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泰國警方現場(chǎng)繳獲的用于詐騙的工具。圖片由江蘇警方提供 |
近日，中國大陸和臺灣兩岸警方聯(lián)手泰國、馬來(lái)西亞等東南亞6國警方，成功摧毀一個(gè)特大跨國跨境電信詐騙犯罪集團，破獲案件數百起，抓獲犯罪嫌疑人400多名，打擊了電信詐騙犯罪的囂張氣焰。
跨國電信詐騙大案頻發(fā)，受害人屢屢上當，被騙金額屢創(chuàng )新高——詐騙犯罪分子到底有什么樣的吸金“魔力”？詐騙案件呈現出哪些新的特點(diǎn)？又反映出哪些監管漏洞？《經(jīng)濟參考報》記者進(jìn)行了調查。
電話(huà)引出千萬(wàn)詐騙大案
2011年11月29日，蘇州警方接到報案，稱(chēng)蘇州某投資公司財務(wù)經(jīng)理沙某被人通過(guò)電信詐騙騙走1266萬(wàn)余元。
案情重大！警方迅速介入調查后發(fā)現，11月22日，受害人沙某接到詐騙電話(huà)，多名犯罪分子設計圈套，冒充公安、檢察院和中央反洗錢(qián)專(zhuān)案組工作人員，以該公司賬戶(hù)資金涉嫌洗錢(qián)犯罪的名義，誘騙沙某將賬戶(hù)資金轉入所謂的“金融監管中心保證金賬戶(hù)”。沙某信以為真，于22日至25日，將公司銀行賬戶(hù)1257.8萬(wàn)元以及自己銀行賬戶(hù)8.3萬(wàn)元共計1266.1萬(wàn)元，采取銀行電匯方式，分18次分別轉給12個(gè)詐騙賬戶(hù)，29日發(fā)現被騙后報案。據悉，這是江蘇省迄今為止單筆案值最大的一起電信詐騙案件。
“我現在想想真后悔，我當時(shí)怎么會(huì )這么傻，按照他們的要求也沒(méi)告訴任何人，犯這種低級錯誤�！鄙衬超F在仍十分懊惱。
江蘇警方偵查發(fā)現，被騙資金除90萬(wàn)元及時(shí)凍結外，其余1170余萬(wàn)元資金被犯罪分子迅速網(wǎng)銀轉賬至數百個(gè)銀行賬戶(hù)，分別通過(guò)臺灣、泰國等地的ATM機取走。警方循線(xiàn)追蹤，發(fā)現一個(gè)盤(pán)踞在東南亞地區的特大跨國跨境詐騙犯罪集團。
跨國追蹤挖出“幕后黑手”
經(jīng)專(zhuān)案組進(jìn)一步查證，除蘇州“11·29”案件以外，全國30個(gè)省、市、自治區同類(lèi)型電信詐騙案件共發(fā)生數百起，案值7000多萬(wàn)元。
針對此案涉及國家和地區廣、犯罪嫌疑人多、偵破難度大等特點(diǎn)，公安部刑偵局和江蘇省公安廳聯(lián)合成立專(zhuān)項行動(dòng)指揮部，抽調精干警力，成立多個(gè)赴外工作組出境辦案。
5月23日，在公安部直接指揮下，中國大陸和臺灣兩岸警方聯(lián)手泰國、馬來(lái)西亞、印尼、柬埔寨、斯里蘭卡、斐濟等6國采取集中統一行動(dòng)，成功摧毀這個(gè)特大跨國跨境電信詐騙犯罪集團，抓獲犯罪嫌疑人482名。
其中，抓獲大陸地區犯罪嫌疑人177名，臺灣地區犯罪嫌疑人286名，泰國、緬甸籍犯罪嫌疑人19名；搗毀撥打詐騙電話(huà)、轉賬洗錢(qián)、開(kāi)卡取款和詐騙網(wǎng)絡(luò )平臺等犯罪窩點(diǎn)35處，繳獲銀行卡、電腦、手機、網(wǎng)絡(luò )平臺服務(wù)器等一大批作案工具和贓款，破獲電信詐騙案件510余起。
電信詐騙驚現“四化”
近年來(lái)，電信詐騙案件手法不斷翻新，令受害人防不勝防，動(dòng)輒傾家蕩產(chǎn)，成為危害社會(huì )的毒瘤。據刑偵專(zhuān)家謝源介紹，此案反映出一些新的特點(diǎn)。
一是手段高科技化。綜合利用了網(wǎng)絡(luò )電話(huà)、任意顯號軟件等現代通訊技術(shù)作案。
二是分工專(zhuān)業(yè)化。這類(lèi)案件已經(jīng)形成完整的產(chǎn)業(yè)鏈，有專(zhuān)門(mén)負責在境外設置網(wǎng)絡(luò )電話(huà)的，有專(zhuān)門(mén)為詐騙團伙提供銀行卡的，有專(zhuān)門(mén)提供轉賬、取款的。每個(gè)犯罪團伙之間都是相互聯(lián)系又相互獨立的。
三是行動(dòng)程序化。詐騙過(guò)程已經(jīng)形成了固化的程序，甚至有“詐騙劇本”，大多冒充公安、法院等國家機關(guān)工作人員，怎么提問(wèn)，怎么針對受害人的疑問(wèn)進(jìn)行回應，都有固定的程序和設定好的“劇情”，然后根據需要進(jìn)行“表演”，步步設陷，讓受害人上當。
四是區域國際化。這類(lèi)案件呈現出犯罪行為和結果“兩頭在外”的特征，受害人在境內，當事人僅通過(guò)電話(huà)接觸，在國內幾乎沒(méi)有留下任何作案線(xiàn)索，破案難度極大。
監管漏洞亟須填補
刑偵專(zhuān)家和辦案民警反映，當前電信詐騙案件多發(fā)，群眾意見(jiàn)較大，其中暴露出制約打擊效果的監管漏洞和打擊難題，應當引起重視。
打擊合力尚未形成。當前，電信詐騙的宣傳防范、偵查破案等環(huán)節，還未形成社會(huì )合力，尤其是相關(guān)銀行賬戶(hù)、通訊線(xiàn)路的快速查詢(xún)渠道尚未建立，涉案贓款不能第一時(shí)間凍結、止付到位，受害人損失難以及時(shí)挽回。
通訊運營(yíng)管亟待完善。刑偵專(zhuān)家介紹，境外犯罪團伙對境內實(shí)施電信詐騙的一個(gè)必要環(huán)節，就是要將互聯(lián)網(wǎng)上的語(yǔ)音話(huà)務(wù)“落地”接入境內的通訊運營(yíng)線(xiàn)路。而從近期偵破的部分案件來(lái)看，這個(gè)接入服務(wù)往往由國內部分正規的通訊運營(yíng)公司完成，這說(shuō)明通訊運營(yíng)存在監管漏洞，亟須進(jìn)行完善。通訊運營(yíng)部門(mén)應切實(shí)加強監管，堵塞為境外犯罪提供話(huà)務(wù)“落地”服務(wù)的漏洞。
銀行監管漏洞有待填補。辦案人員介紹，通過(guò)銀行卡轉移、提取涉案資金是電信詐騙的另一重要環(huán)節，由于監管不到位，銀行卡開(kāi)戶(hù)實(shí)名制形同虛設，犯罪分子通過(guò)各種渠道獲取大量銀行卡反復用于犯罪�！般y行卡只要有身份證就可以辦，有專(zhuān)門(mén)的買(mǎi)賣(mài)市場(chǎng)，有的花錢(qián)租借農民工的身份證，幾十元一天，就可以辦大量的銀行卡用于作案，發(fā)案以后也難以受到追查�！币晃晦k案專(zhuān)家說(shuō)，金融行業(yè)也要著(zhù)力解決銀行卡實(shí)名制開(kāi)戶(hù)等難題，此外對可疑賬戶(hù)、匯款應加強監管，盡可能減少損失。
此外，法律支撐亟須配套。辦案人員指出，盡管根據《辦理詐騙刑事案件具體應用法律若干問(wèn)題的解釋》，對發(fā)送詐騙信息5000條以上、撥打詐騙電話(huà)500人次以上的，按照詐騙罪(未遂)定罪處罰，但由于對此類(lèi)犯罪追根溯源赴境外打擊較少，且目前尚未出臺配套的司法解釋?zhuān)鞯毓�、檢察、法院等認識存在差異，在一定程度上也制約了對電信詐騙犯罪的打擊力度。
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