我國金融改革正向“綠”而行、加快擴容?！督?jīng)濟參考報》記者從多地了解到，繼首批國家級綠色金融改革創(chuàng )新試驗區在浙江、江西、廣東、貴州、新疆五?。▍^）的8個(gè)城市（新區）落地之后，我國又陸續在甘肅蘭州、重慶市開(kāi)啟綠色金融改革。今年以來(lái)，包括上海、山東威海等地也正在積極申建國家級綠色金融改革創(chuàng )新試驗區。業(yè)內專(zhuān)家指出，綠色金融改革創(chuàng )新試驗區在制定試用綠色金融標準、完善金融機構環(huán)境信息披露、強化政策激勵約束、創(chuàng )新綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)、廣泛開(kāi)展國際交流等方面取得亮眼成績(jì)，但我國綠色金融發(fā)展起步相對晚，發(fā)展綠色金融所配套的法律制度等仍有待進(jìn)一步完善。

　　加快審建　上海金改向“綠”而行

　　“上海正在致力于打造國際綠色金融樞紐，在提升上海國際金融中心能級建設方面，綠色金融是其中非常重要的一個(gè)要素，是最具有生命力、最可持續發(fā)展的力量?！?月31日，人民銀行上?？偛扛敝魅螌O輝在上海市政府新聞發(fā)布會(huì )上表示，人民銀行上?？偛繉⒎e極支持上海申建國家級綠色金融改革創(chuàng )新試驗區，推動(dòng)綠色金融領(lǐng)域開(kāi)拓創(chuàng )新；繼續推動(dòng)《上海市浦東新區綠色金融發(fā)展若干規定》全面落地實(shí)施。

　　此前印發(fā)的《上海銀行業(yè)保險業(yè)“十四五”期間推動(dòng)綠色金融發(fā)展　服務(wù)碳達峰碳中和戰略的行動(dòng)方案》提出，到2025年，上海銀行業(yè)保險業(yè)將基本建成與碳達峰相適應的綠色金融生態(tài)服務(wù)體系，形成一批綠色金融行業(yè)標桿；綠色金融綜合服務(wù)效能不斷提升，預計綠色融資余額突破1.5萬(wàn)億元，綠色保險、綠色債券、綠色基金、綠色信托、綠色資管、綠色租賃等業(yè)務(wù)穩健發(fā)展；綠色金融創(chuàng )新能力不斷提高，形成綠色金融可復制可推廣的上海方案。

　　“對于地區而言，獲準建設綠色金融改革創(chuàng )新試驗區，將帶動(dòng)本地區綠色金融、綠色經(jīng)濟進(jìn)入快車(chē)道，并開(kāi)啟本地區綠色金融與綠色低碳發(fā)展在更高層次上的良性互動(dòng)?！睂Υ?，有長(cháng)期關(guān)注綠色金融的機構人士表示，近年上海金改正加快向‘綠’而行。目前，全國超過(guò)90%的綠色債券在上海發(fā)行，超過(guò)60%綠色環(huán)保企業(yè)股權上市融資發(fā)生在上海。該機構人士建議，未來(lái)上?？蛇M(jìn)一步發(fā)揮優(yōu)勢，在金融機構碳核算、金融機構及融資主體的氣候和環(huán)境信息強制披露、綠色金融產(chǎn)品評估論證等方面邁出更大的步伐。

　　點(diǎn)“綠”成金　試驗區建設成果喜人

　　2017年6月，經(jīng)國務(wù)院同意，中國人民銀行、國家發(fā)展改革委、財政部、環(huán)境保護部等聯(lián)合發(fā)文，決定在浙江、江西、廣東、貴州、新疆五?。▍^）的8個(gè)城市（新區）開(kāi)啟為期5年、各具特色的綠色金融改革創(chuàng )新試驗。幾年來(lái)，包括江西贛江新區，貴州貴安新區，新疆哈密市、昌吉州、克拉瑪依市，廣東廣州市，浙江湖州市、衢州市在內的“五?。▍^）八市”充分發(fā)揮先行先試、示范帶頭作用，推動(dòng)綠色金融在全社會(huì )逐步實(shí)現從藍圖和理念到實(shí)踐和行動(dòng)的跨越。

　　數據顯示，截至2022年11月末，浙江衢州在全國率先建立碳賬戶(hù)體系，建立碳賬戶(hù)233.4萬(wàn)個(gè)，發(fā)放碳賬戶(hù)貸款59.7億元。廣東廣州創(chuàng )新碳排放權抵押融資，截至2022年9月末，融資額超過(guò)9617萬(wàn)元，累計成交配額達2.11億噸，總成交金額達54.22億元；浙江湖州作為全國首個(gè)綠色建筑和綠色金融協(xié)同發(fā)展試點(diǎn)城市，依托“碳效碼”開(kāi)發(fā)系列產(chǎn)品，截至2022年11月末，新增支持低碳發(fā)展的授信9.86億元。截至2022年末，新疆昌吉基于工業(yè)企業(yè)碳賬戶(hù)開(kāi)展融資模式創(chuàng )新，克拉瑪依個(gè)人碳賬戶(hù)體系覆蓋10萬(wàn)人以上。江西贛江新區推出碳中和基金，為碳匯市場(chǎng)注入20億元投資資金，推出包含10余項綠色生活服務(wù)功能的低碳生活微信小程序。貴州貴陽(yáng)和貴安新區著(zhù)力打造“森林碳庫”（現有森林年固碳總量達344.7萬(wàn)噸），并積極推進(jìn)國家綠色數據中心試點(diǎn)建設。

　　央行研究局課題組報告認為，試驗區建設取得預期成效。試驗區以碳達峰碳中和目標為導向，嚴格控制高耗能、高排放、低水平項目信貸規模。部分試驗區在碳金融、碳賬戶(hù)、碳匯項目等方面進(jìn)行創(chuàng )新。2018年至2021年，試驗區綠色信貸年均增長(cháng)21.03%，高于試驗區全部貸款平均增幅5.59個(gè)百分點(diǎn)。截至2022年9月末，試驗區綠色貸款占全部貸款的比重為12.58%，超過(guò)全國綠色貸款占全部貸款比重的平均水平2.93個(gè)百分點(diǎn)。廣東廣州、江西贛江新區開(kāi)發(fā)建設網(wǎng)絡(luò )科技監管平臺，實(shí)時(shí)監測地方金融機構業(yè)務(wù)狀況。貴州貴陽(yáng)和貴安新區打造全國首個(gè)綠色金融法庭。浙江湖州設立綠色金融糾紛調解中心，助力解決綠色金融糾紛。

　　光大銀行金融市場(chǎng)部宏觀(guān)研究員周茂華向《經(jīng)濟參考報》記者表示，我國綠色金融改革創(chuàng )新試驗區取得顯著(zhù)進(jìn)展和明顯成效。從“量”看，截至目前各試驗區綠色信貸余額超過(guò)萬(wàn)億元，占各類(lèi)貸款比重超過(guò)一成；綠色債券余額超過(guò)2000億元，同比增長(cháng)超過(guò)四成，有效區域綠色發(fā)展、雙碳目標實(shí)現提供強有力支持；同時(shí)，金融機構也在綠色金融產(chǎn)品創(chuàng )新方面積極實(shí)踐、探索，綠色金融產(chǎn)品體系逐步豐富。從“質(zhì)”看，隨著(zhù)我國綠色標準、綠色金融評價(jià)方案等相繼落地實(shí)施，綠色金融良性發(fā)展，各試驗區銀行金融機構參與熱情持續提升，金融機構也在積極適應并加快優(yōu)化業(yè)務(wù)流程、完善風(fēng)險管理機制，積極推動(dòng)綠色金融產(chǎn)品服務(wù)創(chuàng )新。

　　在第一批“五?。▍^）八市”基礎上，2019年12月，國家批準在甘肅蘭州新區設立綠色金融改革創(chuàng )新試驗區，2022年8月批準設立重慶綠色金融改革創(chuàng )新試驗區。專(zhuān)家認為，首批綠色金改試驗區已經(jīng)過(guò)五年試驗期，為我國綠色金融機制建設與綠色金融市場(chǎng)探索提供了豐富的基礎經(jīng)驗。同時(shí)也要看到，試驗區建設中仍有一些短板和弱項亟待補強，未來(lái)，試驗區有望進(jìn)一步擴容。例如，2023年年初召開(kāi)的山東省第十四屆人民代表大會(huì )第一次會(huì )議提出，山東將深入推進(jìn)農商行改革，加快濟南科創(chuàng )金融改革試驗區建設，支持威海申建國家級綠色金融改革創(chuàng )新試驗區。

　　“多地積極申請綠色金融改革創(chuàng )新試驗區，主要是因為在我國雙碳目標的大背景下，地方政府積極推動(dòng)綠色金融創(chuàng )新發(fā)展需要大量綠色金融資源支持；推動(dòng)綠色金融發(fā)展為地方經(jīng)濟綠色轉型，區域生態(tài)保護，激發(fā)微觀(guān)主體活力，培育新經(jīng)濟增長(cháng)引擎具有長(cháng)遠意義；另外，從第一批綠色金融改革創(chuàng )新試驗區取得成效來(lái)看，區域實(shí)體經(jīng)濟確實(shí)獲得實(shí)實(shí)在在的融資?！敝苊A坦言。

　　銀行等迎來(lái)提質(zhì)增效契機

　　銀行是支持我國經(jīng)濟社會(huì )綠色低碳發(fā)展的重要力量。近年來(lái)，各大型銀行主動(dòng)順應綠色發(fā)展趨勢，以綠色金融改革創(chuàng )新試驗區為試驗田，通過(guò)強化試驗區分支機構資源配置、增加綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)供給、夯實(shí)綠色金融業(yè)務(wù)基礎等多項舉措，積極支持各地經(jīng)濟綠色低碳轉型。

　　專(zhuān)家認為，建設綠色金融改革創(chuàng )新試驗區是商業(yè)銀行綠色金融增量擴面、提質(zhì)增效的戰略契機，也是擴大商業(yè)銀行綠色金融品牌影響力的良好機遇?！鞍l(fā)展綠色金融，為商業(yè)銀行新的業(yè)務(wù)和利潤增長(cháng)點(diǎn)，拓寬收入來(lái)源與盈利能力；有助于優(yōu)化商業(yè)銀行資產(chǎn)負債結構，推動(dòng)銀行經(jīng)營(yíng)轉型升級，更好應對ESG風(fēng)險?！敝苊A稱(chēng)。

　　事實(shí)上，近年隨著(zhù)國家級綠色金融改革創(chuàng )新試驗區加快擴容，不少商業(yè)銀行也設立專(zhuān)營(yíng)機構　，加快其在試驗區的布局。截至2022年6月末，在首批“五?。▍^）八市”試驗區，中國銀行設立綠色金融分支機構及綠色金融事業(yè)部11家，建設銀行設立綠色金融分支機構9家，并在湖州分行、衢州分行、昌吉回族自治州分行、克拉瑪依分行設立綠色金融事業(yè)部，農業(yè)銀行在浙江省分行設立綠色金融事業(yè)部，在湖州分行、衢州分行單獨設立綠色金融部，在浙江全省設立綠色專(zhuān)營(yíng)支行4家、綠色示范支行45家、綠色特色支行41家。

　　需要指出的是，我國綠色金融發(fā)展起步相對晚，綠色金融與相關(guān)法律制度等仍有待進(jìn)一步完善?！敖?jīng)濟綠色轉型發(fā)展是個(gè)復雜系統性工程，這就涉及我國綠色金融發(fā)展與之適配問(wèn)題，目前我國綠色金融產(chǎn)品較為單一，綠色貸款、綠色債券占據絕大部分，綠色保險產(chǎn)品、基金產(chǎn)品等仍有很大發(fā)展空間?！鄙鲜鰴C構人士表示。

　　在周茂華看來(lái)，由于我國幅員遼闊，各區域生態(tài)、產(chǎn)業(yè)等發(fā)展差異大，綠色金融如何更好體現區域發(fā)展差異性是個(gè)問(wèn)題?！吧虡I(yè)銀行發(fā)展綠色金融方面就是要結合各區域差異特性構建完善、高效的投融資體系，更好服務(wù)綠色經(jīng)濟發(fā)展。目前綠色金融發(fā)展處于初期階段，商業(yè)銀行對綠色項目標準界定、碳核算、信息披露、綠色項目風(fēng)險管理、數據積累等方面要練好基本功；要積極創(chuàng )新綠色金融產(chǎn)品，穩步拓展綠色金融服務(wù)范圍，以滿(mǎn)足綠色發(fā)展金融服務(wù)需求；同時(shí)也要積極參與國際合作等?！敝苊A建議。

?