中銀理財總裁宋福寧在“中國財富管理50人論壇2022夏季峰會(huì )”上稱(chēng)，2018年資管新規出臺以來(lái)，銀行理財業(yè)務(wù)按照監管的指導方向有序進(jìn)行了調整，在產(chǎn)品、投研、渠道、風(fēng)控、科技和運營(yíng)方面共同發(fā)力，經(jīng)過(guò)不懈努力，以?xún)糁祷癁楹诵牡男袠I(yè)轉型取得了積極成效，理財行業(yè)對實(shí)體經(jīng)濟的服務(wù)質(zhì)效顯著(zhù)增強。未來(lái)，打造卓越的多元化資產(chǎn)管理能力是助力穩定宏觀(guān)經(jīng)濟大盤(pán)和推動(dòng)銀行理財行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的重要途徑。

　　銀行業(yè)理財登記托管中心數據顯示，截至2022年6月底，銀行凈值型理財產(chǎn)品存續規模27.72萬(wàn)億元，占比95.09%，較去年同期增加16.06個(gè)百分點(diǎn)。銀行理財產(chǎn)品通過(guò)投資債券、非標準化債權、未上市企業(yè)股權等資產(chǎn)，支持實(shí)體經(jīng)濟資金規模約25萬(wàn)億元，多途徑實(shí)現理財資金與實(shí)體經(jīng)濟融資需求對接。

　　宋福寧表示，隨著(zhù)資管新規過(guò)渡期的結束和新規正式實(shí)施，銀行理財邁入了全面凈值化的新階段，經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展引領(lǐng)成為銀行理財高質(zhì)量發(fā)展的核心動(dòng)力。他分析稱(chēng)，在資金端，養老金相關(guān)業(yè)務(wù)需求快速提升，機構客戶(hù)資金保值增值需求增加，這些都將推動(dòng)形成理財產(chǎn)品新的形態(tài)。在資產(chǎn)端，資本市場(chǎng)覆蓋面和普惠性將持續提升，這將極大拓寬銀行理財的投資范圍，推動(dòng)銀行理財投資能力邊界的不斷拓展和行業(yè)的差異化發(fā)展。在運營(yíng)端，大數據、云計算、人工智能等科技深刻影響著(zhù)銀行理財的發(fā)展進(jìn)程，也不斷推動(dòng)銀行理財行業(yè)數字化轉型和智慧運營(yíng)能力的提升。

　　宋福寧表示，在新的起點(diǎn)，銀行理財行業(yè)仍面臨新挑戰，包括疫情、國際金融市場(chǎng)波動(dòng)加劇等。未來(lái)一段時(shí)間，這些因素從資金端到資產(chǎn)端都會(huì )給銀行理財的凈值管理帶來(lái)挑戰。從中長(cháng)期看，銀行理財全面凈值化轉型面臨同業(yè)競爭、核心能力建設、投資者教育、跨境投資能力等挑戰。

　　對于如何推動(dòng)銀行理財行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展，宋福寧提出，要打造卓越的多元化資管能力。具體包括以下五方面。

　　第一，多元化的資產(chǎn)配置。銀行理財應緊緊抓住中國經(jīng)濟轉型升級與結構調整的投融資需求，提升多資產(chǎn)配置能力，加快布局權益類(lèi)資產(chǎn)、商品類(lèi)資產(chǎn)、外匯資產(chǎn)、另類(lèi)投資等，實(shí)現從公開(kāi)市場(chǎng)到非公開(kāi)市場(chǎng)的各主要資產(chǎn)類(lèi)別的全覆蓋。

　　第二，多元化的資金來(lái)源。銀行理財應通過(guò)加快代銷(xiāo)、直銷(xiāo)等渠道建設，全面提升銀行理財的客戶(hù)觸達能力，提高理財產(chǎn)品覆蓋的廣度和深度，廣泛獲取零售客戶(hù)、高凈值客戶(hù)、企業(yè)客戶(hù)、養老機構客戶(hù)以及海外客戶(hù)等各類(lèi)資金。

　　第三，多元化的產(chǎn)品體系。銀行理財應充分利用大數據、人工智能等新技術(shù)，根據不同的財產(chǎn)規模、風(fēng)險偏好、生命周期階段等，面向機構和個(gè)人投資者，構建資產(chǎn)類(lèi)別齊全、投資策略豐富、投資周期完整、分層有序、功能互補、風(fēng)險收益相匹配的多元化凈值型產(chǎn)品體系。

　　第四，多元化的區域業(yè)務(wù)布局。銀行理財應緊跟國家戰略及區域經(jīng)濟發(fā)展布局，根據不同區域經(jīng)濟發(fā)展的特點(diǎn)、比較優(yōu)勢和產(chǎn)業(yè)結構等，有針對性地制定區域業(yè)務(wù)布局戰略。加大對長(cháng)三角等重點(diǎn)區域的投資力度，積極助力區域協(xié)調發(fā)展和特殊類(lèi)型地區加快發(fā)展，積極探索海外業(yè)務(wù)布局。

　　第五，多元化的戰略性新興產(chǎn)業(yè)投資。銀行理財應針對國家發(fā)展規劃中的重點(diǎn)戰略新興行業(yè)，加快產(chǎn)品設計與布局。積極為高端裝備、航空航天、生物技術(shù)等戰略新興產(chǎn)業(yè)和科技企業(yè)提供投資支持和理財服務(wù)，深刻把握國家“碳達峰”“碳中和”過(guò)程中的發(fā)展機遇，加大綠色低碳領(lǐng)域的資產(chǎn)配置。

　　“在經(jīng)濟高質(zhì)量轉型發(fā)展的大背景下，銀行理財將積極探索有中國特色的資管高質(zhì)量發(fā)展道路，緊抓財富管理與大資管發(fā)展過(guò)程中蘊含的機遇，以服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟、滿(mǎn)足客戶(hù)需求為己任，真正做到回歸本源，全方位提升金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟的質(zhì)效?！彼胃幷f(shuō)。