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| 2008-09-24 作者:楊晶 來(lái)源:上海證券報 |
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隨著(zhù)經(jīng)紀人新制度逐漸明朗，一些“掛靠式”經(jīng)紀人團隊正因此面臨生存危機。
在關(guān)于經(jīng)紀人的新制度出臺以前，“掛靠式”經(jīng)紀人團隊是業(yè)內很普遍的形式。由于券商不能委托其他單位、個(gè)人進(jìn)行客戶(hù)招攬、服務(wù)工作，通常只由經(jīng)紀人團隊長(cháng)與券商簽訂相關(guān)合同，整個(gè)經(jīng)紀人團隊屬于自發(fā)組織在一起。券商定期按該經(jīng)紀人團隊招攬客戶(hù)的交易情況給團隊長(cháng)返傭，由團隊長(cháng)再分配給其他團隊成員。事實(shí)上，券商無(wú)權控制團隊的其他成員，團隊成員只對經(jīng)紀人團隊長(cháng)負責，經(jīng)紀人團隊長(cháng)實(shí)質(zhì)把握了整個(gè)團隊，對其他團隊成員進(jìn)行管理。
伴隨《證券公司監督管理條例》、《證券經(jīng)紀人管理暫行規定（草案）》的相繼出臺，券商也將經(jīng)紀人的清理、規范工作不斷深化。三條規定筑成“禁入”欄，這類(lèi)“掛靠式”的經(jīng)紀人團隊直面打擊。記者采訪(fǎng)的上海、浙江地區的多家營(yíng)業(yè)部了解到，按政策的規定，多數營(yíng)業(yè)部都沒(méi)有再聘用這類(lèi)經(jīng)紀人團隊。
首先，券商招攬客戶(hù)的人員按規定必須具備證券從業(yè)資格，這類(lèi)經(jīng)紀人團隊的團隊長(cháng)通常具有從業(yè)資格，但旗下成員的這一資格并不普及。因為很多團隊長(cháng)并沒(méi)有將這項資格納入招聘成員的門(mén)檻條件中。事實(shí)上，根據各個(gè)經(jīng)紀人團隊營(yíng)銷(xiāo)特色的不同，這些團隊長(cháng)在招人時(shí)更加注重成員能力是否匹配，按一位業(yè)內人士的話(huà)說(shuō)，一些做的較好的經(jīng)紀人團隊更具市場(chǎng)化。據了解，一些經(jīng)紀人團隊長(cháng)也開(kāi)始組織還沒(méi)獲得從業(yè)資格的團隊成員備戰考試。
其次，按規定經(jīng)紀人不得向客戶(hù)提供投資建議，對于具有助理理財規劃師、理財規劃師資格的團隊成員，無(wú)疑將陷入矛盾的兩難。據業(yè)內人士介紹，經(jīng)紀人以及這類(lèi)經(jīng)紀人團隊，多數是通過(guò)給客戶(hù)提供投資建議來(lái)招攬和服務(wù)客戶(hù)的。一位經(jīng)紀人團隊長(cháng)稱(chēng)，“今年行情持續下跌的時(shí)候，我都在向我客戶(hù)提示風(fēng)險、建議謹慎，如果按一些券商報告中一直看多的觀(guān)點(diǎn)給客戶(hù)推薦，客戶(hù)已經(jīng)還要虧不少錢(qián)�！绷硗�，規定中經(jīng)紀人只能服務(wù)一家券商，不少一直擅長(cháng)為多家券商服務(wù)的經(jīng)紀人團隊將不得不改變自身的兼職模式。
多家券商人士在采訪(fǎng)中都表示，相關(guān)的規定已經(jīng)基本上限制了這類(lèi)外部經(jīng)紀人團隊的生存。經(jīng)紀人規定即將完善，券商勢必將按政策更加明確的方式聘用經(jīng)紀人，在券商內部實(shí)現團隊化的管理。為了防避出現兼職經(jīng)紀人團隊在多家券商中轉客戶(hù)，這些券商營(yíng)業(yè)部更傾向于“一刀切”地將這種風(fēng)險控制住。
除了政策的“禁入”壓力之外，券商按新的不同級別超額累進(jìn)稅率幫經(jīng)紀人團隊代繳代扣個(gè)人所得稅，一旦市場(chǎng)人氣恢復、交投活躍，經(jīng)紀人團隊長(cháng)到手的返傭收入也勢必會(huì )比以前大幅下降。上海地區的一位經(jīng)紀人團隊長(cháng)稱(chēng)，如果上述情況發(fā)展至極端，將不得不降低其他成員的提成比例，甚至縮減人數。 |
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