期價(jià)格和遠期價(jià)格之間選擇，使企業(yè)在規避匯率風(fēng)險的同時(shí)獲得更好的價(jià)格，財務(wù)人員不再擔心到期日即期價(jià)格好于遠期價(jià)格。同時(shí)，上海農行還向客戶(hù)推薦了兩個(gè)配套服務(wù)，用人民幣作為交易保證金，該保證金采取定期存款質(zhì)押方式以提高收益；將收匯業(yè)務(wù)放在農行辦理，提高收匯效率。
上海農行國際業(yè)務(wù)部先后三次上門(mén)拜訪(fǎng)Z科技公司財務(wù)人員。第一次上門(mén)主要向客戶(hù)介紹人民幣匯率相關(guān)知識、“即遠通”遠期結匯產(chǎn)品的優(yōu)點(diǎn)、農行國際業(yè)務(wù)。首次交流后，客戶(hù)坦言“沒(méi)想到農業(yè)銀行國際業(yè)務(wù)也做得這么大，以前一提到國際業(yè)務(wù)，就想到中國銀行，看來(lái)這種先入為主的偏見(jiàn)要改變了”。在第一次上門(mén)營(yíng)銷(xiāo)后的兩周，該行再次上門(mén)拜訪(fǎng)客戶(hù)，針對客戶(hù)內部討論后提出的問(wèn)題做了解釋?zhuān)缃灰资掷m費、保證金制度、價(jià)格形成、違約處理等問(wèn)題。得到客戶(hù)滿(mǎn)意的表態(tài)后，考慮到客戶(hù)內部處理流程，該行又將相關(guān)交易文本交給客戶(hù)，讓客戶(hù)有足夠的時(shí)間完成內部審批流程。此后，一直保持和客戶(hù)的電話(huà)溝通，隨時(shí)解釋客戶(hù)提出的問(wèn)題。
經(jīng)過(guò)兩個(gè)月的溝通，今年7月末，客戶(hù)按市場(chǎng)價(jià)格下了交易委托，在半年內委托上海農行辦理1200萬(wàn)美元的“即遠通”遠期結匯。該行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員現場(chǎng)為客戶(hù)開(kāi)設了保證金戶(hù)，當天為客戶(hù)辦妥了所有手續。
而從Z科技公司最近４個(gè)月的成交情況來(lái)看，該公司按即期價(jià)格交割和遠期價(jià)格交割，都獲得了很好的價(jià)格。 |
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