基金公司專(zhuān)戶(hù)理財業(yè)務(wù)開(kāi)閘已有半年，在股市每況愈下的不利環(huán)境下，各基金公司仍然積極開(kāi)拓這一新業(yè)務(wù)。由于今年投資難度很大，一些個(gè)人和民營(yíng)企業(yè)缺乏專(zhuān)業(yè)投資能力，希望通過(guò)基金公司專(zhuān)戶(hù)理財進(jìn)行投資。業(yè)內人士估計，目前基金業(yè)專(zhuān)戶(hù)業(yè)務(wù)規模已達30億元左右。

大基金公司受青睞

　　6月11日，華安基金宣布與某民營(yíng)企業(yè)簽下5億元的專(zhuān)戶(hù)理財合同。據了解，這是目前為止已完成正式簽約的金額最大的一個(gè)專(zhuān)戶(hù)理財項目�！按髥�，絕對的大單！”一家大型基金公司機構業(yè)務(wù)部有關(guān)人士評價(jià)道。
　　由于今年以來(lái)股市連續調整，半年下來(lái)上證綜指已經(jīng)跌去48%，疲弱的市場(chǎng)給基金公司專(zhuān)戶(hù)理財業(yè)務(wù)開(kāi)展帶來(lái)了不利影響�！巴顿Y者信心受到了影響，對于今年股市是否有賺錢(qián)機會(huì )心存疑慮。另外，專(zhuān)戶(hù)業(yè)務(wù)畢竟剛剛推出，沒(méi)有歷史業(yè)績(jì)，大的機構很多都持謹慎態(tài)度�！�
　　基金公司開(kāi)展專(zhuān)戶(hù)理財業(yè)務(wù)以來(lái)，除了一些簽約新聞，基金公司大多對該業(yè)務(wù)三緘其口。盡管市場(chǎng)環(huán)境不佳，專(zhuān)戶(hù)理財并未像有些人希望的那樣迅速成規模，但在公募基金發(fā)行遭遇寒流的背景下，專(zhuān)戶(hù)理財業(yè)務(wù)的開(kāi)展也并沒(méi)有想象的那么糟糕。由于今年投資難度很大，一些個(gè)人和民營(yíng)企業(yè)缺乏專(zhuān)業(yè)投資能力，反而希望通過(guò)基金公司專(zhuān)戶(hù)理財進(jìn)行投資�！笆袌�(chǎng)的確不好，但來(lái)咨詢(xún)的客戶(hù)比我們預計的踴躍�！币晃粚�(zhuān)戶(hù)業(yè)務(wù)客戶(hù)經(jīng)理表示。
　　據了解，在基金公司專(zhuān)戶(hù)理財資格批準之后，前來(lái)咨詢(xún)的大部分是個(gè)人和民營(yíng)企業(yè)�！斑@些人的素質(zhì)差別很大，投資上基本都不懂。但他們的優(yōu)點(diǎn)是反應快，有接受新東西的包容力�！鄙鲜鰧�(zhuān)戶(hù)業(yè)務(wù)客戶(hù)經(jīng)理表示；而國有企業(yè)和保險公司在投資上受的限制較多，不如個(gè)人和民營(yíng)企業(yè)靈活，因此對專(zhuān)戶(hù)理財并不太積極。
　　在拓展專(zhuān)戶(hù)業(yè)務(wù)的過(guò)程中，大基金公司明顯占據優(yōu)勢，目前簽約規模較大的基本是大型基金公司�！皩�(zhuān)戶(hù)業(yè)務(wù)必然是大公司之間的競爭，客戶(hù)看中的不僅是過(guò)往業(yè)績(jì)，更要看基金公司的實(shí)力�！蓖瑫r(shí)，基金公司之間對客戶(hù)資源的競爭也相當激烈�！翱蛻�(hù)通常會(huì )同時(shí)和幾家公司談，很多時(shí)候基金公司之間都是‘短兵相接’�！被�金公司的有關(guān)人士對記者表示。

監管尚需完善

　　任何事物在發(fā)展初期都將遇到這樣那樣的問(wèn)題。在專(zhuān)戶(hù)理財業(yè)務(wù)開(kāi)展初期，同樣存在一些需要完善的地方。
　　“困難主要有兩塊。一塊是如何簡(jiǎn)化客戶(hù)需求，比如說(shuō)一些客戶(hù)希望將現金、股票、基金打包交給我們管理，這在現階段是行不通的。另外投資者把那么大一筆錢(qián)交給基金公司，肯定希望在收益上得到某些承諾，這是監管層明令禁止的。如何說(shuō)服客戶(hù)接受這些限制，需要反復溝通�！币患掖笮突�金公司機構業(yè)務(wù)部有關(guān)人士表示。
　　“另外，比簡(jiǎn)化客戶(hù)需求更困難的是和監管層溝通�！被�金公司專(zhuān)戶(hù)理財業(yè)務(wù)目前實(shí)行報備制，但監管層不出具無(wú)異議函，就開(kāi)不了戶(hù)，因此實(shí)際上監管機構還是有審批權�！翱蛻�(hù)在談合同時(shí)提出了很多需求，有些在法律上是允許的，但監管層目前在行政意見(jiàn)中并不允許。我原來(lái)以為和客戶(hù)簽了合同就萬(wàn)事大吉了，結果監管機構提了很多不同意見(jiàn)，回來(lái)要和客戶(hù)和托管行再次溝通，其中的成本很高�！币晃豢蛻�(hù)經(jīng)理抱怨道。