深交所會(huì )員管理部負責人近日就交易所貫徹落實(shí)6月1日起施行的《證券公司監督管理條例》、積極推進(jìn)會(huì )員客戶(hù)管理接受了記者采訪(fǎng)。這位負責人表示,深交所將以貫徹落實(shí)《條例》為契機,積極推進(jìn)交易所自律管理工作,今年將配合即將啟動(dòng)的創(chuàng )業(yè)板,把完善會(huì )員客戶(hù)管理作為重點(diǎn)工作來(lái)抓。
采取六大舉措
這位負責人介紹,這些具體措施包括以下幾個(gè)方面: 一是對照《條例》規定,修訂完善《會(huì )員管理規則》及《會(huì )員客戶(hù)交易行為管理指引》等相關(guān)規定,進(jìn)一步明確會(huì )員客戶(hù)管理的具體要求,強化會(huì )員交易權限管理機制; 二是積極發(fā)揮會(huì )員作用,推進(jìn)投資者交易行為監管關(guān)口前移,提高會(huì )員規范客戶(hù)交易行為的主動(dòng)性和實(shí)效性。近期,特別要求會(huì )員完善客戶(hù)的聯(lián)絡(luò )教育機制,同時(shí)采取有效措施,加強對持有解除限售股份比例超過(guò)上市公司總股本1%客戶(hù)交易行為的監控,切實(shí)防范違規減持行為; 三是完善與證監會(huì )、證券業(yè)協(xié)會(huì )的監管協(xié)作機制,結合各種案例,通過(guò)監管措施、專(zhuān)業(yè)評價(jià)等手段,實(shí)現交易所自律管理與證券公司分類(lèi)監管工作的有機結合,提升監管合力; 四是積極推動(dòng)會(huì )員貫徹客戶(hù)服務(wù)的“適當性”原則,要求會(huì )員以“了解客戶(hù)”為基礎,開(kāi)展業(yè)務(wù)、服務(wù)和產(chǎn)品創(chuàng )新,切實(shí)提高客戶(hù)管理的針對性和有效性; 五是進(jìn)一步推動(dòng)會(huì )員投資者教育工作,要求會(huì )員采取切實(shí)有效措施不斷提高投資者的合規意識與風(fēng)險意識,同時(shí),積極為會(huì )員做好投資者教育工作提供支持與指導; 六是配合監管機構建立行業(yè)經(jīng)紀人管理制度體系,促進(jìn)會(huì )員不斷完善客戶(hù)服務(wù)模式,全面提升會(huì )員客戶(hù)管理的水平。
提高客戶(hù)管理水平
據介紹,證監會(huì )近年積極推動(dòng)的證券公司綜合治理、客戶(hù)交易結算資金第三方存管、集中交易業(yè)務(wù)管理及分類(lèi)監管等多項工作,在強化證券公司風(fēng)險控制、規范業(yè)務(wù)運作方面取得顯著(zhù)成效。交易所對投資者交易行為的自律監管也從一定程度上促進(jìn)了證券公司客戶(hù)管理機制和方式的轉變。證券公司廣泛實(shí)現了前、后臺業(yè)務(wù)分離,由分散化服務(wù)向集約化服務(wù)轉變,提高了公司風(fēng)險控制能力和客戶(hù)管理效率;同時(shí),其業(yè)務(wù)管理由“營(yíng)銷(xiāo)為核心”轉向“服務(wù)為核心”,滿(mǎn)足客戶(hù)不同類(lèi)型的需求成為客戶(hù)服務(wù)的根本目標。 但證券公司的客戶(hù)管理及投資者教育等方面也暴露出一些問(wèn)題。2007年,針對各類(lèi)交易異常行為,深交所向相關(guān)會(huì )員及營(yíng)業(yè)部電話(huà)警示2583次,發(fā)出書(shū)面警示函316份,調閱資料2061份,對營(yíng)業(yè)部實(shí)施現場(chǎng)檢查11家/次。今年1-5月,電話(huà)警示已達4004次,發(fā)出書(shū)面警示函384份,調閱資料337份,要求提交合規承諾函38份。 深交所會(huì )員管理部負責人介紹,《條例》相關(guān)條款對證券公司客戶(hù)管理的原則作了明確規定。例如,《條例》第二十九條強調證券公司“了解客戶(hù)”和客戶(hù)服務(wù)適當性的原則,要求證券公司從事證券資產(chǎn)管理、融資融券、銷(xiāo)售證券類(lèi)金融產(chǎn)品,應了解客戶(hù)身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗和風(fēng)險偏好,以推薦適當的產(chǎn)品或服務(wù)。又如,《條例》第三十條突出了證券公司對客戶(hù)的風(fēng)險揭示要求,規定證券公司與客戶(hù)簽訂證券交易委托、證券資產(chǎn)管理、融資融券等業(yè)務(wù)合同,應事先指定專(zhuān)人向客戶(hù)講解有關(guān)業(yè)務(wù)規則和合同內容!稐l例》還確立了證券經(jīng)紀人的法律地位,并明確了證券經(jīng)紀人與證券公司之間的法律關(guān)系,這對證券公司今后的客戶(hù)服務(wù)與投資者教育將產(chǎn)生積極影響。 這位負責人指出,客戶(hù)管理水平的改善不可能一蹴而就,需要監管部門(mén)、交易所和證券公司等多方長(cháng)期不懈的共同努力,深交所將在改善客戶(hù)管理方面持續發(fā)揮積極推動(dòng)作用。廣大會(huì )員應珍惜《條例》實(shí)施給證券業(yè)帶來(lái)的新機遇,扎實(shí)加強客戶(hù)管理,提高客戶(hù)服務(wù)質(zhì)量,強化投資者教育,促進(jìn)證券市場(chǎng)規范發(fā)展。 |