目前,我國各地傳統刑事案件大幅下降,但電信詐騙等網(wǎng)絡(luò )犯罪發(fā)案率居高不下,屢禁不絕、屢騙屢成、屢騙屢新,危害巨大。
《經(jīng)濟參考報》記者調研發(fā)現,電信詐騙、網(wǎng)絡(luò )賭博等網(wǎng)絡(luò )犯罪已經(jīng)實(shí)現全鏈條“產(chǎn)業(yè)化”,上下游的各個(gè)環(huán)節均有專(zhuān)業(yè)“黑灰產(chǎn)業(yè)”商家提供服務(wù)。這些商家并不直接參與犯罪,但為網(wǎng)絡(luò )犯罪提供難以估量的幫助,導致網(wǎng)絡(luò )犯罪門(mén)檻、成本極低,犯罪分子只需“購買(mǎi)服務(wù)”,就可以“傻瓜式”操作。
趙乃育 繪
調研還發(fā)現,電信詐騙、網(wǎng)絡(luò )賭博等網(wǎng)絡(luò )犯罪團伙所需的服務(wù)器搭建、假身份信息、受害者信息、洗錢(qián)甚至詐騙“劇本”均有專(zhuān)業(yè)“黑灰產(chǎn)業(yè)”商家提供,專(zhuān)業(yè)團隊滲透到犯罪活動(dòng)的每個(gè)細微環(huán)節。
公安部10月公布的數據顯示,今年以來(lái),全國共破獲電信網(wǎng)絡(luò )詐騙案件15.5萬(wàn)起,抓獲嫌疑人14.5萬(wàn)名;累計封堵涉詐域名網(wǎng)址21萬(wàn)個(gè),攔截處置詐騙電話(huà)5100萬(wàn)余次、詐騙短信6.3億余條,成功止付凍結涉案資金1000余億元。
電信詐騙全鏈條“產(chǎn)業(yè)化”
太原市公安局杏花嶺分局反詐專(zhuān)班民警馬天偉、趙忠義等介紹,目前有專(zhuān)門(mén)的軟件公司和技術(shù)人員為網(wǎng)絡(luò )犯罪所需的網(wǎng)站、平臺、APP等提供搭建等技術(shù)支持工作,價(jià)格并不高?!霸p騙分子”直接購買(mǎi)、使用即可。
手法一:專(zhuān)業(yè)“軟件商”提供“搭建平臺”等技術(shù)服務(wù)
湖南省婁底市的文某強,在2019年6月糾集了16名文化水平不高的“90后”組成一個(gè)“殺豬盤(pán)”電信詐騙團伙,這個(gè)團伙成員以親戚、朋友為紐帶,聚在一起。他們無(wú)任何特長(cháng),文化程度也不高,通過(guò)購買(mǎi)各犯罪各環(huán)節的“服務(wù)”后,迅速實(shí)現了犯罪獲利。在今年5月底至7月的兩個(gè)月時(shí)間內詐騙“三盤(pán)”,獲利200多萬(wàn)元,而其全部投入不過(guò)三五萬(wàn)元。
“文某強案”中,“老板”文某強安排“操盤(pán)手”通過(guò)境外加密聊天工具聯(lián)系到軟件公司,以每個(gè)5000元的價(jià)格開(kāi)發(fā)出“廣州新彩”等3個(gè)APP。
隨后,詐騙團伙“操盤(pán)手”接管APP并進(jìn)行后臺操作,如修改資金額,封盤(pán)(關(guān)閉)等?!白鲞@種東西技術(shù)難度不大,里面的許多功能都是假的。三個(gè)APP內部功能也完全一樣,只不過(guò)是改了個(gè)名字,換了個(gè)‘馬甲’?!瘪R天偉說(shuō)。
太原市公安局萬(wàn)柏林分局破獲的一起團伙藏身迪拜進(jìn)行“比特幣投資”詐騙的案件中,涉案投資平臺網(wǎng)站和APP制作方為上海的一家科技公司,該公司除了給這個(gè)犯罪團伙提供技術(shù)支持外,還向不特定群體出售服務(wù)。而深圳一家云計算公司則向該詐騙團伙提供云加速、云防護等科技服務(wù)。
手法二:“作案工具”買(mǎi)賣(mài)有“成熟市場(chǎng)”
文某強組建團伙后,從其他團伙購買(mǎi)了數十部安裝有微信、流量卡的手機。民警介紹,微信對新開(kāi)賬戶(hù)的管控力度逐漸加大,新注冊的微信號發(fā)布敏感信息等容易被封號,于是專(zhuān)門(mén)的“養號”團伙就針對性地出現了,即提供活躍了一段時(shí)間的老微信號供詐騙團伙使用。
“時(shí)間特別短,直接拿來(lái)就用,手機里面有數據流量卡,有登錄好的、已經(jīng)設置好的微信號,傻瓜式操作。手機一般都是智能手機,一般都是國產(chǎn)品牌,五六百塊錢(qián)一個(gè)?!瘪R天偉說(shuō)。
警方介紹,在一些地方,已經(jīng)有了專(zhuān)門(mén)的成熟“手機市場(chǎng)”,專(zhuān)賣(mài)這種手機,以及電話(huà)卡、流量卡等。
手法三:甚至有專(zhuān)門(mén)培育“詐騙對象”的“菜商”
準備工作完成后,文某強團伙開(kāi)始蓄謀作案。警方介紹,詐騙團伙作案時(shí)間很短,如文某強團伙的許多人都是“老手”,并不需要長(cháng)時(shí)間培訓。少數人簡(jiǎn)單培訓一下就可以“上崗”。
“剛開(kāi)始文某強團伙會(huì )在QQ貼吧、股票投資群物色想要投資的人,單對單跟他們進(jìn)行溝通,說(shuō)掌握一個(gè)平臺,收益率好,然后把他拉進(jìn)預先設置好的微信群里,逐步開(kāi)始‘養’?!睂?zhuān)案民警說(shuō)。
將前期尋找到的“潛在”受害者拉入微信群之后,2020年5月底至7月間,文某強團伙開(kāi)始在湖南株洲、江西等異地,短期租賃房屋,準備“殺盤(pán)”。這期間,犯罪分子聚集在一起,集中生活,不準使用生活手機,每人操縱一些“詐騙手機”,分工作案。
在微信群里,犯罪分子扮演不同的“角色”,甚至一人分飾多個(gè)“角色”。除了客服外,還有公務(wù)員、教師等不同的投資者,他們還會(huì )塑造很懂股票投資的專(zhuān)業(yè)人士,稱(chēng)之為“老師”。老師定期在群里講課,發(fā)布一些高回報高收益的股票種類(lèi),讓人感覺(jué)到他很厲害。
民警介紹,這個(gè)微信群中一般會(huì )有四五十人,多的時(shí)候高達八九十人,但是基本上受害者只有十多人,其他都是犯罪分子冒充。太原市公安局杏花嶺分局去年破獲的一起類(lèi)似案件中,一個(gè)微信群里有40人,只有1人是受害人,其他39人都是由六七名犯罪分子操作不同的微信號冒充。這39個(gè)人中,有冒充的教師、公務(wù)員等角色,每天他們會(huì )發(fā)符合相應身份的朋友圈,騙取受害人信任。
在“養”的過(guò)程中,犯罪分子通過(guò)冒充的身份開(kāi)始誘導受害者進(jìn)行小額投資,起初他們會(huì )按照一定比例,5%到10%不等,如文某強團伙按照投資5%的比例進(jìn)行回報,即投入100元,給受害人返回105元。慢慢地,受害人越來(lái)越多,投資的數額也越來(lái)越大。
總投資額到了四五十萬(wàn)或者八九十萬(wàn)的時(shí)候,數額大概到了或者時(shí)間大概到了,他們就會(huì )把軟件關(guān)掉,迅速“封盤(pán)”,當天把作案手機直接扔到河里或者其他地方,馬上離開(kāi)當地。這便完成了“殺一個(gè)盤(pán)”。隨后換地方,換APP“馬甲”重新“開(kāi)盤(pán)”。就這樣,文某強在短短兩個(gè)月時(shí)間內連開(kāi)三盤(pán),獲利200多萬(wàn)元。
民警介紹,“培養”詐騙對象的犯罪過(guò)程,也在逐步精細化,為了規避風(fēng)險,他們將一個(gè)階段分成了“吸”“養”“騙”等不同階段。不同于文某強團伙自己“養”詐騙對象,有的詐騙團伙可直接獲得“半成品”詐騙對象,“封盤(pán)”詐騙收割即可。
太原警方近期從東北抓獲一個(gè)“吸粉”團伙,該團伙即是專(zhuān)門(mén)為下游環(huán)節進(jìn)行“吸粉”,他們接收到“養號”團伙發(fā)來(lái)指定的群二維碼之后,團伙成員冒充證券公司利用購買(mǎi)來(lái)的股民信息,單對單聯(lián)系,將一個(gè)股民拉入指定聊天群24或48小時(shí)后,這名成員獲得傭金13元,超過(guò)10個(gè)人頭后每拉一個(gè)人獲得傭金25元,成員每拉一人入群,該團伙老板獲傭金七八十元。拉入群之后,“吸粉”團伙就不管了,由下游團伙對這些“準詐騙對象”進(jìn)行下一步“套路”。
手法四:“跑分平臺”“水房”“地下錢(qián)莊”等提供洗錢(qián)服務(wù)
詐騙團伙不直接進(jìn)行資金結算,而是通過(guò)專(zhuān)門(mén)的“跑分平臺”“水房”等團伙以?huà)耆蚪鸬姆绞?,將錢(qián)洗白,轉給詐騙團伙。
太原市公安局反詐中心負責人張虹說(shuō),網(wǎng)絡(luò )犯罪“洗錢(qián)”也經(jīng)歷了幾個(gè)階段:起初為銀行卡取現模式,在銀行卡多級流轉后,雇傭“車(chē)手”將錢(qián)取出來(lái)?,F在則多通過(guò)第三方、第四方甚至第五方平臺等進(jìn)行流轉,即錢(qián)入卡之后迅速轉賬,然后以購物、購買(mǎi)基金、股票等方式,進(jìn)入資金池,或者通過(guò)對公賬戶(hù),以企業(yè)交易的方式進(jìn)行資金流轉。
民警說(shuō),洗錢(qián)團伙通過(guò)多張銀行卡互相轉,一級卡轉到二級卡,二級卡再轉到三級卡,轉到七八級的時(shí)候,有些會(huì )購買(mǎi)股票基金,或者偽裝成商戶(hù)轉賬?!敖?jīng)過(guò)幾個(gè)層級以后,錢(qián)有可能充到境外賭博網(wǎng)站,或者是購買(mǎi)基金、股票等。這樣錢(qián)就進(jìn)了大資金池子里,再出來(lái)的時(shí)候,就分不清楚哪一筆錢(qián)是詐騙款,相當于洗白了?!?/p>
文某強團伙與上下游“服務(wù)商”交易往來(lái)全部以“電子加油卡”作為支付手段,1000元額度一張的加油卡,將條碼拍下來(lái)發(fā)過(guò)去即完成了交易,搭建一個(gè)APP只需要5張卡。
山西警方偵破的羅某勇“跑分洗錢(qián)”案中,羅某勇將自己團伙的支付寶賬戶(hù)二維碼掛到境外賭博網(wǎng)站,賭資全部進(jìn)入羅某勇團伙支付寶中,該團伙收賬轉賬“洗錢(qián)”,最后通過(guò)中間人,將錢(qián)轉入賭博網(wǎng)站指定用戶(hù),完成“跑分”。僅2018年3月的5天時(shí)間內,該團伙5人“跑分”600多萬(wàn)元,傭金約為8%到12%。
手法五:虛假身份信息和受害者數據找“卡商”
無(wú)論是詐騙團伙,洗錢(qián)團伙還是提供作案工具、詐騙對象的“菜商”,他們使用的均是假身份信息,這部分“服務(wù)”提供者被稱(chēng)為“卡商”。他們尋找相應的人購買(mǎi)身份信息“四件套”或者對公賬戶(hù)“八件套”。
“四件套”為身份證、銀行卡、手機卡和銀行U盾,每套第一手價(jià)格約500元到1000元,流轉到詐騙使用者手中每套可達七八千元?!鞍思住眲t包括營(yíng)業(yè)執照、印章、對公賬戶(hù)、U盾等。第一級價(jià)格為每套1500元到2000元,到使用者手中每套高達上萬(wàn)元。
山西晉城25歲男子王某杰在今年3月,組成團伙,以本人或他人名義大量注冊公司辦理營(yíng)業(yè)執照,注冊對公賬戶(hù)。同時(shí)也通過(guò)微信群在網(wǎng)上收購銀行公私賬戶(hù),通過(guò)網(wǎng)絡(luò )和物流寄遞方式賣(mài)給境外詐騙和賭博團伙。王某杰甚至親自偷渡境外指揮,以每個(gè)對公賬戶(hù)10000元至18000元的價(jià)格販賣(mài)給境外的犯罪分子。
手法六:部分新技術(shù)成為犯罪“黑科技”
隨著(zhù)網(wǎng)絡(luò )技術(shù)更新,一些不法之徒也不斷使用新技術(shù)、新應用來(lái)逃避警方打擊,比如Goip網(wǎng)絡(luò )電話(huà)就是近年來(lái)詐騙分子的“新寵”。
山西省公安廳打擊網(wǎng)絡(luò )電信詐騙犯罪工作專(zhuān)班的任鑫峰介紹,Goip設備是網(wǎng)絡(luò )通信的一種硬件設備,支持手機卡接入,能將傳統電話(huà)信號轉化為網(wǎng)絡(luò )信號。一臺設備可供上百張手機SIM卡同時(shí)運作,還可以遠程控制異地的SIM卡和Goip設備撥打電話(huà)、收發(fā)短信,實(shí)現了人與SIM卡的分離,達到隱藏身份、逃避打擊的目的。
手法七:“犯罪套路”也能購買(mǎi)
生活中,各種類(lèi)型的電信詐騙手段和套路層出不窮,卻又似曾相識。民警介紹,“黑灰產(chǎn)”中還有專(zhuān)門(mén)制作詐騙“劇本”的團隊,這些不乏心理學(xué)、文學(xué)、偵查學(xué)背景的專(zhuān)業(yè)人士,編造“套路貸”“殺豬盤(pán)”“冒充公檢法”等各種犯罪套路。
“‘殺豬盤(pán)’原本是通過(guò)冒充談戀愛(ài)等感情手段誘使受害者投資或賭博,在文某強案中,談感情的階段直接省略了,上來(lái)就是投資詐騙?!泵窬f(shuō),詐騙套路也在變化。
農民工、大學(xué)生等淪為詐騙分子“工具人”
網(wǎng)絡(luò )犯罪分工的日益精細化,導致一些農民工、大學(xué)生等弱勢群體成為犯罪的“工具人”,淪為犯罪“幫兇”。
有民警表示,從近年來(lái)破獲的案件看,受雇開(kāi)卡的群體呈現年輕化趨勢,輟學(xué)的社會(huì )閑散人員、外出務(wù)工人員、在校學(xué)生成為主要目標。這些群體欠缺社會(huì )經(jīng)驗,愛(ài)貪小便宜,法律知識淡薄,受利益驅動(dòng)走上違法犯罪道路。
晉中市民郝某某因大量出售個(gè)人信息被抓后,警方發(fā)現他名下的公司有五六十家,分布在全國各地。他交代,一些中間人會(huì )提供機票安排他到各地注冊公司,開(kāi)對公賬戶(hù)。
今年8月,鄭州警方公布一批230人買(mǎi)賣(mài)賬戶(hù)、冒名開(kāi)戶(hù)的人員信息,其中“90后”占比超過(guò)一半;溫州警方同月公布的一批涉嫌買(mǎi)賣(mài)銀行賬戶(hù)、冒名開(kāi)戶(hù)的160名人員名單中,“00后”占比一成多,“90后”82人占比約一半。
除出租和出售銀行卡、賬戶(hù)等信息外,警方介紹,目前大學(xué)生向犯罪分子出售或出租微信號現象愈發(fā)普遍,用過(guò)1年的微信號一手出售價(jià)格約180元,三年以上的則達到500元。
在這種畸形的犯罪鏈條中,也不乏“黑吃黑”的現象存在。郝某某在手頭緊張時(shí),會(huì )將自己名下出售或出租的銀行卡進(jìn)行掛失,偶爾也能截住部分往來(lái)資金。北京市東城區檢察院公訴的一起電信網(wǎng)絡(luò )詐騙“黑吃黑”案中,嫌疑人假意賣(mài)卡,將售出的銀行卡掛失補辦,截住的詐騙款由此被據為己有。
斬斷“服務(wù)”鏈條 鏟除“黑灰產(chǎn)”土壤
山西省公安廳打擊網(wǎng)絡(luò )電信詐騙犯罪工作專(zhuān)班負責人賈勇生表示,遏制網(wǎng)絡(luò )犯罪不能僅依靠打擊,要消除其屢禁不絕的現狀,必須加強源頭控制,斬斷“服務(wù)”鏈條,鏟除“黑灰產(chǎn)”土壤。
首先,通信運營(yíng)商必須切實(shí)加大通訊卡“實(shí)名”管控力度,斬斷“兩卡”販賣(mài)產(chǎn)業(yè)。比如,目前可以單位等名義批量辦理的流量卡、物聯(lián)網(wǎng)卡等被犯罪分子慣常使用,成為管理的薄弱環(huán)節。
2020年10月10日,國務(wù)院召開(kāi)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò )新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會(huì ),在全國范圍內開(kāi)展 “斷卡”行動(dòng),提出進(jìn)一步提高政治站位,采取堅決果斷措施,嚴厲打擊整治非法開(kāi)辦販賣(mài)電話(huà)卡、銀行卡違法犯罪,堅決遏制電信網(wǎng)絡(luò )詐騙犯罪高發(fā)態(tài)勢,切實(shí)維護社會(huì )治安大局穩定。
其次,加大對對公賬戶(hù)等的金融監管、治理力度。目前一些對公賬戶(hù)凍結難度很大,有民警反映,發(fā)現涉嫌犯罪的對公賬戶(hù)后,一方面難以查到具體開(kāi)戶(hù)銀行,另一方面向開(kāi)戶(hù)行提供相關(guān)凍結手續后,有的銀行也存在配合問(wèn)題。他們建議,金融系統需要加大監管力度,對開(kāi)戶(hù)人員進(jìn)行核實(shí)調查,堵塞虛假開(kāi)戶(hù),對頻繁轉賬的異?,F象加大風(fēng)險控制。同時(shí),銀監系統應出臺規定,實(shí)現對公賬戶(hù)中犯罪資金快速凍結。
再次,完善法律法規,對“黑灰產(chǎn)”從業(yè)者嚴打重判。民警反映,目前《刑法修正案(九)》雖然增設幫助信息網(wǎng)絡(luò )犯罪活動(dòng)罪,對網(wǎng)絡(luò )犯罪各“服務(wù)商”行為單獨入罪,但現實(shí)中操作難度大。
受訪(fǎng)者說(shuō),幫助信息網(wǎng)絡(luò )犯罪活動(dòng)罪首先量刑過(guò)輕,難以起到威懾作用,此罪最嚴重情形才判處3年以下有期徒刑或者拘役,且對許多“黑灰產(chǎn)”環(huán)節并不適用,如打擊對公賬戶(hù)買(mǎi)賣(mài),警方主要以倒賣(mài)國家機關(guān)公文罪立案。而且,為網(wǎng)絡(luò )犯罪“提供服務(wù)”的環(huán)節鏈條愈發(fā)細化,難以形成證據鏈。此外,此類(lèi)犯罪隨著(zhù)時(shí)間推移證據滅失極快,許多犯罪分子被輕判或判緩刑,這些人出來(lái)后不少人“重操舊業(yè)”。
目前,我國各地傳統刑事案件大幅下降,但電信詐騙等網(wǎng)絡(luò )犯罪發(fā)案率居高不下,屢禁不絕、屢騙屢成、屢騙屢新,危害巨大。
40年來(lái),深圳國有經(jīng)濟比重不大,但卻在提升城市經(jīng)濟活力和競爭力方面發(fā)揮了重要的撬動(dòng)作用。
經(jīng)濟參考報社版權所有 本站所有新聞內容未經(jīng)經(jīng)濟參考報協(xié)議授權,禁止轉載使用
新聞線(xiàn)索提供熱線(xiàn):010-63074375 63072334 報社地址:北京市宣武門(mén)西大街57號
JJCKB.CN 京ICP備18039543號