6月2日，由銀行家雜志社主辦的“2018中國金融創(chuàng )新論壇”在京舉行，期間《銀行家》雜志聯(lián)合新湖財富發(fā)布了“獨立第三方財富管理機構研究報告”（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“報告”）。報告指出，經(jīng)過(guò)初級階段的快速生長(cháng)，中國財富管理行業(yè)正逐步向規范化、規?；较虬l(fā)展，行業(yè)必須主動(dòng)轉型升級，才能滿(mǎn)足現階段及未來(lái)市場(chǎng)發(fā)展的需求。

　　報告指出，現階段國內第三方財富管理機構出現兩極分化現象，一方面，中小企業(yè)代銷(xiāo)轉入地下?！?9號文細則”出臺后，中小第三方理財機構并未停止代銷(xiāo)業(yè)務(wù)，而是將“代銷(xiāo)模式”轉入地下，或出現一些“代銷(xiāo)模式變種”，打監管擦邊球。另一方面，大型企業(yè)向“產(chǎn)品端”轉型。政策因素導致十多家大型信托公司成立了財富中心，進(jìn)而對第三方理財客戶(hù)造成較大分流。

　　與此同時(shí)，獨立第三方財富管理機構的業(yè)務(wù)模式也出現了分化，呈現專(zhuān)業(yè)多樣化的局面。銷(xiāo)售金融產(chǎn)品仍是目前國內獨立理財機構的主要業(yè)務(wù)，但可以看到，部分獨立理財機構正在努力將其主營(yíng)業(yè)務(wù)向專(zhuān)業(yè)化、多樣化延伸。一方面，相當數量規范化發(fā)展的獨立理財機構將自己定位為中立的專(zhuān)業(yè)理財服務(wù)平臺，并逐步由產(chǎn)品導向業(yè)務(wù)模式向客戶(hù)導向業(yè)務(wù)模式轉型，通過(guò)專(zhuān)業(yè)的風(fēng)險控制機制，進(jìn)行多元化的產(chǎn)品采集與篩選，并基于此，為客戶(hù)制定個(gè)性化的專(zhuān)屬理財方案。另一方面，部分獨立理財機構積極開(kāi)發(fā)個(gè)性業(yè)務(wù)，打造具有鮮明特色的“品牌形象”，促進(jìn)了整個(gè)市場(chǎng)的業(yè)務(wù)模式呈現多樣化發(fā)展趨勢。

　　總結分析國內外獨立理財市場(chǎng)及機構成功的發(fā)展經(jīng)驗，報告建議，行業(yè)的健康發(fā)展需要適度的監管。同時(shí)，獨立理財機構首先應明確自身的定位。在業(yè)務(wù)層面，根據自己的優(yōu)勢和客戶(hù)定位，創(chuàng )新個(gè)性業(yè)務(wù)，積極打造具有鮮明特色的品牌形象。在客戶(hù)層面，對客戶(hù)群體進(jìn)行細致科學(xué)的分類(lèi)，深入分析不同客戶(hù)群體的需求特征。