扯著(zhù)國家政策支持的大旗，戴著(zhù)慈善的光環(huán)，從事不法行為；利用虛擬貨幣轉移資產(chǎn)，導致警方無(wú)法追回巨額贓款，不法分子即使被抓，出獄后仍掌握巨額財富；用云存儲設備藏匿信息，警方或需付費數百萬(wàn)元，數年時(shí)間才能得到證據；用第三方支付平臺交易，繞開(kāi)相關(guān)部門(mén)監管……

　　《經(jīng)濟參考報》記者調查發(fā)現，隨著(zhù)互聯(lián)網(wǎng)及科技的發(fā)展，一些傳銷(xiāo)活動(dòng)走上網(wǎng)絡(luò )，利用第三方支付平臺、互聯(lián)網(wǎng)云存儲服務(wù)企業(yè)、虛擬貨幣等躲避監管，互聯(lián)網(wǎng)衍生工具有被傳銷(xiāo)組織利用藏身的趨勢。

　　假借國家政策之名　吸斂巨額財富揮霍

　　記者調研發(fā)現，一些互聯(lián)網(wǎng)傳銷(xiāo)組織往往扯著(zhù)國家政策支持的大旗，用新名詞、時(shí)髦語(yǔ)，以創(chuàng )新的名義，包裝推介自己，營(yíng)造出國家支持的假象，從而吸收巨額資金供不法分子奢靡揮霍。

　　2018年，山東省濱州市公安局沾化分局破獲一起互聯(lián)網(wǎng)傳銷(xiāo)案。警方調查發(fā)現，北京悅花越有電子商務(wù)有限公司法人代表劉玉龍等利用“悅花越有”網(wǎng)絡(luò )商城為主要經(jīng)營(yíng)平臺，以積分返現、推廣返利等為名，以拉人頭按層級計酬的方式推廣，收取星級會(huì )員從1190元到11.95萬(wàn)元不等的店鋪費。后來(lái)，“悅花越有”更名為悅天使，并成立悅天使集團，旗下電商平臺也變更為悅平臺。

　　在“悅花越有”的推廣宣傳中，這個(gè)組織向社會(huì )宣稱(chēng)是“國家重點(diǎn)支持的促進(jìn)消費和經(jīng)濟發(fā)展項目”蠱惑人心，將國家有關(guān)金融創(chuàng )新等的文件表述內容拼接到宣傳推介材料中，通過(guò)網(wǎng)站、微信、當面培訓會(huì )、集體授課等方式吸引公眾加入，而且還舉辦活動(dòng)、論壇等，請人論述其商業(yè)模式的創(chuàng )新性。

　　根據公安部通報，在云集品組織、領(lǐng)導傳銷(xiāo)活動(dòng)案中，犯罪嫌疑人潘某健等人，以開(kāi)展跨境電子商務(wù)、“共享經(jīng)濟”等為名，在互聯(lián)網(wǎng)設立“云集品”電子商務(wù)平臺，設計多種復雜獎勵制度，誘使參與人加入平臺“消費”并不斷發(fā)展下線(xiàn)，騙取大量財物。

　　互聯(lián)網(wǎng)傳銷(xiāo)等涉眾型經(jīng)濟犯罪的蔓延傳播速度非?？?。2018年6月，警方將“悅花越有”法定代表人劉玉龍、總經(jīng)理張勇以及公司高管、財務(wù)、技術(shù)人員全部抓獲。從“悅花越有”2016年10月上線(xiàn)，到骨干成員被抓獲，僅一年多的時(shí)間，該公司就已在全國各地發(fā)展會(huì )員380余萬(wàn)人，其中，骨干會(huì )員50余萬(wàn)人。

　　在2018年廣東警方破獲的“云聯(lián)惠”網(wǎng)絡(luò )傳銷(xiāo)案中，自2014年1月到2017年12月，“云聯(lián)惠”通過(guò)網(wǎng)站、微信、培訓會(huì )、授課等途徑傳播，共吸引680萬(wàn)余人加盟，涉案累計交易金額達3300億余元。

　　互聯(lián)網(wǎng)傳銷(xiāo)等涉眾型經(jīng)濟犯罪在社會(huì )領(lǐng)域經(jīng)濟犯罪與專(zhuān)業(yè)領(lǐng)域經(jīng)濟犯罪相互疊加，傳統經(jīng)濟犯罪與網(wǎng)絡(luò )經(jīng)濟犯罪交織共生，破壞力倍增，嚴重破壞市場(chǎng)經(jīng)濟秩序和國家經(jīng)濟安全，給廣大群眾造成特別巨大的經(jīng)濟損失。

　　而這些傳銷(xiāo)組織利用非法活動(dòng)斂聚來(lái)的巨額財富被不法分子大肆揮霍。多名不法分子向警方供述，劉玉龍曾花400多萬(wàn)元購買(mǎi)豪華游艇，給關(guān)系密切的私人女助理赴日本美容一次就2000萬(wàn)元，還花費近4億元購買(mǎi)黃金等。

　　目前，涉及“悅花越有”“云聯(lián)惠”網(wǎng)絡(luò )傳銷(xiāo)案的一些骨干人員已被法院做出有罪判決。

　　用慈善光環(huán)掩蓋不法行為

　　記者調研發(fā)現，為攫取暴利，不法分子的犯罪手段花樣翻新、不斷升級，誘惑性、欺騙性、迷惑性很強。

　　除了惡意歪曲國家政策外，一些網(wǎng)絡(luò )傳銷(xiāo)組織通過(guò)向紅十字會(huì )捐款等公益活動(dòng)，為企業(yè)戴上慈善光環(huán)，營(yíng)造出積極向上、有社會(huì )責任感的企業(yè)形象。

　　“悅花越有”利用斂聚來(lái)的資金搞慈善活動(dòng)，掩人耳目。記者在北京市紅十字會(huì )官方網(wǎng)站的捐款公示欄中發(fā)現，2018年4月4日，“悅花越有”向北京市紅十字會(huì )捐款1億元。

　　記者在一份“悅花越有”的宣傳材料中看到，“悅花越有”相關(guān)人員在陜西考察調研精準扶貧、向四川九寨溝愛(ài)心捐款等投身公益事業(yè)的新聞報道截圖。

　　辦案民警認為，這種傳銷(xiāo)扭曲了參與者的思維方式。一名參與者向警方說(shuō)，“幸好你們把我抓了，不然我就要把房子賣(mài)了投進(jìn)去”。主要犯罪嫌疑人被抓獲后，一些參與者質(zhì)問(wèn)警方：“這么符合國家政策的好商業(yè)模式，還能帶著(zhù)我們掙錢(qián)，你們?yōu)槭裁匆ニ麄?？?/p>

　　辦案民警說(shuō)，“悅花越有”是一個(gè)典型的打著(zhù)商業(yè)模式創(chuàng )新的旗號，通過(guò)各種宣傳手段和從事慈善活動(dòng)為自己“洗白鍍金”的傳銷(xiāo)組織?！斑@一組織利用高額返利誘惑群眾，又借助這些手段使其極具欺騙性，群眾很難辨別，危害性更大?！?/p>

　　劉玉龍等人被警方抓獲后，部分“悅花越有”會(huì )員通過(guò)信函、網(wǎng)絡(luò )、短信、電話(huà)等多種方式，多次攻擊、污蔑、恐嚇當地辦案人員。還有部分會(huì )員多次有組織地到公安部、國家信訪(fǎng)局等地聚集。微信公眾號“YTS悅天使資訊”公開(kāi)發(fā)布捏造信息稱(chēng)，“山東省政府嚴謹核查悅天使集團并沒(méi)有涉及傳銷(xiāo)、非法集資，要求濱州市政府盡快結案?！?/p>

　　公安部通報稱(chēng)，當前我國傳銷(xiāo)等涉眾型經(jīng)濟犯罪總體上仍較為嚴峻，發(fā)案總量持續高位運行。2018年至今年第一季度，全國公安機關(guān)共立非法集資、傳銷(xiāo)等涉眾型經(jīng)濟犯罪案件近1.9萬(wàn)起，涉案金額4100億元，涉案金額超過(guò)百億元、涉及投資者超過(guò)百萬(wàn)人的“雙百案件”屢有發(fā)生。

　　三大工具藏身給警方打擊帶來(lái)難題

　　一些新興經(jīng)濟領(lǐng)域如網(wǎng)絡(luò )借貸、投資理財、養老服務(wù)、消費返利、虛擬貨幣、金融互助等，已成為互聯(lián)網(wǎng)傳銷(xiāo)等涉眾型經(jīng)濟犯罪的“重災區”。辦案民警認為，互聯(lián)網(wǎng)傳銷(xiāo)已呈現出利用虛擬貨幣、第三方支付、云存儲等互聯(lián)網(wǎng)衍生工具躲避監管等新趨勢，給警方有效打擊帶來(lái)難度。

　　一是第三方支付平臺成不法分子利用的新工具，更易躲避監管。警方調查發(fā)現，“悅花越有”旗下的第三方支付賬戶(hù)資金流水驚人。2017年10月27日到2018年7月3日，僅第三方支付平臺“快錢(qián)”中的一個(gè)賬戶(hù)，就收入接近144億元。

　　辦案民警稱(chēng)，“悅花越有”有財務(wù)人員百人負責不同的資金賬戶(hù)，其中多數傳銷(xiāo)資金通過(guò)第三方支付平臺轉移，僅目前掌握的第三方支付平臺就有微信、支付寶、快錢(qián)、易寶等十余家。銀行等傳統的金融機構賬戶(hù)若有大額且高頻的資金往來(lái)容易被監控，而利用第三方支付平臺卻沒(méi)有異常賬戶(hù)監控。

　　二是一些提供高級加密服務(wù)的云存儲企業(yè)，被互聯(lián)網(wǎng)傳銷(xiāo)組織用來(lái)藏污納垢，給警方取證帶來(lái)很大困難。沾化辦案民警介紹，目前了解到“悅花越有”至少租賃了250個(gè)阿里巴巴公司的阿里云服務(wù)器，為“悅花越有”平臺提供數據支撐，并購買(mǎi)了所有的高級加密手段存儲相關(guān)數據。這些數據是警方偵破此案的核心證據。

　　沾化辦案民警說(shuō)，經(jīng)過(guò)和阿里云聯(lián)系，解鎖一個(gè)服務(wù)器至少需要10天，如果全部解開(kāi)至少需要7年，而且一旦這些服務(wù)器租賃到期又未及時(shí)續費，相關(guān)證據將全部滅失?！叭绻皇羌皶r(shí)抓獲了掌握密碼的犯罪嫌疑人，且愿意配合警方，我們就必須付費好幾百萬(wàn)繼續租賃服務(wù)器，否則就沒(méi)有足夠證據打掉他們?！?/p>

　　三是利用虛擬貨幣轉移財產(chǎn)，贓款難以追回。劉玉龍向警方供述，他通過(guò)美國一家網(wǎng)站用巨資購買(mǎi)了USDT（美元代幣）后，再買(mǎi)比特幣、萊特幣等數種虛擬貨幣。不法分子用這些虛擬貨幣隱匿贓款，向海外轉移巨額資金?！俺遣环ǚ肿幼约褐鲃?dòng)交代，且配合警方，否則，警方現有手段無(wú)法追回贓款，犯罪分子服刑結束后依然可掌握巨額財富?！?/p>

　　辦案民警還反映，“悅花越有”曾因涉嫌傳銷(xiāo)受到不同省份工商等部門(mén)處理，但因未完全取締而使其得以繼續壯大?；鶎庸膊块T(mén)建議，強化對第三方支付和云存儲服務(wù)企業(yè)的監管，做到異常信息跟金融監管部門(mén)或警方及時(shí)互聯(lián)互通，從制度上確保云存儲企業(yè)、第三方支付平臺等配合警方辦案，確保法律監管無(wú)死角，切實(shí)維護經(jīng)濟秩序穩定和群眾財產(chǎn)安全。

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