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| 2008-05-15 作者：吳建環(huán) 來(lái)源:上海證券報 |
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目前，上海國際金融中心建設正處在“內外夾擊”的狀態(tài)，上海只有大力推進(jìn)包括產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng )新、體制機制創(chuàng )新在內的金融創(chuàng )新，才能提高產(chǎn)品的豐富程度，提升市場(chǎng)的活躍程度，最終建立起以市場(chǎng)為主導的金融創(chuàng )新機制，在激烈的競爭中脫穎而出。
自1992年正式提出將上海建設成為國際金融中心之后，經(jīng)過(guò)近十多年的努力，上海已經(jīng)基本建立了比較完善的、輻射全國的金融市場(chǎng)體系，從而初步奠定了以金融市場(chǎng)中心為主要特征的國內金融中心的地位。但是去年以來(lái)，上海在建設國際金融中心方面遭遇到了前所未有的競爭和挑戰。且不說(shuō)上海目前還無(wú)法與亞洲地區的東京、香港特區、新加坡等較成熟的金融中心城市匹敵，也不說(shuō)亞太地區首爾、悉尼、孟買(mǎi)等城市建設金融中心的步伐在日漸加快，單是去年以來(lái)境內城市北京、天津、深圳的“南北夾擊”競爭就已經(jīng)令上海壓力劇增。5月5日，北京正式提出要建設成為國際金融中心城市更是令國內火熱的金融中心之爭“火上澆油”。目前，上海國際金融中心建設正陷入“內外夾擊”之中，也可以說(shuō)，上海正處在是“原地踏步被對手甩落”或是“大膽開(kāi)拓超越競爭對手”的十字路口。
仔細分析上海建設金融中心面臨嚴峻困境背后的原因就可以發(fā)現，一個(gè)原因是各地的利益之爭加劇，另外一個(gè)重要原因就是近年來(lái)其他城市在金融創(chuàng )新方面的步伐比上海邁得更大。金融創(chuàng )新加速是當代金融發(fā)展的趨勢，當今世界上的國際金融中心城市也都是金融創(chuàng )新十分活躍的城市；同時(shí)，金融創(chuàng )新又是形成國際金融中心的重要“助推器”，因此，“劍指”金融中心的城市都非常重視金融創(chuàng )新。
目前，不僅新加坡、韓國、澳大利亞加大了對金融創(chuàng )新的支持力度，就連國內的天津、深圳等地在金融創(chuàng )新方面采取的新舉措也令人矚目。比如，2007年以來(lái)，天津濱海新區推出一系列金融改革創(chuàng )新試點(diǎn)工作，在產(chǎn)業(yè)投資基金、股權投資基金等領(lǐng)域取得了突破，并在金融業(yè)綜合經(jīng)營(yíng)等創(chuàng )新領(lǐng)域走在國內前列。深圳的金融創(chuàng )新一直比較活躍。反觀(guān)上海，其近兩年在金融創(chuàng )新方面“可圈可點(diǎn)”的大動(dòng)作則較少。
成熟金融中心的基本特征可以簡(jiǎn)單地歸納為三點(diǎn)：產(chǎn)品豐富；市場(chǎng)活躍；人才聚集。因此，上海只有大力推進(jìn)包括產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng )新、體制機制創(chuàng )新在內的金融創(chuàng )新，才能提高產(chǎn)品的豐富程度，才能提升市場(chǎng)的活躍程度；同時(shí)，當金融市場(chǎng)十分活躍、發(fā)展起來(lái)的時(shí)候，高端金融人才有了“用武之地”，自然也容易被吸引過(guò)來(lái)。
現在，只有政府、金融監管機構、在滬金融企業(yè)齊心協(xié)力，才能有效推進(jìn)上海的金融創(chuàng )新。只有真正建立起了以市場(chǎng)為主導的金融創(chuàng )新機制，上海才能在激烈的競爭中脫穎而出。
在中央政府層面，既然已經(jīng)將建設上海國際金融中心定位為一項國家戰略，中央政府應更多地以實(shí)際行動(dòng)支持上海的國際金融中心建設，特別是在金融創(chuàng )新資源配置方面應更多地向上海傾斜。中央政府今后應把更多的金融創(chuàng )新試點(diǎn)放在上海浦東，近期著(zhù)力在發(fā)展債券市場(chǎng)和培養機構投資者方面支持上海，并擴大央行上�？偛亢蜕虾ｃy監局、證監局、保監局的職能，使在上海的金融監管部門(mén)具有與上海國際金融中心建設相匹配和相適應的監管功能，促進(jìn)監管協(xié)調化和便利化。例如，下放對資產(chǎn)質(zhì)量好、實(shí)力雄厚的金融機構推出的風(fēng)險較小的創(chuàng )新產(chǎn)品審批權限，而監管總部則審批有較大風(fēng)險的金融產(chǎn)品。
對于上海市政府而言，要做的工作很多，重點(diǎn)是可以考慮設立促進(jìn)金融創(chuàng )新的部門(mén)，在政府（含中央和上海）、金融監管機構、在滬金融企業(yè)之間構建促進(jìn)金融創(chuàng )新的溝通機制和平臺；并在輿論導向、人才、稅收、輔助機構、基礎設施等方面為金融企業(yè)創(chuàng )新?tīng)I造良好的外部環(huán)境。例如，上海缺少?lài)H認同的規則體系，因此上海要健全與金融相關(guān)的法律體系，使國際上的參與者信任我們的法律體系，讓各國的交易方?jīng)]有顧慮地進(jìn)來(lái)，這樣，上海才能成為真正意義上的交易中心。
對于金融監管機構而言，重點(diǎn)是要創(chuàng )造寬松高效的金融監管環(huán)境。建議監管機構轉變監管理念，從“管金融機構”真正轉變?yōu)椤盀榻鹑跈C構服務(wù)”。同時(shí)，完善對本地監管機構的考核方法，提高其支持金融企業(yè)創(chuàng )新的積極性。
在滬金融企業(yè)也應加快改革自身的組織管理體系和機制，著(zhù)重建立激勵創(chuàng )新的考核評價(jià)體系，完善風(fēng)險防控體系，提高自身創(chuàng )新能力。一是金融企業(yè)要提升對創(chuàng )新的認識與理念，要從戰略與品牌的角度，從取得先發(fā)優(yōu)勢的角度，來(lái)看待產(chǎn)品開(kāi)發(fā)與服務(wù)創(chuàng )新的重要價(jià)值與意義；從戰略高度規劃企業(yè)的產(chǎn)品體系。要堅持以“客戶(hù)為中心、市場(chǎng)為導向、競爭為手段、安全為保障、效益為目標”的原則來(lái)指導業(yè)務(wù)創(chuàng )新。二是要通過(guò)對產(chǎn)品與服務(wù)流程的再造與規范，促進(jìn)公司組織架構的變革與完善，建立完善與流程相適應的組織架構，使公司組織架構、流程更加貼近市場(chǎng)。三是要建立有效的風(fēng)險防控體系。四是金融企業(yè)應改革原有的激勵考核機制和績(jì)效評價(jià)指標體系，加大對員工創(chuàng )新的激勵力度，不斷完善產(chǎn)品創(chuàng )新激勵機制，在核算業(yè)績(jì)時(shí)，注意在參與創(chuàng )新的各個(gè)部門(mén)之間科學(xué)合理地分配利益。
另外，為了避免低水平同質(zhì)競爭和價(jià)格戰，在滬各金融企業(yè)應當根據自身的特點(diǎn)和市場(chǎng)定位，在各自的優(yōu)勢市場(chǎng)上進(jìn)行產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng )新。根據自身的優(yōu)勢市場(chǎng)和市場(chǎng)定位來(lái)進(jìn)行的創(chuàng )新，其創(chuàng )新的產(chǎn)品和服務(wù)必然是具有個(gè)性化特點(diǎn)的，也往往是有效、安全的創(chuàng )新。 |
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