國家外匯管理局管理檢查司司長(cháng)張生會(huì )日前表示，為嚴防異常資金跨境轉移造成的系統性風(fēng)險，2016年外匯局仍將加大對地下錢(qián)莊的打擊力度。

　　據經(jīng)濟參考報4月12日報道，張生會(huì )表示，一方面要繼續與公安機關(guān)等部門(mén)聯(lián)合，開(kāi)展對地下錢(qián)莊的集中打擊行動(dòng)，對地下錢(qián)莊經(jīng)營(yíng)者形成震懾力量，封堵地下錢(qián)莊非法資金交易通道。另一方面是從重查處通過(guò)地下錢(qián)莊交易逃避監管的違規主體，清除地下錢(qián)莊滋生土壤。

　　地下錢(qián)莊是經(jīng)營(yíng)資金借貸和資金結算等業(yè)務(wù)的非法金融組織，它不是中國獨有，也并非現階段才出現。由于其數量和資金吞吐量難以準確統計，因此大量性質(zhì)不明的跨境資金游離于國家金融監管體系之外，形成了巨大的資金“黑洞”。尤其是從去年下半年開(kāi)始，短期形勢出現變化，人民幣貶值壓力上升，資本外流的壓力加大，地下錢(qián)莊的猖獗對我國的經(jīng)濟金融秩序構成更為嚴重的擾動(dòng)。

　　在復雜的形勢下，外匯局一直對地下錢(qián)莊保持了高壓的打擊力度?！巴鈪R局與公安機關(guān)等部門(mén)建立了長(cháng)期的合作機制，對地下錢(qián)莊非法活動(dòng)聯(lián)合圍剿、聯(lián)合打擊。在去年，外匯局與人民銀行、最高人民法院、最高人民檢察院、公安部等5部門(mén)還聯(lián)合開(kāi)展了打擊地下錢(qián)莊的專(zhuān)項行動(dòng)?！睆埳鷷?huì )說(shuō)。

　　據他介紹，去年，通過(guò)多部門(mén)聯(lián)合的集中打擊行動(dòng)，一大批地下錢(qián)莊案件露出水面，不乏交易金額百億元人民幣以上的特大案件。其中，外匯局參與破獲的地下錢(qián)莊案件60余起?！斑@對地下錢(qián)莊經(jīng)營(yíng)者給予了重創(chuàng )?！睆埳鷷?huì )表示。

　　張生會(huì )告訴記者，各類(lèi)違法違規活動(dòng)均有可能通過(guò)地下錢(qián)莊進(jìn)行資金劃轉和本外幣兌換。其中，既有涉毒、涉恐、涉賭、走私、貪腐等違法犯罪資金，又有逃稅、騙稅、騙政府獎勵、逃避外匯管理等違法投機套利資金。

　　與此同時(shí)，地下錢(qián)莊匯兌交易方式非常隱蔽。張生會(huì )告訴記者，地下錢(qián)莊有的采取境內人民幣交割、境外外幣交割的“對敲”方式跨境轉移資金，有的采取虛構貿易、投資等方式跨境轉移資金。

　　在封堵地下錢(qián)莊交易渠道的同時(shí)，外匯局還嚴查通過(guò)地下錢(qián)莊開(kāi)展違法違規交易的“客戶(hù)”，嚴肅查處通過(guò)地下錢(qián)莊違規劃轉、兌換資金的企業(yè)和個(gè)人?！敖刂?015年底，已查處此類(lèi)案件100余起，處罰1.3億元人民幣?！睋埳鷷?huì )介紹。他也表示，銀行作為執行外匯管理政策的重要環(huán)節，近年來(lái)承擔的職責也日益突出和復雜。部分銀行審核職能弱化、缺位，嚴重影響外匯市場(chǎng)正常秩序和風(fēng)險防范。2016年，外匯檢查部門(mén)將繼續強化對銀行落實(shí)真實(shí)性審核情況的監督檢查。

　　張生會(huì )表示，盡管地下錢(qián)莊匯兌交易方式非常隱蔽，但外匯局通過(guò)對跨境收支數據信息的實(shí)時(shí)監控和分析篩查，能夠有效地獲取地下錢(qián)莊非法交易的線(xiàn)索。面對錯綜復雜的國內外經(jīng)濟金融環(huán)境，外匯局將注重便利化與防風(fēng)險并舉，既讓守法合規的市場(chǎng)主體充分享受貿易投資便利化，也保持對各類(lèi)外匯違法違規行為的高壓打擊態(tài)勢，堅決守住不發(fā)生區域性系統性金融風(fēng)險的底線(xiàn)。

　　據了解，“對敲”手法，是目前地下錢(qián)莊轉移資金的主要方式之一。具體操作手段為，“客戶(hù)”需將資金匯至境外時(shí)，將人民幣匯入地下錢(qián)莊指定賬戶(hù)后，在境外收取地下錢(qián)莊按約定匯率兌付的等值外幣；如需將資金匯入境內，反向操作即可。此過(guò)程中，資金并未實(shí)際發(fā)生跨境流轉，而是通過(guò)分別在境內外收付人民幣和外幣、分別記賬的手法，變相實(shí)現資金跨境流入流出。