美國財長(cháng)保爾森周三(27日)表示,計劃對美國金融體系,包括證券、銀行和保險業(yè)等行業(yè)的監管框架進(jìn)行全面審查,以確保美國市場(chǎng)的競爭力。 保爾森表示,美國財政部將制定一個(gè)現代化的監管機制,涵蓋最佳運作方針。這次審查意在解決美國政府及金融機構所擔憂(yōu)的問(wèn)題,即過(guò)于復雜的監管條例使得美國市場(chǎng)喪失相對于倫敦和香港的競爭力。
制定現代化監管藍圖
保爾森當日在紐約出席《華爾街日報》交易商大會(huì )時(shí)表示,美國財政部預計其對美國監管機構的評估將促成具體監管行動(dòng),但最終不大可能采用類(lèi)似英國金融服務(wù)管理局那樣的統一監管模式。財政部希望將根據評估采取行動(dòng),并對此表示樂(lè )觀(guān)。具體措施預計將于明年初出臺,但分析師認為,預計在2009年1月本屆政府期滿(mǎn)前不會(huì )大動(dòng)干戈。 保爾森表示,財政部需要大約6個(gè)月的時(shí)間來(lái)制定監管機構的現代化監管藍圖,這是他致力于提高美國資本市場(chǎng)競爭力的計劃的一步。在監管方面,可能發(fā)生的調整包括將監管機構與一些職能重疊的部門(mén)進(jìn)行合并,這類(lèi)部門(mén)包括美國通貨檢察局和儲蓄管理局等。 保爾森在講話(huà)中稱(chēng),雖然銀行業(yè)不斷進(jìn)行整合,但監管系統依然由原有的4家機構來(lái)行使職能。他表示,監管結構通常是由事件和問(wèn)題催生的,因此政府需要采取行動(dòng)使其結構合理化。 保爾森表示,他不會(huì )預先判斷財政部評估的結果,但他打消了外界對于美國聯(lián)邦儲備委員會(huì )可能成為改革障礙的憂(yōu)慮。他說(shuō),他不認為美聯(lián)儲主席伯南克或美聯(lián)儲會(huì )成為任何障礙。保爾森還表示,他對到目前為止的資本市場(chǎng)改革進(jìn)程并不滿(mǎn)意。他表示,希望改革進(jìn)程加快,但客觀(guān)上仍然存在很多限制。他同時(shí)警告稱(chēng),急于制定一個(gè)快速解決方案是最大的風(fēng)險,這樣會(huì )在某一個(gè)方向上走得太遠。
從抵押貸款市場(chǎng)取經(jīng)
保爾森還就目前次級抵押貸款市場(chǎng)的問(wèn)題給金融市場(chǎng)帶來(lái)的壓力,以及投資銀行貝爾斯登幫助旗下一只對沖基金擺脫困境的行動(dòng)發(fā)表了評論。 保爾森說(shuō),市場(chǎng)總是存在波動(dòng)性,但最近出現的波動(dòng)從許多方面來(lái)看具有積極意義,它使投資者警醒。 保爾森指出,盡管最近美國國債收益率上升,但與任何一個(gè)歷史標準相比,目前的利率水平仍然較低,部分原因在于全球流動(dòng)性依然較為充裕。他說(shuō),鑒于美國和全球潛在經(jīng)濟基本面強勁、金融體系有著(zhù)良好流動(dòng)性而且較為健康的狀況,沒(méi)有理由對目前的市場(chǎng)事件感到驚慌失措。 保爾森表示,次級抵押貸款市場(chǎng)的貸款人犯下了大量錯誤,增強抵押貸款市場(chǎng)的透明度非常重要。然而,他說(shuō),關(guān)鍵是從現在開(kāi)始如何吸取教訓,而不能因噎廢食。 關(guān)于對沖基金監管,保爾森表示,財政部將指派兩個(gè)委員會(huì )來(lái)負責為該行業(yè)制定最佳措施,其中一個(gè)委員會(huì )由主要投資者組成,另一個(gè)委員會(huì )由牽頭經(jīng)理人組成。保爾森指出,目的是鼓勵這兩個(gè)委員會(huì )來(lái)解決投資者保護、市場(chǎng)一體化和系統風(fēng)險等方面的問(wèn)題。 |