守正創(chuàng )新開(kāi)新局，提質(zhì)增效建新功。近日，北京銀行發(fā)布2023年第一季度報告。報告期內，北京銀行經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)持續提升、資產(chǎn)質(zhì)量穩中向好、轉型發(fā)展加速破題、創(chuàng )新活力積極涌動(dòng)，實(shí)現2023年度良好開(kāi)局。

　　數據顯示，截至一季度末，北京銀行資產(chǎn)總額突破3.5萬(wàn)億元，較年初增長(cháng)3.38%；存款總額接近2萬(wàn)億元，較年初增長(cháng)4.27%；貸款總額1.9萬(wàn)億元，較年初增長(cháng)5.66%。實(shí)現營(yíng)業(yè)收入164.03億元，實(shí)現歸屬于母公司股東凈利潤74.93億元。

　　北京銀行以“陪伴式”金融服務(wù)打造“伴您一生的銀行”。

　　創(chuàng )新數字銀行生態(tài)手機銀行客戶(hù)超1400萬(wàn)戶(hù)

　　一季度，北京銀行按照“一個(gè)銀行、一體數據、一體平臺”的理念，以20個(gè)科技重大項目為牽引，堅持“企業(yè)級”“全鏈路”“敏捷化”工作方法，全面加快數字化轉型。

　　在打造數字新基建方面，北京銀行加快統一金融操作系統（FinOS）二階段建設，推動(dòng)重大項目系統與統一金融操作系統對接，打造穩定、靈活、組件化的企業(yè)級架構。重塑科技研發(fā)體制，加快推動(dòng)“京征程”平臺建設項目，針對重大項目實(shí)現全行資源統籌調度，建設敏捷交付全生命周期的一站式管理平臺，支持“交付火車(chē)”模式的全行推廣，實(shí)現交付效率和交付質(zhì)量大幅提升。積極打造數幣銀行，探索數字人民幣場(chǎng)景應用，舉辦“豐收中國·數字京行-京彩年貨節”活動(dòng)，發(fā)布首款銀銀合作數字人民幣硬件錢(qián)包“壓歲寶”，推進(jìn)“數字人民幣+智能合約”在預付資金監管、定向支付領(lǐng)域的應用。據悉，北京銀行推出“京彩生活”手機銀行App7.0，一季度末手機銀行客戶(hù)規模超過(guò)1400萬(wàn)戶(hù)。

　　創(chuàng )新專(zhuān)業(yè)專(zhuān)營(yíng)模式重塑價(jià)值創(chuàng )造新優(yōu)勢

　　打造“伴您一生的銀行”。北京銀行以?xún)和鹑跒槠瘘c(diǎn)，積極構建兒童金融、成長(cháng)金融、創(chuàng )業(yè)金融、家庭金融、財富金融、養老金融全生命周期的綜合金融服務(wù)體系。持續豐富“京螢計劃”兒童綜合金融服務(wù)，開(kāi)展“玩轉壓歲錢(qián)，樂(lè )享金兔年”兒童金融新春嘉年華系列活動(dòng)；攜手北京外國語(yǔ)大學(xué)、外研社成功舉辦第19屆“外研社杯”全國中學(xué)生外語(yǔ)素養大賽；小京壓歲寶累計銷(xiāo)售近38億元，小京卡累計發(fā)卡69萬(wàn)張，累計服務(wù)超過(guò)159萬(wàn)兒童客戶(hù)及家庭。持續優(yōu)化養老金融業(yè)務(wù)辦理流程，豐富產(chǎn)品種類(lèi)及數量，個(gè)人養老金業(yè)務(wù)賬戶(hù)開(kāi)立突破65萬(wàn)戶(hù)，較年初增長(cháng)45萬(wàn)戶(hù)，市場(chǎng)占有率穩步提升。

　　打造“專(zhuān)精特新第一行”。北京銀行啟動(dòng)“專(zhuān)精特新·千億行動(dòng)”，實(shí)施“123456”系統工程；聯(lián)合北京衛視推出《專(zhuān)精特新研究院》節目，目前已播出9期，收視率、口碑良好，實(shí)現品牌傳播與金融支持有機融合；搭建“京行彩虹橋”，運用拓客平臺鏈接現有客戶(hù)上下游“專(zhuān)精特新”企業(yè)；優(yōu)化“專(zhuān)精特新”企業(yè)授信評價(jià)模型，推出“專(zhuān)精特新”專(zhuān)屬線(xiàn)上信用產(chǎn)品“領(lǐng)航e貸”。截至一季度末，已服務(wù)超7000家國家級和省級專(zhuān)精特新企業(yè)，貸款規模近350億元。

　　打造“投行驅動(dòng)的商業(yè)銀行”。北京銀行以投行價(jià)值導向思維、渠道聯(lián)通能力為引領(lǐng)，推動(dòng)商業(yè)模式由“被動(dòng)滿(mǎn)足需求服務(wù)”向“主動(dòng)提供價(jià)值服務(wù)”轉變，從“坐商”向“行商”轉變。據記者了解，北京銀行發(fā)揮債券承銷(xiāo)帶動(dòng)作用，一季度債券承銷(xiāo)規模614.25億元，同比增長(cháng)111.72%，科創(chuàng )票據承銷(xiāo)規模居城商行首位。努力打造公募REITs業(yè)務(wù)城商行“排頭兵”，落地3筆戰略配售投資，金額超1億元，鎖定7單托監管行角色。與頭部券商、行業(yè)活躍PE成功探索“PE投+北京銀行貸”模式，達成“股權+債權”跨界聯(lián)動(dòng)，共同服務(wù)“專(zhuān)精特新”企業(yè)上市，并落地募集資金留存3.7億元。

　　創(chuàng )新特色金融內涵科創(chuàng )、文化、綠色金融優(yōu)勢彰顯

　　北京銀行持續推動(dòng)科創(chuàng )、文化、綠色三大特色金融品牌拓維升級，業(yè)務(wù)規模實(shí)現快速增長(cháng)。

　　擦亮科創(chuàng )金融品牌。北京銀行推動(dòng)中關(guān)村科創(chuàng )金融服務(wù)中心試點(diǎn)的認股權貸款、科技人才貸、并購貸款產(chǎn)品持續落地。截至一季度末，科創(chuàng )金融貸款余額2248.74億元，突破2000億元大關(guān)，較年初增長(cháng)15.46%。

　　鞏固文化金融優(yōu)勢。北京銀行與北京市文物局簽署戰略合作協(xié)議，連續兩年冠名支持北京中軸線(xiàn)文化遺產(chǎn)傳承與創(chuàng )新大賽，發(fā)布“北京中軸線(xiàn)文化遺產(chǎn)傳承與創(chuàng )新大賽金融支持計劃”，揭牌“北京銀行北京中軸線(xiàn)主題銀行”。與北京市體育局簽署戰略合作協(xié)議，發(fā)布“京彩體育貸”融資服務(wù)方案。數據顯示，截至一季度末，文化金融貸款余額達728.17億元，較年初增長(cháng)7.41%。

　　加快綠色金融發(fā)展。北京銀行入圍人民銀行碳減排支持工具合作銀行；與北京綠色交易所簽署深化合作協(xié)議，合作落地全行首單北京市輕型燃油貨運車(chē)輛置換補貼確權貸款；發(fā)布碳金融創(chuàng )新產(chǎn)品“京行碳e貸”。截至一季度末，綠色貸款余額達1255.63億元，較年初增長(cháng)13.83%。

　　創(chuàng )新客戶(hù)服務(wù)工具提升獲客、活客效能

　　一季度，北京銀行堅持以數字化轉型牽引客戶(hù)服務(wù)模式和服務(wù)工具創(chuàng )新，提升獲客、活客效能，客群基礎更加堅實(shí)。

　　北京銀行以數字化手段提升個(gè)人客戶(hù)精準觸達能力，上線(xiàn)遠程銀行商機管理系統，日均分配商機1.8萬(wàn)條，實(shí)現專(zhuān)屬空中客戶(hù)經(jīng)理和特定客群快速智能匹配，大幅提升服務(wù)效能和客戶(hù)體驗。發(fā)布“智策”零售數字化運營(yíng)體系，上線(xiàn)策略600余條，觸達客戶(hù)5000萬(wàn)人次。全面推廣“愛(ài)薪通”3.0智慧薪酬平臺，代發(fā)企業(yè)數同比增長(cháng)23.42%。截至一季度末，北京銀行零售客戶(hù)達2795.2萬(wàn)戶(hù)，較年初增長(cháng)42.7萬(wàn)戶(hù)。

　　北京銀行以GBIC2組合金融服務(wù)模式提升企業(yè)客戶(hù)全生命周期服務(wù)水平，深入實(shí)施“基石”“揚帆”“倍增”三大計劃，央企及市屬?lài)罂蛻?hù)融資總量（FPA）較年初增長(cháng)超400億元。拓展“揚帆客戶(hù)”合作，上市公司合作覆蓋率22.94%，較年初提升近2個(gè)百分點(diǎn)。提升“基礎客群”質(zhì)量，一季度末公司有效客戶(hù)22.01萬(wàn)戶(hù)，價(jià)值客戶(hù)6.09萬(wàn)戶(hù)，較年初增長(cháng)2589戶(hù)，增幅4.44%。

　　以客戶(hù)為中心創(chuàng )新產(chǎn)品服務(wù)供給

　　北京銀行堅持“問(wèn)題就是導向、差距就是潛力、短板就是重點(diǎn)、需求就是產(chǎn)品”理念，積極創(chuàng )新產(chǎn)品服務(wù)供給體系，踐行“以客戶(hù)為中心”服務(wù)宗旨。

　　零售業(yè)務(wù)方面，北京銀行完善開(kāi)放式、全天候、全生命周期的大財富管理平臺，完成8家他行理財子公司對接，代銷(xiāo)他行理財產(chǎn)品數量突破130只，規模超300億元。多渠道構建“京彩貴賓”權益專(zhuān)區，推出“京彩私享匯”私行客戶(hù)活動(dòng)品牌，私行代銷(xiāo)產(chǎn)品規模增長(cháng)14.76%，私行客戶(hù)超1.3萬(wàn)戶(hù)。一季度末，北京銀行零售AUM規模達到9895億元，同比增長(cháng)664億元。完善個(gè)人消費貸產(chǎn)品體系，自營(yíng)線(xiàn)上消費貸“京e貸”余額同比增長(cháng)62.4%，汽車(chē)金融貸款余額較年初增長(cháng)86%，帶動(dòng)個(gè)人貸款結構進(jìn)一步優(yōu)化，個(gè)人經(jīng)營(yíng)貸和消費貸余額占比46.27%。個(gè)貸收益率較年初提升25個(gè)基點(diǎn)，個(gè)貸利息收入占比同比提升4.33個(gè)百分點(diǎn)。

　　公司業(yè)務(wù)方面，北京銀行加大制造業(yè)、普惠小微等重點(diǎn)領(lǐng)域信貸投放。煥新上線(xiàn)“小巨人”App3.0；上線(xiàn)普惠業(yè)務(wù)RPA工具箱，減輕80%財報收集工作量，大幅提升普惠業(yè)務(wù)產(chǎn)能。截至一季度末，北京銀行普惠金融貸款余額1888.51億元，較年初增長(cháng)9.72%，同比增長(cháng)31.11%；制造業(yè)中長(cháng)期貸款余額642億元，同比增長(cháng)51.5%。加速供應鏈生態(tài)建設，對接多個(gè)三方供應鏈平臺，滿(mǎn)足產(chǎn)業(yè)鏈核心企業(yè)發(fā)展需求，供應鏈投放規模同比增長(cháng)52%；升級跨境金融服務(wù)能力，打造“出口E融”產(chǎn)品，以產(chǎn)品創(chuàng )新貫徹“穩外貿”政策；響應國家匯率風(fēng)險中性管理導向，在北京地區推出首批銀擔匯率避險新產(chǎn)品“遠期?！?。

　　金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)方面，北京銀行堅持“+托管”聯(lián)動(dòng)協(xié)同發(fā)展模式，持續拓展公募基金托管、保險資金托管等業(yè)務(wù)。一季度，北京銀行托管新發(fā)公募基金3只，規模114.84億元，排名城商行首位。落地全國首批制造業(yè)專(zhuān)項再貼現產(chǎn)品“京制通”，規模居全國第一。通過(guò)再貼現、轉貸款等政策性產(chǎn)品支持民營(yíng)、小微、個(gè)貸等客戶(hù)超1.6萬(wàn)戶(hù)。

　　創(chuàng )新數字風(fēng)控體系資產(chǎn)質(zhì)量穩中向好

　　北京銀行持續強化全機構、全業(yè)務(wù)、全流程、全類(lèi)別風(fēng)險管控，積極提升風(fēng)險預警、預測、預報、預防能力，努力讓風(fēng)險應對“走在市場(chǎng)曲線(xiàn)前面”。

　　一季度，北京銀行收回以前年度核銷(xiāo)貸款14.92億元，同比增幅337.54%。加快數字風(fēng)控體系搭建，積極推進(jìn)新信用風(fēng)險管理系統建設；完善京行E警通平臺功能模塊，提升風(fēng)險并表層面集團客戶(hù)風(fēng)險監測能力；完成“冒煙指數”功能優(yōu)化升級，推進(jìn)專(zhuān)屬模型細分管理，實(shí)現風(fēng)險量化管理“由有到精到準”的持續躍升。數據顯示，截至一季度末，北京銀行不良貸款率1.36%，較年初下降0.07個(gè)百分點(diǎn)；撥備覆蓋率217.01%，較年初上升6.97個(gè)百分點(diǎn)，資產(chǎn)質(zhì)量穩中向好，風(fēng)險抵補能力持續提升。

　　2023年，北京銀行將深入貫徹落實(shí)黨的二十大精神，以一往無(wú)前的沖勁、久久為功的韌勁、善做善成的實(shí)勁，朝著(zhù)打造“商業(yè)銀行2.0版”目標扎實(shí)邁進(jìn)。

?