“高科技產(chǎn)品，低投資高回報”、“種上半畝仙人掌，此地有金三百兩”、“即將上市的原始股，一本萬(wàn)利”、“只需交納2萬(wàn)元，即可炒金一百萬(wàn)”……《經(jīng)濟參考報》記者調查了解到，通脹預期下，老百姓手里的錢(qián)越來(lái)越“毛”，各類(lèi)犯罪分子趁機抓住大家急于投資的心理，大肆鼓吹“一夜暴富”的神話(huà)，騙取巨額錢(qián)財。
警方反詐騙專(zhuān)家指出，近年來(lái)針對眾多不特定受害群體，尤以平常百姓個(gè)人財產(chǎn)為主實(shí)施的涉眾型經(jīng)濟犯罪數量激增，呈現出規�；瘧B(tài)勢，尤其在通脹預期下，應警惕各類(lèi)“投資詐騙陷阱”。
金價(jià)飛漲引爆“國內最大非法炒金案”
2010年12月17日，“國內最大非法炒金案”在北京開(kāi)庭審理，這一案件涉案金額高達771億元，1143名客戶(hù)直接虧損7450余萬(wàn)元，是典型而罕見(jiàn)的“黃金投資陷阱”。
隨著(zhù)國際金價(jià)連續走高，黃金成為投資者關(guān)注的焦點(diǎn)。警方調查發(fā)現，從2006年起，一個(gè)名叫倫亞領(lǐng)先(北京)國際投資咨詢(xún)有限公司(簡(jiǎn)稱(chēng)倫亞公司)出現在投資者的視線(xiàn)中，公司首席執行官就是在炒金圈子里赫赫有名的吳洪躍。
根據倫亞公司的宣傳，這是一個(gè)在國際上進(jìn)行黃金投資業(yè)務(wù)的大集團，只要用戶(hù)在電腦上安裝該公司提供的交易軟件，不但可以進(jìn)行黃金期貨交易，還可以提供各類(lèi)期貨商品的行情報價(jià)、圖表和各類(lèi)分析工具。
投資者只需交納2萬(wàn)元的保證金，就可以買(mǎi)賣(mài)價(jià)值百萬(wàn)元的黃金期貨產(chǎn)品，而在正規的黃金期貨市場(chǎng)，百萬(wàn)級的交易至少需要繳納5至10萬(wàn)元的保證金。同時(shí)，倫亞公司更是拋出了遠低于期貨交易機構的手續費收取標準，吸引了大批炒金人的投資。
然而，投資者往往是先小賺一筆后就開(kāi)始虧損，倫亞公司的系統頻頻發(fā)生故障，導致投資人錯過(guò)最佳購買(mǎi)時(shí)機，大筆的投資迅速縮水，引起了投資者的警覺(jué)。經(jīng)過(guò)警方調查，倫亞公司的伎倆終于真相大白。
原來(lái)，倫亞公司的所謂期貨交易軟件根本沒(méi)有與期貨交易所聯(lián)網(wǎng)，投資人進(jìn)行的期貨交易完全是在倫亞公司控制的“虛擬市場(chǎng)”進(jìn)行交易，交易的賠與賺完全由倫亞公司在后臺控制。
經(jīng)過(guò)調查，在兩年的時(shí)間內，由香港人郭家強幕后控制的倫亞公司和上海凱斯頓投資管理有限公司北京咨詢(xún)分公司利用同樣的手法，吸納了1143名客戶(hù)，獲得客戶(hù)保證金過(guò)億元，黃金期貨交易價(jià)值高達771億元。而在兩家公司的操作下，千余名客戶(hù)的直接虧損達到7450余萬(wàn)元。北京市第二中級人民法院一審以非法經(jīng)營(yíng)罪判處吳洪躍有期徒刑9年，并處罰金200萬(wàn)元，其余同案犯分別被判處9年至1年半的有期徒刑，并處罰金200萬(wàn)元至10萬(wàn)元不等。
近年來(lái)，“億霖木業(yè)”、“萬(wàn)里大造林”、“秸稈氣化爐”……經(jīng)濟犯罪大案屢屢見(jiàn)諸報端，案件涉案金額少則百萬(wàn)，動(dòng)輒上億，涉及的投資者成千上萬(wàn)。據統計，2008年以來(lái)，全國公安機關(guān)經(jīng)偵部門(mén)共破獲傳銷(xiāo)案件4900余起，抓獲犯罪嫌疑人1萬(wàn)余名；破獲非法集資案件4500余起，抓獲犯罪嫌疑人5000余名。
涉眾型經(jīng)濟犯罪“借尸還魂”
北京市公安局經(jīng)偵總隊調研科科長(cháng)王松說(shuō)：“經(jīng)濟犯罪的一個(gè)主要特點(diǎn)就是與經(jīng)濟形勢、政策的走向的結合度很高，隨著(zhù)全球化金融危機影響加劇，通脹預期下，涉眾型經(jīng)濟犯罪可能出現新的形勢�！�
在經(jīng)濟危機的影響下，企業(yè)用工大幅度減少，傳統的股票、基金等投資項目也出現低迷，與之對應的是，國內通貨膨脹加劇，生活的成本隨著(zhù)物價(jià)指數的飆升而不斷提高，百姓通過(guò)投資規避通脹風(fēng)險、獲得利潤的心理預期不斷加強。
王松告訴《經(jīng)濟參考報》記者，在以往偵辦涉眾型經(jīng)濟犯罪案件的過(guò)程中，失業(yè)無(wú)業(yè)人群、中老年人往往是傳銷(xiāo)、非法集資、虛假投資、非法炒金等違法犯罪集團主要侵犯的對象�！吧娴膲毫ν屵@個(gè)人群更容易接受犯罪團伙編織的美麗的謊言，而信息封閉滯留后，投資渠道窄，‘不甘心’或‘怕被別人瞧不起’的心理，往往使他們喪失判斷力”，王松說(shuō)�！鞍傩盏男睦眍A期與實(shí)際經(jīng)濟環(huán)境形成的反差，恰好給了犯罪團伙一個(gè)‘后門(mén)’”。
在這種情況下，擁有一定閑散資金的普通群眾，大批低收入小投資者，往往成為等涉眾型經(jīng)濟犯罪活動(dòng)侵害的目標。受害者大多是弱勢群體，不僅容易誘發(fā)個(gè)人極端行為，還常常導致受害者對政府的不信任和敵對情緒。
曾經(jīng)轟動(dòng)全國的“億霖木業(yè)”和“萬(wàn)里大造林”案件正是極好的例證。在“國債見(jiàn)效慢、股市風(fēng)險大”的背景下，犯罪團伙充分利用普通百姓求穩的心態(tài)，編造了“綠色銀行”、“國家支持”、“無(wú)風(fēng)險高回報”的假象，吸引了數以萬(wàn)計的投資人。
需要警惕的是，在破獲的多起涉眾型經(jīng)濟犯罪案件中，一些犯罪團伙改變了揮霍贓款的傳統模式，而將募集到的資金投入到能源、股市、房地產(chǎn)等行業(yè)。在整體經(jīng)濟形勢向好的情況下，尚可以在一段時(shí)間內維持資金鏈的運行，而在經(jīng)濟形勢低迷的情況下，資金鏈極易發(fā)生斷裂，從而引發(fā)嚴重的連鎖反應。
剝開(kāi)涉眾型經(jīng)濟犯罪的“畫(huà)皮”
犯罪團伙利用普通百姓投資渠道相對不足、缺乏對企業(yè)的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和資信進(jìn)行深入了解的渠道等，人為地使經(jīng)營(yíng)者和投資者處于信息嚴重不對稱(chēng)的位置，不斷翻新作案的手段。
“歸根結底，涉眾型經(jīng)濟犯罪利用的就是普通百姓幻想‘一夜暴富’不惜僥幸冒險的心理，加之誘惑性極強的虛假宣傳攻勢”，北京警方負責人對《經(jīng)濟參考報》記者說(shuō)。根據多年打擊此類(lèi)案件的經(jīng)驗，警方向記者揭示了涉眾型經(jīng)濟犯罪的種種伎倆。
伎倆之一：利用合法企業(yè)作為掩護，編織種種光環(huán)。目前的涉眾型經(jīng)濟案件中，犯罪團伙為了博得投資者的信任，往往成立手續完備的公司，甚至不惜重金為自己編造種種令人信服的光環(huán)。
在億霖木業(yè)非法經(jīng)營(yíng)案中，犯罪嫌疑人不但在北京的長(cháng)安街沿線(xiàn)租賃辦公地點(diǎn)，還聘請在百姓心目中口碑良好的明星代言，不惜重金在媒體上對百姓進(jìn)行輪番轟炸；“國內最大炒金案”也正是利用了吳洪躍本人在行業(yè)內的影響力。而北京警方破獲的“加盟銷(xiāo)售秸稈氣化爐”案件中，犯罪嫌疑人利用的則是首度知名高校、科研院所的權威地位和“幫農民致富”的照片。
伎倆之二：對投資者許以高額回報或誘人的條件。在警方破獲的吉林納士塔公司非法吸存案中，該公司以開(kāi)發(fā)新型建材為名，以120%的年回報率，吸收資金1.25億元；而在“國內最大炒金案”中，嫌疑人許諾的炒金保證金遠遠低于正規交易機構的標準，相當的受害者正是受這種“優(yōu)厚條件”的吸引，落入犯罪團伙彀中。
伎倆之三：手法多樣，花樣不斷翻新。犯罪團伙利用普通百姓投資渠道相對不足、缺乏對企業(yè)的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和資信進(jìn)行深入了解的渠道等，人為地使經(jīng)營(yíng)者和投資者處于信息嚴重不對稱(chēng)的位置，不斷翻新作案的手段。
據警方統計，近年來(lái)，國內的涉眾型經(jīng)濟犯罪先后出現了以養殖、種植、合作造林等名目進(jìn)行“聯(lián)營(yíng)入股返利”、租養、代養、托管、代管；以投資展位、鋪位、公寓式酒店經(jīng)營(yíng)權等為名的“購后返租”；以促銷(xiāo)為名的“消費返利”教育儲備金辦學(xué)、造林投資“綠色銀行”等名目的集資；以名為專(zhuān)賣(mài)、代理，實(shí)則進(jìn)行拉人頭搞傳銷(xiāo)，甚至利用互聯(lián)網(wǎng)為中介進(jìn)行的“網(wǎng)絡(luò )傳銷(xiāo)”；以即將在國內或海外上市，屆時(shí)可獲得成倍投資收益為名非法公開(kāi)銷(xiāo)售“原始股”，以及以互聯(lián)網(wǎng)炒匯平臺，實(shí)施非法外匯買(mǎi)賣(mài)活動(dòng)等多種形式。
警方提醒投資者，應該理性對待投資，切記“回報率越高風(fēng)險越大”的投資法則，不要受高額利息的誘惑，對一些回報率過(guò)高的項目要謹慎投資。在投資前，要確認吸儲理財的金融機構是否具有經(jīng)營(yíng)該項業(yè)務(wù)的資格。在投資時(shí)，要嚴格遵守法律規定，不打“擦邊球”，特別是進(jìn)行股權交易時(shí)，應在國家指定的交易場(chǎng)所進(jìn)行。
鏈接：涉眾型經(jīng)濟犯罪呈現五大新特點(diǎn)