為完成對違規場(chǎng)外配資的徹底清理，過(guò)去兩周，證監會(huì )調查人員對華泰、海通、廣發(fā)、方正四家券商，馬不停蹄地進(jìn)行了現場(chǎng)檢查。

　　一時(shí)間，券商與HOMS系統有關(guān)的文件、對存疑客戶(hù)的回訪(fǎng)錄音、QQ聊天記錄等都成為監管層調閱的內容，甚至公司的風(fēng)控系統監控也被調查人員截屏作為證據，經(jīng)紀業(yè)務(wù)部負責人、信息技術(shù)負責人等都被要求接受問(wèn)詢(xún)。

　　9月10日，四家券商分別收到了證監會(huì )下發(fā)的《行政處罰事先告知書(shū)》(下稱(chēng)《告知書(shū)》)，因未對接入的第三方交易終端軟件進(jìn)行有效管理，四券商將面臨總計2.41億元的罰沒(méi)款。

　　從8月24日立案調查，到9月10日宣布處罰告知，證監會(huì )執法之快速顯示出監管配資之堅決。證據顯示，在19號公告下發(fā)之后，上述券商仍未嚴格落實(shí)監管規定，新增上百個(gè)下掛子賬戶(hù)。證監會(huì )決定，對四券商從重處罰，目前案件已經(jīng)進(jìn)入告知聽(tīng)證程序。

　　禁而不止

　　今年上半年，新賬戶(hù)不斷開(kāi)立、新資金不斷涌入，股市交易量暴增，各大券商經(jīng)紀業(yè)務(wù)收入連創(chuàng )新高。但是，在業(yè)務(wù)量翻倍、收入暴漲的背后，是部分券商在“創(chuàng )新”中過(guò)于冒進(jìn)，觸碰了法規底線(xiàn)。

　　據《第一財經(jīng)日報》了解，華泰等四家券商面臨行政處罰，直接原因是公司沒(méi)有對外部接入的恒生HOMS系統、銘創(chuàng )系統、同花順系統等第三方交易終端軟件進(jìn)行軟件認證許可，沒(méi)有對外部系統接入實(shí)施有效管理，沒(méi)有落實(shí)賬戶(hù)真實(shí)、一致等要求。而被“從重處罰”的原因，則是因其對于監管層的“三令五申”，沒(méi)有嚴格執行，且屢屢暴露問(wèn)題。

　　華泰證券在2013年7月接入恒生HOMS系統，2014年10月至12月期間接入同花順的外接系統。經(jīng)證監會(huì )調查，華泰證券客戶(hù)中有516個(gè)使用HOMS系統和同花順系統接入的主賬戶(hù)。在今年7月12日證監會(huì )發(fā)布《關(guān)于清理整頓違法從事證券業(yè)務(wù)活動(dòng)的意見(jiàn)》(證監會(huì )公告[2015]19號)(即“19號文”)之后，仍未落實(shí)要求，新增下掛子賬戶(hù)102個(gè)。

　　“性質(zhì)惡劣、情節嚴重”——這是證監會(huì )在《告知書(shū)》中對華泰證券行為的定性。

　　依據相關(guān)人員詢(xún)問(wèn)筆錄、HOMS系統及同花順系統接入賬戶(hù)歷史委托、成交數據記錄、華泰證券說(shuō)明、傭金計算數據等證據，證監會(huì )決定從重處罰，對華泰證券責令改正，給予警告，沒(méi)收違法所得1823.53萬(wàn)元，并處以5470.58萬(wàn)元罰款。時(shí)任華泰證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)總部總經(jīng)理胡智、信息技術(shù)部副總經(jīng)理陳棟分別遭警告，并被罰款10萬(wàn)元。

　　海通證券第一條HOMS專(zhuān)線(xiàn)于2014年3月接入，當時(shí)公司的零售與網(wǎng)絡(luò )金融部、信息技術(shù)管理部、合規與風(fēng)險管理總部進(jìn)行了平行審核，沒(méi)有阻止接入。今年2月，公司又接入了第二條專(zhuān)線(xiàn)。經(jīng)調查，海通證券客戶(hù)中，有120個(gè)使用HOMS系統接入的主賬戶(hù)。

　　“海通證券通過(guò)添加白名單方式允許客戶(hù)使用HOMS系統進(jìn)行交易，缺少實(shí)質(zhì)性審核?！弊C監會(huì )在對海通證券的《告知書(shū)》中稱(chēng)，使用HOMS系統進(jìn)行分倉交易的賬戶(hù)由于操作子賬戶(hù)多，主賬戶(hù)的交易較為頻繁、異常，明顯不同于其他普通賬戶(hù)，但海通證券沒(méi)有對該等賬戶(hù)重點(diǎn)關(guān)注，缺少有效監督。

　　而且，海通證券百丈東路營(yíng)業(yè)部在明知客戶(hù)身份存疑的情況下為客戶(hù)辦理有關(guān)手續，并且向其他客戶(hù)推介配資業(yè)務(wù);杭州解放路營(yíng)業(yè)部在2015年4月明知媒體已報道其客戶(hù)疑似從事配資業(yè)務(wù)后，仍未采取有效措施規范該等賬戶(hù)。19號文下發(fā)之后，海通證券同樣沒(méi)有嚴格落實(shí)，新增62個(gè)下掛子賬戶(hù)。

　　對于海通證券“性質(zhì)惡劣、情節嚴重”的行為，證監會(huì )決定責令改正、給予警告，沒(méi)收違法所得2865.3萬(wàn)元，并處以8595.9萬(wàn)元罰款，總計罰沒(méi)款1.15億元。對時(shí)任海通證券零售與網(wǎng)絡(luò )金融部總經(jīng)理丁學(xué)清及鄒二海、信息技術(shù)管理部總經(jīng)理沈云明、合規與風(fēng)險管理總部副總經(jīng)理宋世浩等負責人分別處以10萬(wàn)元罰款。

　　廣發(fā)證券于2014年9月接入恒生HOMS系統，2015年3月接入銘創(chuàng )系統。經(jīng)調查，公司客戶(hù)中有123個(gè)使用HOMS系統、銘創(chuàng )系統接入的主賬戶(hù)。19號文下發(fā)之后，公司仍出現新增下掛子賬戶(hù)99個(gè)。證監會(huì )已經(jīng)決定對公司責令整改、給予警告，沒(méi)收違法所得680.51萬(wàn)元，并處以2041.54萬(wàn)元罰款。

　　時(shí)任廣發(fā)證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)總部總經(jīng)理王新棟、信息技術(shù)部總經(jīng)理林建、廣發(fā)證券上海分公司總經(jīng)理梅紀元、上海分公司電腦部主管周翔等責任人將分別被處以10萬(wàn)元罰款。

　　方正證券于2012年5月接入銘創(chuàng )系統，11月接入恒生HOMS系統，2015年初接入同花順系統。經(jīng)調查，公司客戶(hù)中有284個(gè)使用HOMS系統、銘創(chuàng )系統和同花順系統接入的主賬戶(hù)。證監會(huì )決定，對公司責令改正、給予警告，沒(méi)收違法所得871.71萬(wàn)元，并處以1743.42萬(wàn)元罰款;時(shí)任公司信息中心負責人劉少明、網(wǎng)點(diǎn)運營(yíng)部工作人員陸帆等責任人分別被處以10萬(wàn)元罰款。

　　曾因兩融違規被罰

　　華泰、海通等券商在經(jīng)紀業(yè)務(wù)中激進(jìn)的作風(fēng)，也體現在了融資融券業(yè)務(wù)上。去年底、今年初，證監會(huì )針對證券公司兩融業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面檢查，并對配資、傘形信托等業(yè)務(wù)提示風(fēng)險。

　　今年1月，廣發(fā)證券因向不符合條件的客戶(hù)融資融券、違規為到期融資融券合約展期問(wèn)題，被責令限期改正;今年3月，海通證券因違規為到期融資融券合約展期，被責令暫停新開(kāi)融資融券客戶(hù)信用賬戶(hù)3個(gè)月;今年4月，華泰證券曾因向不合格客戶(hù)融資融券被限期1個(gè)月改正。

　　上述券商經(jīng)紀業(yè)務(wù)行業(yè)排名一直較為領(lǐng)先。華泰證券2014年代理買(mǎi)賣(mài)證券業(yè)務(wù)凈收入(含席位租賃)47.24億元，行業(yè)排名第6，廣發(fā)證券、海通證券分別以46.57億、45.64億的收入位列第7、第8名。方正證券以21.33億的收入排在第15名。

　　今年上半年，證券市場(chǎng)快速發(fā)展，交投活躍，各證券公司抓住市場(chǎng)機遇，紛紛發(fā)力，以盡可能充分地利用各類(lèi)融資渠道提升杠桿率，追求各業(yè)務(wù)快速增長(cháng)。

　　證券業(yè)協(xié)會(huì )數據顯示，截至2015年6月末，125家證券公司實(shí)現營(yíng)業(yè)收入3305.08億元，遠超去年全年收入2602.84億元。其中，代理買(mǎi)賣(mài)證券業(yè)務(wù)凈收入1584.35億元，大大超過(guò)去年全年行業(yè)收入1049.48億元。

　　海通證券上半年收入220.49億元，同比增長(cháng)228.41%;歸屬母公司股東凈利潤101.55億元，同比增長(cháng)252.90%。其中，經(jīng)紀業(yè)務(wù)收入93.42億元，占比42.4%;利潤總額72.17億元，占比51.7%。而在2014年上半年，該業(yè)務(wù)占比僅為30.3%。

　　其中融資類(lèi)業(yè)務(wù)增速明顯。海通證券6月末融資類(lèi)業(yè)務(wù)(融資融券、股權質(zhì)押和約定購回)規模達到1829億元(含海通證券資產(chǎn)管理有限公司作為出資方的股票質(zhì)押業(yè)務(wù))，較去年末上升896億元(增長(cháng)96%)。

　　華泰證券上半年收入146.44億元，同比增長(cháng)235.17%。其中，經(jīng)紀與財富管理業(yè)務(wù)為76.18億元，收入占比提升了8.56個(gè)百分點(diǎn)。

　　廣發(fā)證券上半年收入197.12億元，同比增長(cháng)325.38%。財富管理業(yè)務(wù)板塊(包括零售經(jīng)紀及財富管理、融資融券、回購交易)實(shí)現營(yíng)業(yè)收入105.83億元，同比增長(cháng)348.67%。

　　其中代理買(mǎi)賣(mài)證券業(yè)務(wù)凈收入72.47億元，比去年同比大幅度提升475.83%，行業(yè)排名第4，較2014年上升1名;融資融券業(yè)務(wù)延續2014年的增長(cháng)態(tài)勢，截至6月末，滬深兩市融資融券余額20493.86億元，較2014年末增長(cháng)99.81%。

　　方正證券上半年收入56.19億元，同比增長(cháng)189.64%，歸屬于上市公司股東凈利潤29.26億元，同比增長(cháng)273.16%。其中，代理買(mǎi)賣(mài)證券業(yè)務(wù)凈收入市場(chǎng)份額增長(cháng)4.82%，行業(yè)排名第15位。