洗錢(qián)是困擾當今世界各國的一項復雜而隱蔽的嚴重經(jīng)濟犯罪活動(dòng)，受到國際社會(huì )和國內公眾的持續關(guān)注。近年來(lái)，作為反洗錢(qián)工作主管部門(mén)，中國人民銀行多次研究跟進(jìn)反洗錢(qián)工作，僅去年一年就協(xié)助偵查機關(guān)調查涉嫌洗錢(qián)案件328起，涉及金額折合人民幣約537.2億元，成效顯著(zhù)。
　　近日，中國人民銀行反洗錢(qián)局局長(cháng)唐旭就目前中國反洗錢(qián)工作的進(jìn)展和成效接受了采訪(fǎng)，他表示，今年我國反洗錢(qián)工作進(jìn)展可喜，今后反洗錢(qián)工作仍是央行的重要職責，將逐步加大反洗錢(qián)力度。

反洗錢(qián)工作成績(jì)喜人

　　問(wèn)：今年中國反洗錢(qián)工作取得了哪些進(jìn)展？
　　唐旭：這一年我國反洗錢(qián)工作發(fā)展得非�？�，在一些領(lǐng)域取得了突破性進(jìn)展。
　　一是積極推動(dòng)完善反洗錢(qián)法律和制度體系建設。目前，《刑法》修正案（七）（草案）已在第312條增加單位犯罪的內容，最高人民法院也正在考慮制定關(guān)于辦理洗錢(qián)和恐怖融資相關(guān)犯罪案件具體應用法律若干問(wèn)題的解釋。
　　二是反洗錢(qián)監管體系更加完善。啟動(dòng)了對非金融行業(yè)反洗錢(qián)工作的調查研究，逐步將風(fēng)險較高的非金融行業(yè)納入反洗錢(qián)監管體系。
　　三是反洗錢(qián)調查工作成果顯著(zhù)。2008年上半年，人民銀行對675個(gè)重點(diǎn)可疑交易線(xiàn)索實(shí)施反洗錢(qián)調查1693次；經(jīng)過(guò)調查，向偵查機關(guān)報案313起，涉及金額折合人民幣3551.7億元；偵查機關(guān)據此立案偵查102起，立案數量超過(guò)了2007年全年總數。同時(shí)，人民銀行還協(xié)助偵查機關(guān)調查涉嫌洗錢(qián)案件528起，協(xié)助調查1411次，協(xié)查案件涉及金額折合人民幣1497.2億元；協(xié)助偵查機關(guān)破獲涉嫌洗錢(qián)案件91起，涉案金額折合人民幣518.8億元，協(xié)助破案數量超過(guò)2007年全年總數。
　　四是國際合作走向深入。我國積極利用國際合作平臺，參與反洗錢(qián)國際標準的制定，有效維護了國家利益。

不會(huì )減弱對客戶(hù)吸引力

　　問(wèn)：金融機構開(kāi)展反洗錢(qián)工作是需要成本的，那么成本的增加是否會(huì )降低對客戶(hù)的吸引力？
　　唐旭：我認為成本增加的觀(guān)點(diǎn)是對的，不僅要增加一些計算機開(kāi)發(fā)的成本，而且還要增加分析可疑交易的人員的人工成本。但是話(huà)又說(shuō)回來(lái)，這種成本的提高是可能給銀行帶來(lái)收益的，這是一個(gè)相對成本，而且可能還會(huì )產(chǎn)生收益。因為各個(gè)金融機構都有義務(wù)執行反洗錢(qián)的規章，如果沒(méi)有做就有可能被主管部門(mén)罰款；再者,由于制度的缺陷被犯罪分子利用，那么就會(huì )影響這個(gè)金融機構的聲譽(yù)；另外，如果這個(gè)公司是國際性的機構，如果沒(méi)有反洗錢(qián)措施或者措施很弱的話(huà)，那么就可能會(huì )增加其在國際市場(chǎng)上的籌資成本。
　　事實(shí)上，反洗錢(qián)措施可以幫助金融機構建立風(fēng)險防范措施，減少銀行的損失，增強銀行的抗風(fēng)險能力，進(jìn)而維護客戶(hù)的利益。因此，反洗錢(qián)非但不減弱對客戶(hù)的吸引力，反倒是吸引優(yōu)質(zhì)客戶(hù)的重要因素。從這個(gè)意義上講，反洗錢(qián)工作有效開(kāi)展后，無(wú)論是金融機構還是社會(huì )大眾都是受益者。

繼續加強打擊地下錢(qián)莊

　　問(wèn)：請問(wèn)央行將如何打擊地下錢(qián)莊？
　　唐旭：近年來(lái)，人民銀行、外匯局和公安部始終保持對地下錢(qián)莊違法犯罪活動(dòng)的高壓態(tài)勢，多次部署打擊地下錢(qián)莊違法犯罪活動(dòng)的專(zhuān)項行動(dòng)，取得了明顯成效。今后一段時(shí)期，人民銀行還將繼續配合公安機關(guān)開(kāi)展打擊地下錢(qián)莊工作，遏制地下錢(qián)莊違法犯罪活動(dòng)。
　　此外，還要深挖地下錢(qián)莊案件中的上游資金線(xiàn)索。根據打擊地下錢(qián)莊的實(shí)踐工作經(jīng)驗，通過(guò)地下錢(qián)莊向境外匯出的資金往往與貪污賄賂、走私、偷逃稅款甚至與恐怖活動(dòng)等違法犯罪活動(dòng)有關(guān)。我們將利用反洗錢(qián)手段加強對地下錢(qián)莊案件中上下游重點(diǎn)可疑客戶(hù)的追蹤力度，通過(guò)打擊地下錢(qián)莊來(lái)發(fā)現是誰(shuí)在使用地下錢(qián)莊，誰(shuí)在利用地下錢(qián)莊轉移資金，從而分析和發(fā)現資金的來(lái)源是合法的還是非法的，這樣才能更好地起到打擊金融領(lǐng)域犯罪的作用。
　　我們還要進(jìn)一步加強監管，加大宣傳，讓社會(huì )公眾認識到地下錢(qián)莊的危害和風(fēng)險，自覺(jué)抵制地下錢(qián)莊違法犯罪活動(dòng)。

會(huì )同有關(guān)部門(mén)開(kāi)展反洗錢(qián)

　　問(wèn)：央行對今后的反洗錢(qián)工作有何安排？
　　唐旭：央行會(huì )進(jìn)一步統一規劃今后一段時(shí)期內的反洗錢(qián)工作，會(huì )同各有關(guān)部門(mén)加強反洗錢(qián)的力度。2007年以來(lái)，人民銀行已著(zhù)手研究起草我國的反洗錢(qián)戰略，力爭客觀(guān)分析我國反洗錢(qián)領(lǐng)域面臨的挑戰，研究提出我國反洗錢(qián)工作的戰略目標、實(shí)施原則和步驟，努力探索創(chuàng )建具有中國特色的反洗錢(qián)工作模式。今后，我們將繼續在立法、監管、打擊洗錢(qián)犯罪和國際合作方面發(fā)揮更大的作用。
　　反洗錢(qián)工作是一個(gè)需要長(cháng)期努力、不斷完善才能達到一定效果的一項工作。今后我們將逐漸應用國際標準并結合中國實(shí)際建立起一套完整、有效的反洗錢(qián)制度，維護社會(huì )的公平和穩定。