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2009年以來(lái)，基金公司在市場(chǎng)回暖時(shí)一邊布局旗下基金投資，一邊不忘為銀行、信托推出的理財產(chǎn)品充當投資顧問(wèn)。據記者粗略統計，目前基金公司涉及的銀行理財產(chǎn)品或者信托產(chǎn)品業(yè)務(wù)在50只以上。幾乎所有規模和實(shí)力靠前的基金公司都對“投資顧問(wèn)”這一角色興致勃勃。
“投顧”去年很稱(chēng)職
記者了解到，近期由匯添富基金擔任投資顧問(wèn)的幾家銀行理財產(chǎn)品均已到期。該批產(chǎn)品于去年一季度集中成立，運作周期為一年。數據顯示，這些理財產(chǎn)品業(yè)績(jì)不僅均大幅戰勝同期滬深300指數，其中的“聚財寶”優(yōu)越計劃理財產(chǎn)品和金葵花添富增利二期理財產(chǎn)品更為持有人創(chuàng )造了正收益，在銀行同類(lèi)理財產(chǎn)品收益率中均排名第一。尤其是金葵花添富增利二期理財產(chǎn)品，在到期時(shí)單位凈值為1.0315，而同期深300指數下跌為47.48%。此外，截至2009年4月10日，匯添富基金擔任投顧的FOF理財產(chǎn)品均獲得正回報。相比不久前結束披露的基金2008年年報中“慘不忍睹”的基金業(yè)績(jì)，基金公司的“投顧”角色可謂“稱(chēng)職”。
2008年第三季度以后，金融風(fēng)暴籠罩下的偏股型基金凈值開(kāi)始大幅下滑，成立于2007年的各家基金公司擔任投資顧問(wèn)的信托產(chǎn)品或銀行理財產(chǎn)品卻表現出極強的抗震性：在大多偏股型基金凈值“腰斬”之時(shí)，它們以多數保持在0.9元以上的凈值“傲視群雄”，其中更有幾只產(chǎn)品凈值在一元以上。
高分成是動(dòng)因
業(yè)績(jì)報酬提取是基金公司“樂(lè )此不�！钡脑蛑�。一位基金公司人員透露，信托產(chǎn)品較為豐厚的利益分配，對基金公司來(lái)說(shuō)是個(gè)吸引力。通常由投資者獲得投資收益的80%，余下的20%利潤中，基金公司能獲得15%-18%的分成。此外，投資者交付的管理費用也將由信托公司、基金公司、銀行按一定比例分成。
基金觀(guān)察人士表示，除了能為基金公司“創(chuàng )收”之外，擔任機構理財產(chǎn)品的投資顧問(wèn)，對提高公司品牌知名度，并為專(zhuān)戶(hù)理財業(yè)務(wù)開(kāi)拓做前期準備也大有好處。 |