在人民幣升值預期背景下，各路外匯資金凈流入我國的壓力也有所增大。正因為如此，日前召開(kāi)的國家外匯管理局2010年外匯檢查工作會(huì )議指出，今年上半年將在13個(gè)外匯業(yè)務(wù)量較大的�。ㄊ校╅_(kāi)展打擊違規資金流入專(zhuān)項檢查，檢查對象主要是貨物貿易、服務(wù)貿易、個(gè)人、外商直接投資、外債項下的國際收支交易以及跨境資金流入。
    會(huì )議要求，檢查工作要按照“突出重點(diǎn)、抓大放小、標本兼治、統籌協(xié)調”的工作原則，既要保證覆蓋“熱錢(qián)”流入的重點(diǎn)渠道、項目和主體，確保精準打擊，又要避免影響經(jīng)濟主體正常的貿易投資活動(dòng)；對專(zhuān)項檢查中查實(shí)的企業(yè)和個(gè)人違規資金流入，以及外匯指定銀行未能?chē)栏衤呢熒踔羺f(xié)助違規的行為，要綜合運用行政和法律等手段嚴肅處理。
    外匯局認為，2010年國際收支形勢將更加復雜多變，外匯資金跨境流動(dòng)的不確定性增強，外匯凈流入壓力增大。應充分發(fā)揮外匯檢查一線(xiàn)執法優(yōu)勢，充分發(fā)揮探測器作用，充分發(fā)揮監管合作機制作用，認真履行查處外匯違法違規行為的工作職責，保障外匯領(lǐng)域市場(chǎng)合法秩序，維護國家金融安全。
    據記者了解，在人民幣升值預期背景下，非法使用外匯的案件就明顯增多。如近期北京某投資顧問(wèn)有限公司以外匯資本金為質(zhì)押，辦理人民幣貸款，貸款用途為流動(dòng)資金周轉。貸款到賬后，該公司立即將人民幣貸款劃轉到另一家銀行，以存款形式長(cháng)期存放。隨后，該公司申請將外匯資本金結匯，以所得人民幣資金償還人民幣借款及利息。此事被央行營(yíng)管部查處。
    央行營(yíng)管部認為，企業(yè)在無(wú)實(shí)際生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)資金需求的情況下，通過(guò)各種方式和渠道將資金匯入境內并結匯。上述行為違反了“資本金結匯所得人民幣資金只能用于投資項目的正常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)開(kāi)支”的規定，嚴重干擾了我國正常的經(jīng)濟和外匯市場(chǎng)秩序，構成非法使用外匯行為。
    外匯局局長(cháng)易綱曾表示，混入我國的“熱錢(qián)”在很多情況下往往是披著(zhù)合法的外衣，比如通過(guò)經(jīng)常項目、FDI、個(gè)人等渠道流進(jìn)來(lái)的。