記者調查發(fā)現，隨著(zhù)虛擬貨幣的興起，一些詐騙團伙開(kāi)始利用虛擬貨幣轉移、洗白贓款。犯罪分子為了隱藏身份，常常使用名為“跑分”的洗錢(qián)手段：利用互聯(lián)網(wǎng)平臺廣泛發(fā)布兼職信息招募社會(huì )人員，通過(guò)交易平臺買(mǎi)賣(mài)虛擬貨幣，最后由兼職者提現到跑分平臺的錢(qián)包地址，兼職者中不乏學(xué)生群體。由于區塊鏈錢(qián)包具有匿名性，買(mǎi)賣(mài)過(guò)程中實(shí)際留痕的只有兼職者，監管面臨一定難題。

趙乃育　繪

　　虛擬貨幣成跨境洗錢(qián)通道

　　去年10月，福建泉州市南安公安機關(guān)破獲一起在本地設立窩點(diǎn)、針對境外人士實(shí)施“殺豬盤(pán)”詐騙案件，抓獲12名犯罪嫌疑人，該犯罪團伙利用交友軟件吸引海外用戶(hù)到詐騙團伙架設的平臺投資，涉案金額上千萬(wàn)元。

　　和此前通過(guò)銀行卡層層轉賬轉移贓款不同，詐騙團伙使用虛擬貨幣“泰達幣”洗錢(qián)。

　　“受害者打到虛假投資平臺的錢(qián)款通常是國外貨幣，詐騙團伙將贓款用來(lái)購買(mǎi)虛擬貨幣，再將虛擬貨幣私下交易，兌換成人民幣，完成洗錢(qián)?！蹦习彩泄残虃纱箨犆窬S源鋒說(shuō)。

　　“當前電信網(wǎng)絡(luò )詐騙團伙越來(lái)越多地使用虛擬貨幣”。記者在福建泉州、漳州、福州等地公安機關(guān)采訪(fǎng)了解到。

　　據抓獲的涉嫌洗錢(qián)的電信網(wǎng)絡(luò )詐騙團伙人員交代，近年來(lái)公安機關(guān)開(kāi)展“斷卡行動(dòng)”，打擊采用買(mǎi)賣(mài)、租用他人銀行卡及第三方支付賬戶(hù)層層轉賬轉移贓款的洗錢(qián)手段，取得一定成效，而虛擬貨幣由于查詢(xún)、凍結難及點(diǎn)對點(diǎn)交易等特征被越來(lái)越多的詐騙團伙使用。

　　“目前電信網(wǎng)絡(luò )詐騙80%以上具有跨境流動(dòng)特點(diǎn)，不少詐騙團伙是在境外設立窩點(diǎn)，針對國內民眾實(shí)施詐騙，近年來(lái)還出現回流的詐騙分子在境內設立窩點(diǎn)，專(zhuān)門(mén)針對境外人員實(shí)施詐騙，虛擬貨幣為詐騙團伙跨境轉移贓款提供了便利?！比菔泄簿中虃芍ш牳敝ш犻L(cháng)邱鑫說(shuō)。

　　記者調查了解到，一方面，虛擬貨幣錢(qián)包地址體現為一串字符和數字，可點(diǎn)對點(diǎn)發(fā)送，具有可匿名、追蹤難、交易便捷等特點(diǎn)；另一方面，雖然我國明確禁止代幣發(fā)行融資和兌換活動(dòng)，但由于其他很多國家和地區默許虛擬貨幣流通，可實(shí)現虛擬貨幣與全球貨幣的自由兌換，方便跨境清洗資金，因而被一些犯罪團伙用作洗錢(qián)工具。區塊鏈咨詢(xún)公司Chainalysis發(fā)布報告稱(chēng)，2021年，全球網(wǎng)絡(luò )罪犯通過(guò)加密貨幣洗錢(qián)金額達86億美元，較2020年增加30%。

　　近年來(lái)，國內已破獲多起虛擬幣洗錢(qián)案件，但案件呈現增長(cháng)趨勢。據公安部發(fā)布的消息，2021年，針對虛擬貨幣洗錢(qián)新通道，全國公安機關(guān)共破獲相關(guān)案件259起，收繳虛擬貨幣價(jià)值110億余元。

　　詐騙真兇藏匿背后　“跑分平臺”交易套現

　　記者調查發(fā)現，從公安機關(guān)破獲的案件看，電信網(wǎng)絡(luò )詐騙團伙利用虛擬貨幣洗錢(qián)大致分為三個(gè)階段，首先是犯罪分子將詐騙贓款用于購買(mǎi)虛擬貨幣，隨后利用虛擬貨幣的匿名性進(jìn)行多次交易，最后將“清洗”過(guò)的虛擬貨幣在境外交易所或境內私下交易中變現，完成洗錢(qián)操作。

　　在這一過(guò)程中，犯罪分子為了隱藏身份，常常使用到一種名為“跑分”的洗錢(qián)手段。公安機關(guān)介紹，“跑分”指的是詐騙團伙招募社會(huì )人員提供自己的銀行卡、支付寶等賬號，用以打款轉賬，逃避公安機關(guān)追查資金流向。近年來(lái)，隨著(zhù)監管加強，傳統出租支付寶收款碼、銀行賬戶(hù)的跑分模式成本和風(fēng)險漸高，犯罪分子開(kāi)始盯上虛擬貨幣跑分。

　　“泰達幣幣值穩定，利用泰達幣跑分不受監管限制，通道永不被凍結，同時(shí)是個(gè)人與個(gè)人之間的點(diǎn)對點(diǎn)分散式交易，安全便捷?！币幻芊秩藛T列舉了該洗錢(qián)模式的種種優(yōu)點(diǎn)。

　　犯罪分子如何找到跑分人員，又是如何利用這些“白手套”完成資金洗白？記者調查發(fā)現，在互聯(lián)網(wǎng)上，此類(lèi)黑灰產(chǎn)已形成一條較為完整的鏈條。

　　首先，犯罪分子利用互聯(lián)網(wǎng)平臺廣泛發(fā)布兼職信息，吸引人員參與。在社交媒體上，不少人員發(fā)布信息買(mǎi)賣(mài)泰達幣。記者循線(xiàn)進(jìn)入一個(gè)“OTC場(chǎng)外交易群”，群中均是泰達幣的買(mǎi)家與賣(mài)家，一名買(mǎi)家表示，自己“手上都是黑錢(qián)”，因此不方便在交易所直接購買(mǎi)虛擬幣。記者發(fā)現，此類(lèi)兼職交易信息廣泛存在各類(lèi)資訊和兼職網(wǎng)站，它們?yōu)槲{跑分人員提供第一道入口。

　　隨后，跑分平臺將手把手教學(xué)，帶領(lǐng)人員完成洗錢(qián)。在加密聊天軟件“海鷗”中，記者找到一名泰達幣跑分團長(cháng)，他將記者拉入一個(gè)名為“天馬跑分”的平臺，并指導如何完成兼職。一般而言，參與者需要在虛擬貨幣交易所購買(mǎi)泰達幣，隨后提現到跑分平臺的錢(qián)包地址，平臺采取類(lèi)似網(wǎng)約車(chē)的搶單機制，用戶(hù)接單后可獲得1.2%-1.8%的傭金。而一系列流程結束后，犯罪分子手中的人民幣繞過(guò)交易所就被兌換成泰達幣?！耙话闶菐汀げ恕ú┎剩┡?，一天可以跑八九輪?！痹搱F長(cháng)說(shuō)。

　　此外，還有部分“跑分車(chē)隊”私下交易完成洗錢(qián)，其流程大同小異——兼職者利用自己身份，購買(mǎi)虛擬貨幣后提現到區塊鏈錢(qián)包，“跑分車(chē)隊”計算本金與傭金后，將人民幣轉賬到兼職者銀行或支付寶賬戶(hù)，后者再將虛擬貨幣打入指定錢(qián)包地址。由于繞過(guò)平臺抽成，類(lèi)似交易傭金頗為誘人，普遍在10%-15%。

　　“由于區塊鏈錢(qián)包具有匿名性，整套流程中，實(shí)際留痕的只有購買(mǎi)虛擬貨幣的兼職者，避免了黑灰產(chǎn)從業(yè)者的正面接觸，以逃避監管?！币幻麡I(yè)內人士表示，參與此類(lèi)跑分需要掌握訪(fǎng)問(wèn)境外互聯(lián)網(wǎng)以及買(mǎi)賣(mài)虛擬貨幣的經(jīng)驗，不乏學(xué)生群體參與其中。

　　近年來(lái)，在公安部門(mén)偵查下，已有多個(gè)虛擬貨幣跑分平臺被搗毀。2020年，廣東惠州警方偵破全國首例泰達幣新型跑分平臺案件，涉案金額達1.2億元，此后，各地都曾打擊為境外網(wǎng)絡(luò )賭博網(wǎng)站提供非法支付結算的虛擬貨幣跑分平臺。

　　多措治理虛擬貨幣洗錢(qián)亂象

　　2021年9月，因虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)抬頭，擾亂經(jīng)濟金融秩序，滋生賭博、非法集資、詐騙、傳銷(xiāo)、洗錢(qián)等違法犯罪活動(dòng)，危害人民群眾財產(chǎn)安全，中國人民銀行等10部委發(fā)布通知，嚴格禁止和依法取締虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)。

　　4月14日，公安部刑事偵查局局長(cháng)劉忠義在國新辦新聞發(fā)布會(huì )上表示，從資金通道看，傳統的三方支付、對公賬戶(hù)洗錢(qián)占比已減少，大量利用跑分平臺加數字貨幣洗錢(qián)，尤其是利用泰達幣危害最為嚴重。

　　記者采訪(fǎng)多地公安機關(guān)了解到，虛擬貨幣分為場(chǎng)內交易所交易和場(chǎng)外私人交易兩種情形，新規出臺后，洗錢(qián)向更加隱蔽的私人交易轉移，給警方查詢(xún)造成一定困難，這一新興的洗錢(qián)領(lǐng)域亟待加強打擊力度。

　　“近年來(lái)公安機關(guān)持續加大對電信網(wǎng)絡(luò )詐騙‘資金流’管控，對洗錢(qián)犯罪保持嚴厲打擊態(tài)勢，依法查扣、凍結一批涉案虛擬貨幣?！比?、漳州等地公安民警告訴記者。

　　相關(guān)人士建議，要針對利用虛擬貨幣洗錢(qián)犯罪鏈條特點(diǎn)，加大分析研判，建立更為精準的風(fēng)險控制體系。記者采訪(fǎng)了解到，近年來(lái)，公安機關(guān)加大和虛擬貨幣交易所、銀行、第三方支付平臺協(xié)作，利用大數據手段，及時(shí)發(fā)現異?？梢少~戶(hù)信息，加大精準溯源、打擊力度。公安部門(mén)建議，交易所、互聯(lián)網(wǎng)平臺掌握大量用戶(hù)資金和通信數據，可依托平臺數據建立更加完善的分析模型，及時(shí)發(fā)現風(fēng)險苗頭。

　　記者發(fā)現，在社交媒體、短視頻平臺以及部分兼職網(wǎng)站上，都能看到“泰達幣”等虛擬貨幣跑分以及出售虛擬貨幣的信息，一些加密聊天軟件成為此類(lèi)犯罪活動(dòng)的交流場(chǎng)所，此外，還有部分軟件開(kāi)發(fā)商在互聯(lián)網(wǎng)公然兜售虛擬貨幣跑分軟件，并為上游黑產(chǎn)從業(yè)者提供各類(lèi)量身定制功能。一些基層公安民警建議應進(jìn)一步加強網(wǎng)絡(luò )空間整治，消除有害信息，同時(shí)針對在校學(xué)生被蠱惑參與跑分的，聯(lián)合教育部門(mén)加強以案釋法，引導學(xué)生增強辨別能力和防范意識。

　　公安民警提醒說(shuō)，從事虛擬貨幣跑分，參與者即使在與上游犯罪分子沒(méi)有事先共謀的情形下，也將會(huì )涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò )活動(dòng)罪、洗錢(qián)罪、掩飾隱瞞非法所得罪、開(kāi)設賭場(chǎng)罪、詐騙罪、非法經(jīng)營(yíng)罪等，跑分并非網(wǎng)絡(luò )宣傳的“低風(fēng)險高利潤”，一些法治意識淡薄，貪圖小便宜，以為是“兼職賺外快”的群體應提高警惕。

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