疫情期間，我國經(jīng)濟活動(dòng)和投資領(lǐng)域受到一定影響，同時(shí)民眾網(wǎng)絡(luò )在線(xiàn)時(shí)間大大增加，這給網(wǎng)絡(luò )賭博、網(wǎng)絡(luò )詐騙，尤其是跨境賭博犯罪等不法行為提供了滋生的沃土，威脅我國居民群眾的資金安全。專(zhuān)家呼吁各部門(mén)加強對支付渠道和賬戶(hù)的管理，及時(shí)斬斷涉賭資金匯劃鏈路。

趙乃育　繪

　　涉賭資金日趨隱蔽

　　“疫情期間沒(méi)有特別好的投資去處，想著(zhù)在家試試通過(guò)網(wǎng)站‘投注賭大小’賺點(diǎn)小錢(qián)，沒(méi)想到被騙了200多萬(wàn)元?！睆B門(mén)市民王女士十分后悔地告訴記者，今年3月，她通過(guò)網(wǎng)絡(luò )結交了一個(gè)“男朋友”，對方向其推薦了一個(gè)平臺，聲稱(chēng)可以在上面“投注賭大小”來(lái)盈利。她前后充值200多萬(wàn)元，隨后發(fā)現資金無(wú)法提現。

　　公安部國際合作局副局長(cháng)胡彬郴表示，疫情發(fā)生以來(lái)，境外賭場(chǎng)、賭博網(wǎng)站加大了對我國公民的招賭力度。不僅造成資金外流，危及我國公民資金安全，而且敗壞社會(huì )風(fēng)氣，引發(fā)多種形式犯罪，嚴重危害人民群眾的合法權益。

　　資金鏈是跨境賭博犯罪的輸血通道，也是打擊跨境賭博的關(guān)鍵一環(huán)。

　　業(yè)內專(zhuān)家指出，當前涉賭資金鏈隱蔽性越來(lái)越強，并呈現碎片化、分散化等特點(diǎn)，監測識別和追蹤難度加大，為涉賭風(fēng)險治理帶來(lái)了較大挑戰。

　　中國銀聯(lián)執行副總裁謝群松介紹，近期跨境賭博資金鏈呈現出新特點(diǎn)：涉賭風(fēng)險正向網(wǎng)絡(luò )社交平臺轉移，且已由虛假商戶(hù)拓展到真實(shí)商戶(hù)。

　　專(zhuān)家介紹，有不法商戶(hù)通過(guò)層層包裝，將賭博交易包裝為話(huà)費充值、油卡充值等交易訂單，增加了收單機構的監測識別難度。還有不法分子利用收款碼搭建“跑分”網(wǎng)絡(luò )平臺，將賭資拆分成小額訂單，隱藏在個(gè)人日常流水中，發(fā)碼機構監測識別難度增大。

　　記者從中國支付清算協(xié)會(huì )了解到，今年以來(lái)協(xié)會(huì )共調查處理涉網(wǎng)絡(luò )賭博類(lèi)舉報2700余件，對29家違規機構實(shí)施警告、約談高管、責令整改等自律措施，對11家銀行發(fā)送舉報事項調查意見(jiàn)書(shū)。

　　加強租借賬戶(hù)查處懲戒

　　當前，跨境網(wǎng)絡(luò )賭博與網(wǎng)絡(luò )“黑灰產(chǎn)”相互交織，其隱蔽性和頑固性更強。一些單位和個(gè)人不了解非法買(mǎi)賣(mài)、出租、出借賬戶(hù)的法律責任及危害，不經(jīng)意間成為跨境賭博等黑灰產(chǎn)業(yè)犯罪分子轉移資金的幫兇。

　　6月，廣西北海市公安局成功搗毀了一個(gè)利用跑分平臺為跨境賭博等違法行為轉移資金的特大跨境犯罪團伙，涉案資金流水超300億元。該案中，不法分子利用購買(mǎi)來(lái)的對公賬戶(hù)、銀行卡、收款二維碼等各類(lèi)具有收款、付款、轉賬等功能的實(shí)名賬戶(hù)轉移非法資金。

　　截至7月22日，北海警方共抓獲犯罪嫌疑人90名，現場(chǎng)扣押770張銀行卡，以及工商營(yíng)業(yè)執照、對公賬戶(hù)等47套涉案物品，凍結銀行賬戶(hù)、支付賬戶(hù)2400個(gè)。

　　專(zhuān)家介紹，在部分案件中，犯罪團伙通過(guò)批量購買(mǎi)空殼公司的營(yíng)業(yè)執照、法人身份、銀行卡、手機號等信息，申請開(kāi)通企業(yè)賬戶(hù)支付接口，再將接口應用到賭博網(wǎng)站或賭博App上收取賭資。

　　“對此，我們組織開(kāi)展了對公賬戶(hù)專(zhuān)項治理，嚴審對公賬戶(hù)開(kāi)立，通過(guò)智能風(fēng)控體系加強賬戶(hù)管理?！惫ど蹄y行安全保衛部總經(jīng)理郭春野表示，通過(guò)黑名單數據庫、智能風(fēng)控體系等，工行充分發(fā)揮金融科技和大數據優(yōu)勢，更高效地撕開(kāi)不法分子設立空殼公司、買(mǎi)賣(mài)賬戶(hù)的“畫(huà)皮”。

　　人民銀行相關(guān)人士提醒，出租、出借、出售、購買(mǎi)銀行賬戶(hù)或者支付賬戶(hù)是違法犯罪行為，影響單位或個(gè)人信用記錄，且需要承擔相應的法律責任。

　　全面提升跨境賭博打擊力度

　　防賭反賭工作是一個(gè)系統工程，涉及面廣、環(huán)節較多。要有效提升打擊治理跨境賭博資金鏈的針對性和實(shí)效性，需要廣泛發(fā)動(dòng)各方面力量。

　　據悉，截至9月底，全國公安機關(guān)今年共立各類(lèi)跨境賭博案件8800余起，抓獲犯罪嫌疑人6萬(wàn)余名，打掉涉賭平臺1700余個(gè)、非法技術(shù)團隊730余個(gè)、賭博推廣平臺820余個(gè)，打掉非法支付平臺和地下錢(qián)莊1400余個(gè)，查明涉案資金上萬(wàn)億元，查扣凍結一大批涉案資金，并成功打掉多個(gè)非法資金通道。

　　今年以來(lái)，人民銀行協(xié)助公安機關(guān)共核查處置8000余條涉嫌為賭博平臺提供收款結算的銀行賬戶(hù)線(xiàn)索，并采取嚴厲處罰措施；配合公安機關(guān)在江蘇、浙江、黑龍江等地開(kāi)展打擊整治參賭人員試點(diǎn)工作，對參賭人員形成有效震懾。

　　人民銀行還指導支付清算協(xié)會(huì )牽頭組織中國銀聯(lián)、網(wǎng)聯(lián)公司等清算機構建立涉賭交易信息與結算資金風(fēng)險聯(lián)查機制。截至9月18日，共發(fā)現可疑交易記錄66萬(wàn)條，還原了131條完整資金鏈路，發(fā)現涉賭可疑個(gè)人銀行賬戶(hù)600余個(gè)、涉賭可疑特約商戶(hù)130余個(gè)，為有效追溯涉賭資金提供了重要線(xiàn)索。

　　專(zhuān)家表示，一方面，打擊治理涉賭資金鏈需要國家機關(guān)進(jìn)一步強化統籌協(xié)調，有效整合各方面資源，嚴厲懲治不法分子，摧毀犯罪鏈條；另一方面，公眾應增強風(fēng)險意識，避免成為網(wǎng)絡(luò )賭博的受害者或幫兇。

　　宣傳教育能讓廣大群眾認清賭博危害、識破賭博騙局、自覺(jué)遠離賭博活動(dòng)，從源頭上斬斷跨境賭博的資金來(lái)源。對此，專(zhuān)家建議：一是個(gè)人和企業(yè)不出租、出借、出售、購買(mǎi)銀行賬戶(hù)和支付賬戶(hù)。二是企業(yè)妥善保管好營(yíng)業(yè)執照、開(kāi)戶(hù)許可證、公司公章、身份證件、銀行卡、網(wǎng)銀U盾、手機等。三是不要組織或參與網(wǎng)絡(luò )賭博等不法活動(dòng)。四是自覺(jué)參與對網(wǎng)絡(luò )賭博的社會(huì )監督，發(fā)現賭博網(wǎng)站及出租、出借、出售、購買(mǎi)銀行賬戶(hù)和支付賬戶(hù)等涉嫌違法犯罪行為，應立即向公安機關(guān)舉報。