在基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)試點(diǎn)正式啟動(dòng)后，獲得證監會(huì )首批試點(diǎn)資格的華夏基金全資子公司華夏財富于近日召開(kāi)新聞發(fā)布會(huì )，詳細介紹其投顧業(yè)務(wù)準備情況和發(fā)展規劃，同時(shí)正式對外發(fā)布“懂你，更懂投資”的投顧品牌。

　　華夏基金總經(jīng)理李一梅表示，基金投顧業(yè)務(wù)的誕生是行業(yè)發(fā)展到當前階段所提出的需求。在資管新規打破剛兌的大背景下，面對難以捉摸的市場(chǎng)和6000多只公募基金產(chǎn)品，投資者需要的不再僅僅是理財產(chǎn)品而是一個(gè)投資解決方案，一項貫穿投資全程的陪伴和服務(wù)?；鹜顿Y顧問(wèn)就是機構提供解決方案的一種形式。她認為，從整個(gè)行業(yè)的發(fā)展進(jìn)程上看，貨幣基金引導老百姓完成了從儲蓄到現金管理的轉變，接下來(lái)投資者需要完成從現金管理到投資管理的轉變，在這一步中，投資顧問(wèn)將擔當重任。李一梅強調，基金投顧時(shí)代的到來(lái)，意味著(zhù)公募基金將從產(chǎn)品銷(xiāo)售導向，轉向真正以客戶(hù)利益為中心的服務(wù)導向。華夏財富已經(jīng)做好準備，將以專(zhuān)業(yè)性和個(gè)性化的基金投顧服務(wù)取信于客戶(hù)，為客戶(hù)提供更好的投資體驗。

　　據悉，為了基金投顧業(yè)務(wù)的推出，華夏財富已經(jīng)進(jìn)行了三年多的精心準備。作為華夏基金的全資子公司，華夏財富傳承了華夏基金21年雄厚的資產(chǎn)管理經(jīng)驗，也充分借鑒吸收華夏基金股東方加拿大鮑爾集團近百年的財富管理經(jīng)驗，目前已經(jīng)形成了“線(xiàn)下投顧+線(xiàn)上理財機器人”的獨特服務(wù)模式。在線(xiàn)下，華夏財富擁有基金行業(yè)內最早開(kāi)設的線(xiàn)下理財中心和長(cháng)達15年的線(xiàn)下基金理財服務(wù)經(jīng)驗，目前已經(jīng)構建了超百人的專(zhuān)業(yè)投資顧問(wèn)團隊，并在2018年初推出了在線(xiàn)理財服務(wù)平臺華夏查理智投APP。

　　“擁有超1億客戶(hù)的華夏基金在基金公司里應該算得上是最懂客戶(hù)的。因為傳承了華夏基金強大的資產(chǎn)管理基因，與母公司共享投研平臺，華夏財富在眾多財富管理機構中又是最懂投資的。一邊是精于深度挖掘理解客戶(hù)的理財需求，一邊是善于把握投資端的資產(chǎn)配置機會(huì )，兩者的結合構成了我們打造懂你、更懂投資的基金投顧品牌的背后邏輯?！比A夏財富總經(jīng)理張暉在“懂你，更懂投資”基金投顧品牌發(fā)布儀式上如此解釋華夏財富從事基金投顧業(yè)務(wù)的核心競爭力。

　　張暉表示，基金投顧服務(wù)將是客戶(hù)在理財方面的一次消費升級，也是基民的剛需。投資者可以從基金投顧服務(wù)中獲得三大福利：第一，基金投顧作為買(mǎi)方代理，可以幫助客戶(hù)制定全面且負責任的投資解決方案，沉下心來(lái)從客戶(hù)的投資目標、財務(wù)狀況、投資久期等方面入手，深刻理解客戶(hù)的投資需求，制定資產(chǎn)配置方案，解決時(shí)點(diǎn)上選基擇時(shí)的問(wèn)題，通過(guò)持續的動(dòng)態(tài)再平衡解決如何長(cháng)期有效持有的問(wèn)題。第二是，基金投顧能夠為客戶(hù)創(chuàng )造在阿爾法和貝塔收益之外的伽馬收益，也就是給客戶(hù)創(chuàng )造的投資附加值，包括來(lái)自于財務(wù)規劃服務(wù)、資產(chǎn)配置方案、組合再平衡、節稅安排、跨境投資等在內的多種增值服務(wù)，最終體現為客戶(hù)個(gè)人財富健康指數的提升上。第三是，基金投顧在收費模式上的改變，能夠在降低客戶(hù)綜合成本的同時(shí)與客戶(hù)資產(chǎn)增值實(shí)現更好的綁定。

　　基金投顧要提供有效的投資解決方案，離不開(kāi)專(zhuān)業(yè)投研力量的支持。華夏財富與母公司共享投研平臺，通過(guò)專(zhuān)業(yè)化的資產(chǎn)配置能力和基金選擇能力助力基金投顧業(yè)務(wù)。華夏基金總經(jīng)理助理、資產(chǎn)配置部行政負責人孫彬表示：“我們的投顧業(yè)務(wù)是將客戶(hù)投資目標和多元資產(chǎn)管理相結合的服務(wù)，　一體化的多元資產(chǎn)管理解決方案，以客戶(hù)需求為基礎，以深入研究為驅動(dòng)力?！?/p>

　　按照監管要求，華夏財富在華夏基金整體資產(chǎn)配置架構下，為基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)成立了專(zhuān)門(mén)的投資決策委員會(huì )，由華夏基金資產(chǎn)配置部、華夏財富相關(guān)人員構成。

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