近日，工商銀行、農業(yè)銀行、中國銀行、建設銀行、交通銀行和郵儲銀行相繼披露2023年年報和社會(huì )責任（ESG）報告。報告顯示，國有大型銀行繼續發(fā)揮“頭雁”作用，在綠色金融領(lǐng)域的探索不斷深入，綠色信貸保持快速增長(cháng)，截至2023年末，六大行綠色信貸規模達17.90萬(wàn)億元。同時(shí)，六大行不斷豐富綠色金融“工具箱”，構建多元化綠色金融服務(wù)體系。

　　綠色信貸保持快速增長(cháng)

　　2023年，國有大型銀行深入挖掘和培育綠色信貸市場(chǎng)，全面推進(jìn)綠色貸款、綠色債券、綠色理財等綠色投融資業(yè)務(wù)發(fā)展。

　　從綠色信貸規?？?，記者根據年報數據梳理獲悉，截至2023年末，六大行綠色信貸規模達17.90萬(wàn)億元，占據國內綠色貸款的半壁江山。中國人民銀行今年初發(fā)布的數據顯示，截至2023年末，我國本外幣綠色貸款余額30.08萬(wàn)億元，同比增長(cháng)36.5%，高于各項貸款增速26.4個(gè)百分點(diǎn)。

　　具體來(lái)看，工商銀行綠色貸款規模與增量依然領(lǐng)先同業(yè)。截至2023年末，工商銀行境內綠色貸款總量創(chuàng )歷史新高，金融監管總局口徑綠色貸款近5.4萬(wàn)億元，比上年末增加近1.4萬(wàn)億元。

　　農業(yè)銀行綠色信貸余額突破4萬(wàn)億元。截至2023年末，該行綠色信貸業(yè)務(wù)余額達40487億元，同比增速達50.1%，較2021年末的19778億元和2022年末的26975億元大幅增長(cháng)。

潘悅　制圖

　　中國銀行和建設銀行綠色信貸余額也都超過(guò)3萬(wàn)億元，分別為3.11萬(wàn)億元和3.88萬(wàn)億元，比上年末分別增長(cháng)56.34%和41.19%。交通銀行則披露，該行人民銀行口徑綠色貸款余額8220.42億元，同比增長(cháng)1866.10億元，增幅為29.37%；郵儲銀行綠色貸款余額為6378.78億元，較上年末增長(cháng)28.46%。

　　除了信貸，六大行還通過(guò)發(fā)行和承銷(xiāo)綠色債券，為綠色產(chǎn)業(yè)提供資金支持。

　　從綠色債券發(fā)行情況看，2021年以來(lái)，以國有大型銀行為代表的商業(yè)銀行逐步增加綠色債券發(fā)行規模，推動(dòng)綠色債券總量擴容。2023年，工商銀行境外發(fā)行綠色債券42.3億美元，截至年末累計發(fā)行9筆境外綠色債券，金額合計199億美元；完成三期境內綠色金融債發(fā)行，金額共計600億元。中國銀行發(fā)行等值24億美元境外綠色金融債券和300億元境內綠色金融債券。交通銀行2023年發(fā)行境內綠色金融債券300億元，當年8月，香港分行在綠色債券框架下成功發(fā)行交行首筆境外綠色債券，規模5億美元。

　　從綠色債券承銷(xiāo)情況看，2023年，中國銀行綠色債券承銷(xiāo)量保持市場(chǎng)領(lǐng)先，承銷(xiāo)境內外綠色債券發(fā)行規模5554億元，其中，承銷(xiāo)境內綠色債券發(fā)行規模3416.58億元，位列銀行間市場(chǎng)第一，承銷(xiāo)境外綠色債券發(fā)行規模297.60億美元。工商銀行全年完成承銷(xiāo)包括綠色債券、可持續發(fā)展掛鉤債、社會(huì )責任債券等各類(lèi)ESG債券95只，募集資金4500.90億元，主承規模1128.75億元。建設銀行2023年參與承銷(xiāo)境內外綠色債券76期，發(fā)行規模折合人民幣達2199.78億元。

　　此外，國有大行積極開(kāi)展綠色債券投資。工商銀行2023年新增投資人民幣綠色債券904億元，年末綠色債券余額為2732億元，同比增長(cháng)33.5%；新增投資外幣綠色債券4.29億美元，年末余額為12.7億美元，同比增長(cháng)36.27%。農業(yè)銀行持續加大綠色債券投資力度，截至2023年末，該行自營(yíng)綠色債券投資規模為1443.4億元，較上年末增長(cháng)18.7%。中國銀行截至2023年末的綠色債券投資規模也超過(guò)1000億元。

　　推動(dòng)綠色金融產(chǎn)品創(chuàng )新

　　各行日前披露的ESG報告顯示，六大國有銀行不斷加強綠色金融領(lǐng)域的產(chǎn)品與業(yè)務(wù)模式創(chuàng )新，持續提升綠色金融服務(wù)質(zhì)效。

　　2023年，工商銀行創(chuàng )新發(fā)行該行首只全球多幣種“碳中和”主題境外綠色債券、境內首單商業(yè)銀行碳中和綠色金融債，并創(chuàng )新推出ESG主題理財產(chǎn)品，發(fā)行多只投向生態(tài)環(huán)境、ESG、碳中和等領(lǐng)域的綠色基金產(chǎn)品。

　　工商銀行還在ESG報告中發(fā)布了十多個(gè)綠色創(chuàng )新案例，如工商銀行廣東分行向江門(mén)某造紙企業(yè)提供可持續掛鉤貸款授信6100萬(wàn)元，該筆貸款是江門(mén)地區造紙行業(yè)首筆可持續掛鉤貸款，貸款利率與企業(yè)的節能減排成效掛鉤，若企業(yè)煙氣的二氧化硫和煙塵、污水的化學(xué)需氧量和氨氮排放低于國家排放標準并達到合同約定的排放值，則貸款存續期內可享受優(yōu)惠利率，有助于激勵企業(yè)減少煙氣、污水排放，推動(dòng)企業(yè)實(shí)現綠色可持續發(fā)展。

　　中國銀行則錨定“綠色金融服務(wù)首選銀行”目標，升級完善“中銀綠色+”產(chǎn)品與服務(wù)體系，提升客戶(hù)ESG風(fēng)險管理水平。在“綠色＋信貸”方面，2023年，中國銀行上海市分行為中遠海運能源運輸股份有限公司成功籌組15億元人民幣可持續發(fā)展掛鉤銀團貸款，這是中國航運業(yè)首筆與可持續發(fā)展掛鉤的銀團貸款。在“綠色+債券”方面，該行承銷(xiāo)全國首只掛鉤地方碳市場(chǎng)交易的非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；支持新能源車(chē)企發(fā)行綠色資產(chǎn)證券化產(chǎn)品，落地全國新能源商用車(chē)領(lǐng)域首單綠色債券，支持企業(yè)新能源商用車(chē)制造，助推節能減排。在“綠色+消費”方面，中國銀行從消費端創(chuàng )新綠色金融產(chǎn)品，引導、鼓勵消費者增加低碳行為、選擇綠色產(chǎn)品，推動(dòng)個(gè)人消費向綠色低碳轉型。

　　此外，農業(yè)銀行創(chuàng )新推出綠色普惠貸、海洋牧場(chǎng)貸、和美鄉村貸等區域特色產(chǎn)品，推廣應用鄉村人居環(huán)境貸、綠水青山貸、生態(tài)共富貸、森（竹）林碳匯貸等產(chǎn)品。郵儲銀行累計成立碳中和支行、綠色支行和綠色金融部門(mén)等綠色金融機構28家，持續提升綠色金融服務(wù)低碳轉型質(zhì)效；發(fā)放全國首筆公正轉型貸款，落地全國首筆“碳減排支持工具＋可持續發(fā)展掛鉤+數字人民幣”貸款場(chǎng)景業(yè)務(wù)，打造綠色金融服務(wù)新樣板。

　　持續加強綠色金融戰略引領(lǐng)

　　近年來(lái)，國有大型銀行持續加強綠色金融戰略引領(lǐng)作用。例如工商銀行在綠色金融戰略規劃中提出的戰略目標是“成為具有良好國際聲譽(yù)的綠色銀行”，明確提出要建設“踐行綠色發(fā)展的領(lǐng)先銀行”，并將“加強綠色金融與ESG體系建設”作為具體舉措推進(jìn)實(shí)施。

　　農業(yè)銀行也持續對該行《綠色金融發(fā)展規劃（2021-2025年）》中工作措施進(jìn)行跟蹤評估，督促落實(shí)規劃實(shí)施責任，加快推進(jìn)綠色金融戰略落地。

　　“中央金融工作會(huì )議提出，要做好‘五篇大文章’，綠色金融是其中重要一篇?！鞭r業(yè)銀行副行長(cháng)張旭光近日在2023年度業(yè)績(jì)發(fā)布會(huì )上表示，農業(yè)銀行將圍繞業(yè)務(wù)發(fā)展和自身建設兩條主線(xiàn)，繼續聚焦能源革命、產(chǎn)業(yè)升級、生態(tài)保護等領(lǐng)域，加大綠色資金投放力度。更好發(fā)揮農行作用，突出支持農業(yè)農村綠色發(fā)展，通過(guò)綠色金融力量，賦能鄉村振興。同時(shí)，將綠色發(fā)展理念融入經(jīng)營(yíng)管理各領(lǐng)域、全過(guò)程，推行綠色辦公，建設綠色網(wǎng)點(diǎn)，實(shí)施綠色采購，倡導綠色出行。

　　中國銀行副行長(cháng)林景臻也在該行業(yè)績(jì)發(fā)布會(huì )上表示，中國銀行將進(jìn)一步支持產(chǎn)業(yè)綠色發(fā)展和低碳轉型，圍繞環(huán)保節能、綠色低碳前沿技術(shù)研發(fā)、廢棄物循環(huán)利用、大型風(fēng)電和光伏基地建設等領(lǐng)域優(yōu)化金融服務(wù)，做好綠色金融服務(wù)。