近日，在中國銀行業(yè)協(xié)會(huì )組織的“穩增長(cháng)　保民生　銀行業(yè)支持經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展”調研活動(dòng)中，《經(jīng)濟參考報》記者了解到，近年來(lái)，興業(yè)銀行緊跟國家支持民營(yíng)企業(yè)發(fā)展壯大的政策導向，傳承弘揚“晉江經(jīng)驗”，將解決民營(yíng)企業(yè)融資痛點(diǎn)、難點(diǎn)，與自身特色優(yōu)勢、金融創(chuàng )新相結合，為民營(yíng)經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展廣引金融活水。

　　截至2023年9月末，興業(yè)銀行民營(yíng)企業(yè)貸款余額超1.2萬(wàn)億元，近三年增長(cháng)超4000億元，增長(cháng)率超50%；民營(yíng)企業(yè)貸款戶(hù)數超5萬(wàn)戶(hù)，近三年增長(cháng)超2萬(wàn)戶(hù)，增長(cháng)率超70%；民營(yíng)企業(yè)不良貸款率1.84%，較2018年末下降2.96個(gè)百分點(diǎn)；民營(yíng)企業(yè)貸款投向持續優(yōu)化，制造業(yè)和批發(fā)零售行業(yè)投向占比超過(guò)60%。

　　支持民營(yíng)企業(yè)在新賽道大顯身手

　　坐落于成都高新區的通威股份，是深耕綠色農業(yè)、綠色新能源的大型民營(yíng)科技型上市公司。2004年，通威股份開(kāi)始與興業(yè)銀行成都分行開(kāi)展系列合作，開(kāi)啟了雙方長(cháng)達近20年的相伴成長(cháng)之路。

　　2018年5月31日，國家三部委聯(lián)合印發(fā)《關(guān)于2018年光伏發(fā)電有關(guān)事項的通知》（“531新政”），政策出臺后，光伏制造行業(yè)各環(huán)節產(chǎn)品價(jià)格產(chǎn)生波動(dòng)。

　　作為綠色金融領(lǐng)先者，興業(yè)銀行敏銳意識到推動(dòng)綠色發(fā)展、積極發(fā)展新能源是大勢所趨，發(fā)揮“商行+投行”優(yōu)勢，保持對其一如既往的支持，幫助通威股份在行業(yè)洗牌中站穩腳跟，行穩致遠。

　　隨著(zhù)雙方合作的全面深化，截至2023年三季度末，興業(yè)銀行給予通威股份授信敞口額度200億元，服務(wù)通威集團近60個(gè)經(jīng)營(yíng)主體。在興業(yè)銀行相關(guān)配套金融服務(wù)的相伴成長(cháng)下，通威股份整體實(shí)力顯著(zhù)增強，成為中國乃至全球光伏龍頭企業(yè)，并于2023年入選《財富》世界500強。興業(yè)銀行也成為通威合作進(jìn)度最快、關(guān)系最緊密、業(yè)務(wù)品種最齊全、覆蓋面最廣的重要戰略合作銀行之一。

　　“今年為解決我們在光伏電池片、組件制造端以及光伏發(fā)電等領(lǐng)域的經(jīng)營(yíng)流動(dòng)資金需求，興業(yè)銀行為我們成功發(fā)行3億元低成本的綠色科創(chuàng )超短期融資券，進(jìn)一步有效地降低了我們的融資成本?！蓖ㄍ煞葚攧?wù)總監周斌告訴《經(jīng)濟參考報》記者。據了解，該筆票據既是2023年以來(lái)全國首單民營(yíng)企業(yè)綠色科創(chuàng )票據，也是四川省首單綠色科創(chuàng )票據。

　　在科倫藥業(yè)新都基地，一條現代輸液產(chǎn)品自動(dòng)生產(chǎn)線(xiàn)正在有條不紊運轉，在這里生產(chǎn)的藥品將被運送到全國范圍各個(gè)醫院?；氐呢撠熑讼蛴浾呓榻B道，企業(yè)在全面產(chǎn)業(yè)升級的過(guò)程中，得到了興業(yè)銀行的大力支持。

　　成立于1996年的科倫藥業(yè)于2010年成功上市。上市以后，公司啟動(dòng)了百億產(chǎn)業(yè)投資計劃，獲批組建全國唯一的“生物靶向藥國家工程研究中心”，并在腫瘤、細菌感染、腸外營(yíng)養等多個(gè)領(lǐng)域啟動(dòng)了400余項重大藥物的研制，研發(fā)投入大幅增長(cháng)，公司經(jīng)營(yíng)性現金流難以滿(mǎn)足需求。

　　企業(yè)的需求就是興業(yè)銀行“靶向”服務(wù)的目標。興業(yè)銀行依托該行創(chuàng )新推出的“技術(shù)流”授信評價(jià)體系，根據科技企業(yè)屬性，通過(guò)知識產(chǎn)權、科創(chuàng )水平、獲得獎補、產(chǎn)學(xué)研等多維度考察企業(yè)，將技術(shù)“軟實(shí)力”轉化為融資“硬通貨”，為企業(yè)快速投放2億元流動(dòng)資金貸款，極大緩解了企業(yè)經(jīng)營(yíng)現金流壓力。

　　今年1月，科倫藥業(yè)子公司科倫博泰在進(jìn)行B輪股權融資、引進(jìn)外方股東時(shí)，因企業(yè)第一次涉及跨境投資，模式和流程較為陌生，興業(yè)銀行成都分行第一時(shí)間為企業(yè)提供從外管局備案到外幣資金增值避險一攬子服務(wù)方案，最終成功備案，確保了境外股權投資款順利到賬。

　　厚植民營(yíng)企業(yè)高質(zhì)量發(fā)展“沃土”

　　園區是現代化產(chǎn)業(yè)體系建設的重要載體，也是民營(yíng)企業(yè)的主要聚集地。走進(jìn)成都天府國際生物城，園區內聚集了多家民營(yíng)生物制藥企業(yè)，這里正致力于打造世界級生物醫藥中心與智造之都。近年來(lái)，興業(yè)銀行積極布局園區金融新賽道，作為天府國際生物城運營(yíng)方成都生物城集團的重點(diǎn)合作銀行，成都分行積極服務(wù)園區建設和區內民營(yíng)企業(yè)發(fā)展。

　　“園區的一部分企業(yè)是屬于成長(cháng)期的生物醫藥民營(yíng)企業(yè)，這類(lèi)科技研發(fā)型的企業(yè)，尚未產(chǎn)生規?；?jīng)營(yíng)性現金流，僅能依靠股權融資，授信手段較為單一。近期我們與成都生物城集團合作創(chuàng )設以園區品牌命名的　‘BIO產(chǎn)業(yè)貸’系列專(zhuān)屬貸款，受到了園區企業(yè)的歡迎?！迸d業(yè)銀行成都分行副行長(cháng)黃飛介紹。

　　據了解，“BIO產(chǎn)業(yè)貸”主要面向成長(cháng)期生物醫藥企業(yè)，主要考量企業(yè)創(chuàng )始人團隊、知識產(chǎn)權、研發(fā)投入、科創(chuàng )賽事成果等維度，實(shí)現為無(wú)現金流科技型企業(yè)進(jìn)行標準化流程授信，并已實(shí)現線(xiàn)上線(xiàn)下雙渠道申請，顯著(zhù)提高了園區內民營(yíng)科技型企業(yè)融資可得性與效率。截至2023年6月末，興業(yè)銀行成都分行已先后為對園區內6家企業(yè)發(fā)放“BIO產(chǎn)業(yè)貸”，實(shí)現對園區內民營(yíng)企業(yè)的批量支持。

　　建立長(cháng)效機制促進(jìn)民營(yíng)企業(yè)發(fā)展

　　與通威股份、科倫集團等企業(yè)的合作案例，只是興業(yè)銀行發(fā)揮“商行+投行”優(yōu)勢，拓寬民營(yíng)企業(yè)融資渠道，支持民營(yíng)企業(yè)做大做強的縮影。據統計，近年來(lái)興業(yè)銀行先后支持寧德時(shí)代、中偉新能源、晶科電力等企業(yè)發(fā)行民營(yíng)企業(yè)綠色債務(wù)融資工具超60億元；支持中興通訊、三一集團等10家高新技術(shù)企業(yè)發(fā)行民營(yíng)企業(yè)科創(chuàng )票據超80億元；通過(guò)創(chuàng )新民營(yíng)企業(yè)發(fā)債增信措施，創(chuàng )設信用風(fēng)險緩釋工具（CRMW），提升民營(yíng)企業(yè)發(fā)債便利度。2023年6月，興業(yè)銀行與德意志銀行聯(lián)合承銷(xiāo)三生制藥中期票據，成為市場(chǎng)首單配售CRMW并開(kāi)通債券通的民營(yíng)企業(yè)熊貓債。數據顯示，2022年，興業(yè)銀行承銷(xiāo)民企債務(wù)融資工具257.80億元，位居全市場(chǎng)前列。

　　促進(jìn)民營(yíng)企業(yè)發(fā)展不僅要營(yíng)造良好的軟環(huán)境，更要建立長(cháng)效機制。據興業(yè)銀行總行普惠金融部/鄉村振興部總經(jīng)理助理鄭凱恒介紹，目前興業(yè)銀行已在總分行成立由行長(cháng)任組長(cháng)，多部門(mén)共同參與的民營(yíng)企業(yè)金融服務(wù)領(lǐng)導小組，統籌各方資源力量，持續提升民營(yíng)企業(yè)金融服務(wù)水平。

　　為激發(fā)服務(wù)民營(yíng)企業(yè)內生動(dòng)力，興業(yè)銀行還專(zhuān)門(mén)設置民營(yíng)企業(yè)信貸增長(cháng)考核指標，進(jìn)一步加大對民營(yíng)企業(yè)信貸支持考核力度，同時(shí)持續完善盡職免責制度，提高不良容忍度，進(jìn)一步激發(fā)基層服務(wù)民營(yíng)企業(yè)的主動(dòng)性、積極性。

　　今年，興業(yè)銀行出臺了《興業(yè)銀行支持民營(yíng)經(jīng)濟發(fā)展壯大行動(dòng)方案》，制定了28條措施，以金融新動(dòng)能進(jìn)一步激發(fā)民營(yíng)經(jīng)濟發(fā)展新活力。下階段，該行將進(jìn)一步優(yōu)化服務(wù)民營(yíng)企業(yè)體制機制，創(chuàng )新服務(wù)模式，切實(shí)推動(dòng)服務(wù)民營(yíng)企業(yè)各項政策措施落地，全力支持民營(yíng)經(jīng)濟發(fā)展壯大。

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