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| 中期協(xié)發(fā)布反洗錢(qián)工作指引 |
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| 2008-05-22 作者:周翀 來(lái)源:上海證券報 |
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《中國期貨業(yè)協(xié)會(huì )會(huì )員單位反洗錢(qián)工作指引》昨日（5月21日）發(fā)布實(shí)施。期貨公司等會(huì )員單位反洗錢(qián)內控的客戶(hù)身份識別制度、可疑交易報告制度、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度、保密制度等四大制度得到明確。
《指引》要求各會(huì )員單位設立專(zhuān)門(mén)機構或者指定內設機構負責反洗錢(qián)工作，相關(guān)反洗錢(qián)負責機構應履行草擬反洗錢(qián)內控制度、規程，制定業(yè)務(wù)規則等七項職能。會(huì )員單位應制訂書(shū)面反洗錢(qián)內部控制制度，包括但不限于上述四方面制度內容。
《指引》針對客戶(hù)特點(diǎn)或賬戶(hù)屬性，在反洗錢(qián)工作中引入了分類(lèi)監管，由會(huì )員單位對客戶(hù)或賬戶(hù)劃分風(fēng)險等級，并在持續關(guān)注的基礎上，適時(shí)調整風(fēng)險等級。其中，對于高風(fēng)險等級客戶(hù)或賬戶(hù)持有人，《指引》規定會(huì )員單位應當了解其資金來(lái)源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息，加強對其金融交易活動(dòng)的監測分析，并至少每半年對其進(jìn)行一次審核。
根據《指引》，七類(lèi)交易行為可被會(huì )員單位作為可以交易進(jìn)行報告，包括：客戶(hù)長(cháng)期不進(jìn)行或少量進(jìn)行期貨交易，其資金賬戶(hù)卻發(fā)生大量的資金收付；開(kāi)戶(hù)后短期內大量進(jìn)行期貨交易，然后迅速銷(xiāo)戶(hù)；長(cháng)期不進(jìn)行期貨交易的客戶(hù)突然在短期內原因不明地頻繁進(jìn)行期貨交易，而且資金量巨大；客戶(hù)頻繁地以同一種期貨合約為標的，在以一價(jià)位開(kāi)倉的同時(shí)在相同或者大致相同價(jià)位、等量或者接近等量反向開(kāi)倉后平倉出局，支取資金；客戶(hù)間進(jìn)行收益傾向一方或收益傾向不明顯的頻繁對倒行為；個(gè)別客戶(hù)在明顯不合理的價(jià)位上成交；客戶(hù)要求變更其信息資料但提供的相關(guān)文件資料有偽造、變造嫌疑。
同時(shí)，《指引》授權會(huì )員單位在"有合理理由"懷疑客戶(hù)、資金、交易或者試圖進(jìn)行的交易與恐怖活動(dòng)犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人相關(guān)聯(lián)的，無(wú)論所涉及資金金額或者財產(chǎn)價(jià)值大小，都應當提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報告。
在客戶(hù)身份識別制度方面，除常規性的身份驗證等約束外，《指引》要求，會(huì )員單位委托具有中間介紹業(yè)務(wù)資格的證券公司協(xié)助辦理開(kāi)戶(hù)手續的，應當要求證券公司按照《指引》要求完成客戶(hù)身份識別措施，采集并留存客戶(hù)的影像資料。會(huì )員單位對證券公司提交的開(kāi)戶(hù)資料審核后開(kāi)戶(hù)、存檔。證券公司未采取客戶(hù)身份識別措施的，由該會(huì )員單位承擔未履行客戶(hù)身份識別義務(wù)的責任。另外，客戶(hù)的資金或者財產(chǎn)屬于信托財產(chǎn)的，會(huì )員單位應當識別信托關(guān)系當事人的身份，登記信托委托人、受益人的姓名或者名稱(chēng)、聯(lián)系方式。 |
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