從本月開(kāi)始，以分拆等方式規避個(gè)人結匯和購匯年度總額管理的做法有望得到遏制。記者24日從權威渠道獲悉，國家外匯管理局近日下發(fā)通知，要求各地進(jìn)一步完善個(gè)人結售匯管理，重點(diǎn)遏制個(gè)人以分拆等方式規避限額監管，同時(shí)規范個(gè)人手持外幣現鈔結匯行為。
　　外匯局此前發(fā)布的規定明確提出，對個(gè)人結匯和境內個(gè)人購匯實(shí)行年度總額管理，年度總額分別為5萬(wàn)美元。但在后來(lái)的實(shí)際操作中，通過(guò)分拆等方式規避個(gè)人結匯和境內個(gè)人購匯年度總額管理的行為并不鮮見(jiàn)。
　　據銀行人士介紹，個(gè)人分拆結售匯行為通常具有多種特征，包括境外同一個(gè)人或機構同日、隔日或連續多日將外匯匯給境內5個(gè)以上不同個(gè)人，收款人分別結匯；5個(gè)以上不同個(gè)人同日、隔日或連續多日分別結匯后，將人民幣資金存入或匯入同一個(gè)人或機構的人民幣賬戶(hù)等等。
　　盡管實(shí)際操作中銀行也知道部分資金是在通過(guò)分拆逃避監管要求，但由于同業(yè)業(yè)務(wù)競爭激烈，也往往對此采取視而不見(jiàn)的態(tài)度。
　　據透露，對于個(gè)人分拆結售匯特征明顯、銀行能夠確認為分拆結售匯行為的，外匯局此次明確要求銀行不予辦理。個(gè)人結售匯行為符合上述特征之一，但銀行無(wú)法直接確認為分拆結售匯行為的，經(jīng)常項目項下銀行應按照經(jīng)常項目外匯收支真實(shí)性審核原則，要求個(gè)人提交有交易額的相關(guān)證明材料后辦理；個(gè)人無(wú)法提供的，銀行應不予辦理。
　　建設銀行高級研究員趙慶明認為，自2005年以來(lái)，個(gè)人通過(guò)僑匯名義結匯流入國內的資金不斷增多，現在已經(jīng)高達每年數百億，這已經(jīng)成為“熱錢(qián)”進(jìn)入國內的一個(gè)重要渠道，因此外匯局的上述舉措很可能就是為了堵住這方面熱錢(qián)流入的漏洞。
　　事實(shí)上，對于部分熱錢(qián)通過(guò)僑匯方式流入的情況監管部門(mén)早已有所關(guān)注。根據記者從地方了解到的消息，在外匯局此次發(fā)布通知之前，包括福建、廣東等主要僑匯收入地區都已經(jīng)對個(gè)人結售匯的違規行為做了提示和要求。
　　不久前公布的國際收支報告顯示，今年上半年銀行結售匯同比下降，但二季度凈結匯比一季度有所增加。業(yè)內人士認為，隨著(zhù)人民幣升值預期的加強，下半年通過(guò)僑匯進(jìn)入的熱錢(qián)可能更多，因此政策方面做好應對十分必要。