《中國金融機構從業(yè)人員犯罪問(wèn)題研究白皮書(shū)（2022）》（下稱(chēng)“白皮書(shū)”）近日發(fā)布。報告指出，2015年至2022年，全國各級法院審結的金融機構從業(yè)人員犯罪案件共計3594件，金融機構從業(yè)人員犯罪案件總體呈波動(dòng)下降趨勢。

　　白皮書(shū)是采用自然語(yǔ)言識別等技術(shù)對中國裁判文書(shū)網(wǎng)已公開(kāi)的裁判文書(shū)進(jìn)行專(zhuān)項挖掘和深入分析而成，對2015年1月1日至2022年12月31日期間，金融機構從業(yè)人員犯罪案件進(jìn)行深度分析和挖掘。

　　整體來(lái)看，金融機構從業(yè)人員涉非法吸收公眾存款罪、詐騙罪占比較高。2015年至2022年，全國法院審結金融機構從業(yè)人員犯罪案件中，從罪名分布來(lái)看，非法吸收公眾存款罪占比最高，共806件，占比為22.43%，其余排名前十的罪名有：詐騙罪、違法發(fā)放貸款罪、職務(wù)侵占罪、挪用資金罪、受賄罪、信用卡詐騙罪、貪污罪、挪用公款罪、侵犯公民個(gè)人信息罪等。

　　白皮書(shū)指出，2015年至2022年，金融機構從業(yè)人員犯罪數量整體呈現下降趨勢。業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)性犯罪出現業(yè)務(wù)形式“合法”和實(shí)質(zhì)“非法”交織現象，職務(wù)關(guān)聯(lián)性犯罪也從“明腐敗”進(jìn)化為“暗腐敗”“微腐敗”與“同盟型腐敗”，犯罪暴露風(fēng)險被有意識降低。

　　白皮書(shū)還顯示，金融機構從業(yè)人員犯罪案件在兩個(gè)維度指標上呈現比較明顯的“集中性”，一是在金融機構從業(yè)人員犯罪的罪名集中，業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)性犯罪與職務(wù)關(guān)聯(lián)性犯罪幾乎“各執半壁”；二是金融機構從業(yè)人員犯罪所涉金融機構集中，銀行類(lèi)金融機構涉訴占比近六成。這源于部分農村商業(yè)銀行、農村信用合作社等地方銀行類(lèi)金融機構的合規管理機制不完善，容易滋生違法犯罪風(fēng)險以及銀行類(lèi)金融機構從業(yè)人員的基數龐大、業(yè)務(wù)復雜，與之伴隨的衍生風(fēng)險也較多。

　　白皮書(shū)建議，持續推進(jìn)金融領(lǐng)域立法，健全“預懲協(xié)同”的金融安全立法體系；不斷完善金融合規體系，建立有效金融風(fēng)險預防機制；著(zhù)力加強執法機制建設，協(xié)力打擊金融機構從業(yè)人員犯罪。

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