第一章  總則

    第一條為規范中國人民銀行及其分支機構反洗錢(qián)現場(chǎng)檢查工作，維護金融機構的合法權益，根據《中華人民共和國反洗錢(qián)法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國行政處罰法》、《金融機構反洗錢(qián)規定》等有關(guān)法律法規和規章的規定，制定本辦法。
    第二條中國人民銀行及其分支機構對金融機構進(jìn)行反洗錢(qián)現場(chǎng)檢查，應遵守本辦法。
    中國人民銀行及其分支機構包括中國人民銀行總行，上�？偛�，分行、營(yíng)業(yè)管理部，省會(huì )（首府）城市中心支行，副省級城市中心支行，地（市）中心支行和縣（市）支行。
    第三條中國人民銀行及其分支機構反洗錢(qián)執法部門(mén)負責反洗錢(qián)現場(chǎng)檢查。
    第四條反洗錢(qián)現場(chǎng)檢查包括現場(chǎng)檢查準備、現場(chǎng)檢查實(shí)施和現場(chǎng)檢查處理等。
    第五條中國人民銀行及其分支機構應當對反洗錢(qián)現場(chǎng)檢查中獲取的信息保密，不得違反規定對外提供。
    第六條現場(chǎng)檢查工作結束后，檢查人員應將現場(chǎng)檢查過(guò)程中的所有資料按照《中國人民銀行反洗錢(qián)監督檢查及案件協(xié)查檔案管理辦法（試行）》（銀辦發(fā)［2006］160號文印發(fā)）立卷歸檔，妥善保管。

第二章  管轄

    第七條中國人民銀行對下列金融機構執行反洗錢(qián)規定的行為進(jìn)行現場(chǎng)檢查：
    （一）金融機構總部；
    （二）中國人民銀行認為應當由其直接檢查的金融機構。
    第八條中國人民銀行分支機構對下列金融機構執行反洗錢(qián)規定的行為進(jìn)行現場(chǎng)檢查：
    （一）轄區內金融機構的分支機構和地方性金融機構；
    （二）上級行授權其現場(chǎng)檢查的金融機構。
    第九條上級行可以直接對下級行轄區內的金融機構進(jìn)行現場(chǎng)檢查，可以授權下級行檢查應由上級行負責檢查的金融機構；下級行認為金融機構執行反洗錢(qián)規定的行為有重大社會(huì )影響的，可以請求上級行進(jìn)行現場(chǎng)檢查。 
    第十條中國人民銀行分支機構之間對管轄權有爭議的，應當報請共同上級行指定管轄。

第三章現  場(chǎng)檢查準備

    第十一條中國人民銀行及其分支機構（以下簡(jiǎn)稱(chēng)檢查單位）應了解和分析所管轄的金融機構反洗錢(qián)工作情況，確定被檢查的金融機構（以下簡(jiǎn)稱(chēng)被查單位）。
    第十二條檢查單位對被查單位進(jìn)行現場(chǎng)檢查應當立項。檢查單位的反洗錢(qián)執法部門(mén)就每個(gè)被查單位要分別填寫(xiě)《現場(chǎng)檢查立項審批表》（附 1 ），制定《現場(chǎng)檢查實(shí)施方案》（附 2 ），經(jīng)本行（部）行長(cháng)（主任）或者主管副行長(cháng)（副主任）批準后組織實(shí)施。
    第十三條檢查單位在現場(chǎng)檢查實(shí)施前應成立現場(chǎng)檢查組。檢查組成員包括組長(cháng)、主查人和檢查人員。
    根據實(shí)際情況，可在檢查組下成立若干專(zhuān)項檢查小組，每個(gè)專(zhuān)項檢查小組成員不得少于兩人。
    第十四條檢查組組長(cháng)負責現場(chǎng)檢查的全面工作。職責如下：
    （一）主持進(jìn)場(chǎng)會(huì )談和離場(chǎng)會(huì )談；
    （二）確認現場(chǎng)檢查結果；
    （三）決定現場(chǎng)檢查中的其他重要事項。
    第十五條主查人的職責如下：
    （一）決定現場(chǎng)檢查進(jìn)度；
    （二）組織起草《現場(chǎng)檢查報告》和《現場(chǎng)檢查意見(jiàn)書(shū)》等檢查文書(shū)；
    （三）管理被查單位提供的業(yè)務(wù)檔案和有關(guān)資料；
    （四）決定現場(chǎng)檢查組織和實(shí)施中的其他有關(guān)事項。
    第十六條檢查人員按照分工具體實(shí)施現場(chǎng)檢查。
    第十七條檢查單位應制作《現場(chǎng)檢查通知書(shū)》（附 3 ）一式兩份，一份于進(jìn)場(chǎng)5 天前送達被查單位，另一份由檢查單位留存。對需要立即進(jìn)場(chǎng)現場(chǎng)檢查的，可在進(jìn)場(chǎng)時(shí)出示《現場(chǎng)檢查通知書(shū)》。
    需要被查單位于檢查組進(jìn)場(chǎng)前報送或進(jìn)場(chǎng)時(shí)提供有關(guān)數據、資料的，檢查單位應在《現場(chǎng)檢查通知書(shū)》中具體列明所需數據、資料的內容、范圍。
    第十八條檢查組進(jìn)場(chǎng)前，檢查單位應對檢查組成員進(jìn)行專(zhuān)項培訓，要求檢查組成員掌握現場(chǎng)檢查實(shí)施方案、現場(chǎng)檢查要求和被查單位有關(guān)情況，遵守工作紀律等。

第四章  現場(chǎng)檢查實(shí)施

    第十九條檢查組應向被查單位出示《中國人民銀行執法證》和《現場(chǎng)檢查通知書(shū)》，按《現場(chǎng)檢查通知書(shū)》確定的時(shí)間進(jìn)駐被查單位。
    檢查組應與被查單位舉行進(jìn)場(chǎng)會(huì )談，會(huì )談?dòng)蓹z查組組長(cháng)主持。會(huì )談內容包括：
    （一）檢查組組長(cháng)宣讀《現場(chǎng)檢查通知書(shū)》，說(shuō)明檢查的目的、內容、時(shí)間安排以及對被查單位配合檢查工作的要求；
    （二）聽(tīng)取被查單位的反洗錢(qián)工作介紹（被查單位應提供文字材料交檢查組歸檔）。
    主查人負責編制《現場(chǎng)檢查進(jìn)駐會(huì )談紀要》（附 4 ），并由檢查組組長(cháng)和被查單位負責人簽字確認。
    第二十條檢查組調閱被查單位會(huì )計憑證等資料應填制《現場(chǎng)檢查資料調閱清單》（附 5 ）一式兩份，由主查人和被查單位負責人簽字確認，一份交被查單位，一份由檢查組留存�，F場(chǎng)檢查結束后，檢查組應將調閱資料退回被查單位，由主查人和被查單位負責人分別在《現場(chǎng)檢查資料調閱清單》上簽字確認。
    第二十一條檢查組進(jìn)行現場(chǎng)檢查時(shí)，應對檢查工作進(jìn)行記錄，編制《現場(chǎng)檢查工作底稿》（附 6 ）。檢查組應對所編制的《現場(chǎng)檢查工作底稿》的真實(shí)性負責。
    第二十二條檢查組應就檢查中發(fā)現的問(wèn)題進(jìn)行取證。取證材料包括被查單位有關(guān)憑證、報表和反洗錢(qián)工作檔案等原件或復印件。取證時(shí)檢查組應不少于兩人在場(chǎng)，并填寫(xiě)《現場(chǎng)檢查取證記錄》（附 7 ）。
    《現場(chǎng)檢查取證記錄》上應載明證據的來(lái)源和取得過(guò)程；證據的編號、名稱(chēng)、證據原件或復印件等情況。
    《現場(chǎng)檢查取證記錄》由檢查人員、主查人及證據提供人、被查單位負責人分別簽字或蓋章，并由被查單位在所附的證據材料上加蓋行政公章或業(yè)務(wù)章。證據提供人、被查單位負責人拒絕簽字或者蓋章的，檢查人員應當在《現場(chǎng)檢查取證記錄》上注明。
    第二十三條在證據可能滅失或以后難以取得的情況下，經(jīng)檢查單位行長(cháng)（主任）或者主管副行長(cháng)（副主任）批準，檢查組可對有關(guān)證據材料予以先行登記保存。
    登記保存時(shí)，檢查組需填寫(xiě)《現場(chǎng)檢查登記保存證據材料通知書(shū)》（附 8 ）一式兩份，一份由檢查組留存，另一份加蓋檢查單位行政公章后送被查單位簽收。被查單位拒絕簽收的，檢查組應在《現場(chǎng)檢查登記保存證據材料通知書(shū)》上注明。對先行登記保存的，檢查單位應當在7日內及時(shí)作出處理決定。
    第二十四條檢查組應按《現場(chǎng)檢查通知書(shū)》確定的時(shí)間離開(kāi)被查單位。如需延期，應報本行（部）行長(cháng)（主任）或者主管副行長(cháng)（副主任）批準，并于《現場(chǎng)檢查通知書(shū)》確定的離場(chǎng)日3天前告知被查單位。
    第二十五條離開(kāi)被查單位前，檢查組應退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場(chǎng)會(huì )談，由檢查組組長(cháng)通報檢查的有關(guān)情況。

第五章  現場(chǎng)檢查處理

    第二十六條檢查人員應對《現場(chǎng)檢查工作底稿》進(jìn)行分類(lèi)整理，擬寫(xiě)現場(chǎng)檢查總結，并將現場(chǎng)檢查總結和《現場(chǎng)檢查工作底稿》一并交主查人審核。
    主查人應組織檢查人員對有關(guān)檢查內容進(jìn)行復核、綜合分析，制作《現場(chǎng)檢查事實(shí)認定書(shū)》（附 9 ）。檢查組組長(cháng)應在《現場(chǎng)檢查事實(shí)認定書(shū)》的每一頁(yè)簽字。此項工作應于現場(chǎng)檢查離場(chǎng)次日起 15 個(gè)工作日內完成。
    第二十七條檢查組應將《現場(chǎng)檢查事實(shí)認定書(shū)》發(fā)給被查單位。被查單位應在收到之日起5個(gè)工作日內，以書(shū)面形式對《現場(chǎng)檢查事實(shí)認定書(shū)》所述事實(shí)進(jìn)行確認或提出異議。對《現場(chǎng)檢查事實(shí)認定書(shū)》所述事實(shí)沒(méi)有異議的，被查單位應在每一頁(yè)加蓋行政公章，并由被查單位主要負責人簽字確認；有異議的，被查單位應提交說(shuō)明材料及證據，檢查組應予以核實(shí)。被查單位超過(guò)時(shí)限未反饋的，不影響檢查單位根據證據對有關(guān)事實(shí)的認定。
    第二十八條在核實(shí)現場(chǎng)檢查事實(shí)并確認檢查程序符合法律規定后，檢查組應起草《現場(chǎng)檢查報告》（附 10 ），報本行（部）行長(cháng)（主任）或者副行長(cháng)（副主任）。報告的主要內容包括：  
    （一）現場(chǎng)檢查基本情況,包括檢查內容、范圍、時(shí)間以及檢查方案的執行情況等；
    （二）被查單位執行反洗錢(qián)規定的基本情況；
    （三）被查單位涉嫌違反反洗錢(qián)規定的具體情況（所述事實(shí)應與《現場(chǎng)檢查事實(shí)認定書(shū)》的內容相一致）；
    （四）提出依法應當給予行政處罰、不予行政處罰、移送等情況的建議及其依據；
    （五）其他值得關(guān)注的問(wèn)題。
    第二十九條現場(chǎng)檢查結束后，對被查單位執行有關(guān)反洗錢(qián)規定的行為符合法律、行政法規或中國人民銀行規章規定的，檢查單位應當直接制作《現場(chǎng)檢查意見(jiàn)書(shū)》（附11），經(jīng)本行（部）行長(cháng)（主任）或者副行長(cháng)（副主任）批準，并加蓋本行（部）行政公章后，送交被查單位。
    《現場(chǎng)檢查意見(jiàn)書(shū)》應當包括檢查時(shí)間、檢查事項、檢查內容、對被查單位執行有關(guān)反洗錢(qián)規定行為的認定、檢查結論。
    第三十條現場(chǎng)檢查結束后，中國人民銀行縣（市）支行發(fā)現被查單位執行有關(guān)反洗錢(qián)規定的行為不符合法律、行政法規或中國人民銀行規章規定的，應將現場(chǎng)檢查取得的全部材料報告其上一級分支機構，由上一級分支機構按照有關(guān)規定進(jìn)行后續處理。
    第三十一條現場(chǎng)檢查結束后，中國人民銀行及其地市級以上分支機構根據現場(chǎng)檢查情況或者中國人民銀行地市級分支機構根據縣（市）支行報送的材料，發(fā)現金融機構執行有關(guān)反洗錢(qián)規定的行為不符合法律、行政法規或中國人民銀行規章規定的，應先制作《現場(chǎng)檢查意見(jiàn)告知書(shū)》（附12），經(jīng)本行（部）行長(cháng)（主任）或副行長(cháng)（副主任）批準并加蓋本行（部）行政公章后，送交被查單位。
    《現場(chǎng)檢查意見(jiàn)告知書(shū)》應以檢查事實(shí)為依據，符合反洗錢(qián)法律法規和規章規定，內容應包括檢查時(shí)間、檢查事項、檢查內容、對被查單位執行有關(guān)反洗錢(qián)規定行為的認定和對被查單位處理的初步意見(jiàn)。
    第三十二條被查單位對《現場(chǎng)檢查意見(jiàn)告知書(shū)》有異議的，應當在收到《現場(chǎng)檢查意見(jiàn)告知書(shū)》之日起10日內向發(fā)出《現場(chǎng)檢查意見(jiàn)告知書(shū)》的中國人民銀行及其地市級以上分支機構提出陳述、申辯意見(jiàn)；被查單位陳述的事實(shí)、理由以及提交的證據成立的，發(fā)出《現場(chǎng)檢查意見(jiàn)告知書(shū)》的中國人民銀行及其地市級以上分支機構應當予以采納；被查單位在規定期限內未提出異議的，不影響發(fā)出《現場(chǎng)檢查意見(jiàn)告知書(shū)》的中國人民銀行及其地市級以上分支機構根據現場(chǎng)檢查相關(guān)證據對被查單位有關(guān)行為的認定和處理。
    第三十三條中國人民銀行及其地市級以上分支機構應當根據被查單位對《現場(chǎng)檢查意見(jiàn)告知書(shū)》陳述和申辯的意見(jiàn)以及《現場(chǎng)檢查事實(shí)認定書(shū)》和其他相關(guān)證據制作《現場(chǎng)檢查意見(jiàn)書(shū)》，經(jīng)本行（部）行長(cháng)（主任）或副行長(cháng)（副主任）批準并加蓋本行（部）行政公章后，送交被查單位。
    本《現場(chǎng)檢查意見(jiàn)書(shū)》的內容除檢查時(shí)間、檢查事項、檢查內容、對被查單位執行有關(guān)反洗錢(qián)規定行為的認定外，還應當包括對被查單位的處理意見(jiàn)。
    第三十四條中國人民銀行及其地市級以上分支機構根據現場(chǎng)檢查記錄、《現場(chǎng)檢查事實(shí)認定書(shū)》、《現場(chǎng)檢查意見(jiàn)書(shū)》以及其他證據材料初步認定被查單位執行有關(guān)反洗錢(qián)規定的行為不符合法律、行政法規或中國人民銀行規章規定，且依法擬給予行政處罰的，應當按照《中國人民銀行行政處罰程序規定》（中國人民銀行令［2001］第3號）對被查單位進(jìn)行處理。
    第三十五條對于檢查中發(fā)現的涉嫌洗錢(qián)犯罪的線(xiàn)索，檢查單位應依法移送公安機關(guān)。

第六章  附則

    第三十六條本辦法由中國人民銀行負責解釋。
    第三十七條本辦法自發(fā)布之日起實(shí)施。

           附件：（請進(jìn)入中國人民銀行網(wǎng)站下載附件）
　　　　　　1. 《現場(chǎng)檢查立項審批表》
　　　　　　2. 《現場(chǎng)檢查實(shí)施方案》
　　　　　　3. 《現場(chǎng)檢查通知書(shū)》
　　　　　　4. 《現場(chǎng)檢查進(jìn)駐會(huì )談紀要》
　　　　　　5. 《現場(chǎng)檢查資料調閱清單》
　　　　　　6. 《現場(chǎng)檢查工作底稿》
　　　　　　7. 《現場(chǎng)檢查取證記錄》
　　　　　　8. 《現場(chǎng)檢查登記保存證據材料通知書(shū)》
　　　　　　9. 《現場(chǎng)檢查事實(shí)認定書(shū)》
　　　　　　10. 《現場(chǎng)檢查報告》
　　　　　　11. 《現場(chǎng)檢查意見(jiàn)書(shū)》
　　　　　　12. 《現場(chǎng)檢查意見(jiàn)告知書(shū)》