銀監會(huì )副主席王兆星日前在接受《中國金融》雜志專(zhuān)訪(fǎng)時(shí)透露，銀監會(huì )去年末開(kāi)始對國內六家擬實(shí)施新資本協(xié)議的銀行開(kāi)展預評估，預評估工作于今年4月30日基本完成。銀監會(huì )將根據預評估結果及發(fā)現問(wèn)題的整改計劃落實(shí)情況確定商業(yè)銀行是否可提交實(shí)施申請。
    王兆星表示，在審批時(shí)，銀監會(huì )將重點(diǎn)關(guān)注新資本協(xié)議實(shí)施對提高銀行全面風(fēng)險管理水平的作用，審查銀行是否建立起自我完善的機制推動(dòng)風(fēng)險管理水平的持續改進(jìn)，從而評估商業(yè)銀行新資本協(xié)議實(shí)施是否達到監管要求。 
    據了解，預評估工作旨在通過(guò)對商業(yè)銀行實(shí)施新資本協(xié)議情況進(jìn)行全面摸底，綜合評價(jià)各行實(shí)施準備情況，及早發(fā)現問(wèn)題促進(jìn)整改，并以此推動(dòng)實(shí)施成果在新資本協(xié)議銀行提高經(jīng)營(yíng)決策水平和風(fēng)險管理水平方面發(fā)揮重要作用，為審批工作奠定基礎。預評估工作作為申請審批流程中的重要環(huán)節，其成果直接影響新資本協(xié)議的申請審批進(jìn)度。 
    王兆星透露，評估發(fā)現，各行新資本協(xié)議實(shí)施工作進(jìn)展順利。樹(shù)立了以風(fēng)險管理為本、提高持續經(jīng)營(yíng)能力的目標；建立了新資本協(xié)議項目開(kāi)發(fā)和運作的組織架構，推動(dòng)風(fēng)險量化模型及方法的開(kāi)發(fā)、運行、驗證和優(yōu)化規范化；風(fēng)險識別和計量能力增強，為風(fēng)險精細化管理奠定了基礎。但各行不同領(lǐng)域進(jìn)展差異較為明顯，第一支柱絕大多數項目都已經(jīng)啟動(dòng)，取得了階段性成果，并陸續開(kāi)始投入實(shí)際運用，第二支柱正在建設階段，第三支柱尚未啟動(dòng)。 
    評估也發(fā)現，銀行在實(shí)施中存在應進(jìn)一步完善的方面。如董事會(huì )和高級管理層在新資本協(xié)議實(shí)施中應發(fā)揮實(shí)質(zhì)性作用；需加快組織架構和流程梳理，確保新資本協(xié)議得到有效實(shí)施等。王兆星指出，銀行應對預評估中發(fā)現的問(wèn)題逐一整改，進(jìn)一步加強新資本協(xié)議實(shí)施的數據、定義和系統等基礎建設；完善銀行計量模型的區分能力和準確性，并強化圍繞計量模型的支持體系即相關(guān)政策和流程的改造。 
    王兆星指出，國內銀行業(yè)要進(jìn)一步推進(jìn)新資本協(xié)議的實(shí)施。銀監會(huì )及國內商業(yè)銀行應繼續跟進(jìn)國際監管政策改革，研究國內實(shí)情，并應積極參與國際監管規則的制定，將中國實(shí)情也體現到國際準則中。此外，進(jìn)一步推動(dòng)銀行從實(shí)質(zhì)上實(shí)施新資本協(xié)議，提升銀行全面風(fēng)險管理水平。
    據記者了解，包括工行、農行、中行、建行、交行及招商銀行在內的六家銀行均有望在年底成為首批實(shí)施新資本協(xié)議的銀行。