2017年6月，國務(wù)院決定在浙江、江西、廣東、貴州、新疆五省(區)選擇部分地方，建設各有側重、各具特色的綠色金融改革創(chuàng )新試驗區。一年來(lái)，各試驗區開(kāi)展了哪些創(chuàng )新實(shí)踐?形成了哪些可復制經(jīng)驗?產(chǎn)生的經(jīng)濟效益和環(huán)境效益如何?本報今天起特推出一組系列報道，敬請關(guān)注。

　　2017年6月，貴州省貴安新區獲批全國首批綠色金融改革創(chuàng )新試驗區。貴安新區轄內綠色企業(yè)多為新建的創(chuàng )新型企業(yè)，普遍存在經(jīng)營(yíng)不足3年、缺少有效擔保機制和合格抵押品等問(wèn)題，造成大部分企業(yè)難以按照傳統信貸模式獲得銀行業(yè)金融機構的信貸資金支持。這一情況要求傳統信貸產(chǎn)品向綠色化轉型，并為試驗區創(chuàng )新型綠色企業(yè)(項目)提供定制化服務(wù)。

　　農業(yè)銀行主動(dòng)創(chuàng )新信貸業(yè)務(wù)流程，探索“信用擔保+抵押后置”模式，為綠色項目提供中長(cháng)期低息綠色貸款支持。在完善抵押擔保手續后，發(fā)放為期10年、6%左右貸款利率的一定數量綠色信貸支持。貴安云谷分布式能源中心項目便是上述綠色信貸模式支持的項目之一。該項目于2017年10月正式建成投運，是貴州省首座采用“1+3”(“天然氣+水源熱泵系統、太陽(yáng)能光熱系統、空氣壓縮儲能系統”)多種能源互補模式建造的智慧能源中心。

　　通過(guò)冷熱電三聯(lián)供的方式，該項目可實(shí)現能源的梯級利用，綜合能源利用效率可達75%以上;同時(shí)，相較于常規水冷機組+燃氣鍋爐系統，每年可節省標煤燃燒1459噸，減少二氧化碳排放3728.6噸，經(jīng)濟和環(huán)保效益十分顯著(zhù)。

　　在金融支持綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展的同時(shí)，綠色產(chǎn)業(yè)也在助推金融體系綠色化轉型。在綠色金融產(chǎn)品創(chuàng )新的背后，貴安新區還加快推進(jìn)建立健全具有貴安特色的綠色金融標準認證體系、多層次綠色金融組織機構體系、多層級綠色金融政策支撐體系、完備的綠色金融風(fēng)險防范化解體系以及綠色企業(yè)(項目)庫，連接金融供給端與綠色企業(yè)(項目)需求端之間的通道正在逐步打通。

　　推動(dòng)制定貴安新區綠色金融地方標準

　　缺乏統一的綠色界定標準是制約我國綠色金融發(fā)展的主要障礙。為突破現有制度藩籬，為轄內金融機構參與貴安新區綠色金融改革創(chuàng )新試驗區建設提供清晰的方向指引，貴州省綠色金融創(chuàng )新發(fā)展工作領(lǐng)導小組先行先試，推動(dòng)制定貴安新區綠色金融地方標準，提出建立貴安新區綠色項目及企業(yè)評估認證標準、綠色企業(yè)(項目)庫及開(kāi)發(fā)“貴州綠色金融綜合服務(wù)平臺系統”的“三步走”計劃。

　　貴安新區綠色金融地方標準首先建立了綠色項目識別和項目評價(jià)機制，通過(guò)設計包含5項準則層和16項指標層的綠色項目綜合評價(jià)體系，驗證項目與現行相關(guān)綠色標準之間的映射關(guān)系，實(shí)現對項目是否為“綠色”及其綠色程度的有效認定和評估;同時(shí)，在參考現行相關(guān)綠色標準對綠色企業(yè)資質(zhì)認定相關(guān)要求的基礎之上，按照可量化、可比較、可操作的原則，設計包含3項準則層和9項指標層的綠色企業(yè)評估體系，通過(guò)打分的方式，實(shí)現對綠色企業(yè)資質(zhì)的認定和評估。

　　另外，貴安新區通過(guò)將綠色項目及企業(yè)相關(guān)評估認定標準進(jìn)行量化，對試驗區內潛在綠色企業(yè)及項目進(jìn)行篩選，建立動(dòng)態(tài)管理的綠色企業(yè)(項目)庫。

　　“貴州綠色金融綜合服務(wù)平臺系統”通過(guò)動(dòng)態(tài)展示綠色項目及企業(yè)評估和專(zhuān)家打分過(guò)程、優(yōu)惠政策和專(zhuān)項資金使用過(guò)程、持續管理和跟蹤過(guò)程、信息披露過(guò)程以及企業(yè)融資需求發(fā)布過(guò)程等內容，建立起分層級的綠色企業(yè)(項目)庫和相對應的綠色金融產(chǎn)品與服務(wù)以及多層級的財政支持鼓勵政策之間的有效銜接，實(shí)現“綠色項目”“綠色金融產(chǎn)品與服務(wù)”“財政支持激勵政策”的動(dòng)態(tài)管理，為綠色項目及企業(yè)提供認證評估、政策支持及專(zhuān)項資金配套、信息發(fā)布、金融資源介入等一體化專(zhuān)業(yè)服務(wù)。

　　引進(jìn)、培育綠色金融專(zhuān)營(yíng)機構

　　在2017年召開(kāi)的生態(tài)文明貴陽(yáng)國際研討會(huì )上，貴州分別與農業(yè)銀行、興業(yè)銀行、華夏銀行簽訂了600億元、500億元、600億元的綠色金融戰略合作協(xié)議，重點(diǎn)加強對省內林業(yè)發(fā)展、節能環(huán)保、污水處理、綠色產(chǎn)業(yè)等領(lǐng)域綠色項目的融資支持。其中，興業(yè)銀行擬單列200億元資金規模，重點(diǎn)支持貴安新區綠色金融改革創(chuàng )新試驗區建設。

　　為推動(dòng)貴安新區金融市場(chǎng)發(fā)展，貴安新區積極爭取全國性金融機構在貴安新區設立綠色金融分支機構。截至目前，人保財險集團在貴安新區設立全國首個(gè)綠色保險產(chǎn)品服務(wù)創(chuàng )新實(shí)驗室;興業(yè)銀行、華夏銀行貴陽(yáng)分行在省內率先成立綠色金融事業(yè)部，為試驗區綠色金融改革創(chuàng )新提供專(zhuān)業(yè)化服務(wù);浦發(fā)銀行貴陽(yáng)分行正在推動(dòng)設立綠色PPP金融事業(yè)部;中國銀行、建設銀行正在推動(dòng)原貴安分支機構的綠色化轉型。

　　同時(shí)，貴州積極推動(dòng)地方法人金融機構設立綠色金融事業(yè)部，助力貴安新區綠色金融發(fā)展。貴州銀行、貴陽(yáng)銀行已成立綠色金融事業(yè)部，統籌推進(jìn)全行綠色金融業(yè)務(wù)發(fā)展。

　　此外，人民銀行貴陽(yáng)中心支行也在積極支持和指導符合條件的地方法人金融機構發(fā)行綠色金融債券，并指導試驗區運用資產(chǎn)證券化模式，盤(pán)活存量綠色資產(chǎn)，為優(yōu)質(zhì)綠色企業(yè)和項目提供再融資支持。

　　強化金融政策支持推進(jìn)基礎設施建設

　　為推動(dòng)和激勵綠色金融發(fā)展，人民銀行已于2017年三季度起將綠色信貸執行情況作為重要信貸政策執行情況納入宏觀(guān)審慎評估(MPA)指標。

　　人行貴陽(yáng)中支表示，對綠色信貸方面表現良好的法人金融機構，會(huì )相應提高其信貸執行情況的評分結果，對其廣義貸款增量規模產(chǎn)生正向影響，鼓勵其擴大綠色信貸投放。在進(jìn)行貨幣政策工具操作時(shí)，人行貴陽(yáng)中支優(yōu)先接受符合條件的金融機構的綠色貸款作為辦理再貸款、常備借貸便利時(shí)的信貸資產(chǎn)質(zhì)押品，為其優(yōu)先提供流動(dòng)性支持。出臺支持綠色信貸創(chuàng )新的激勵政策。人行貴陽(yáng)中支牽頭制定的《關(guān)于支持綠色信貸產(chǎn)品和抵質(zhì)押品創(chuàng )新的指導意見(jiàn)》提出建立健全開(kāi)展綠色信貸產(chǎn)品創(chuàng )新的機構組織體系、推動(dòng)改造傳統信貸業(yè)務(wù)流程和探索開(kāi)展環(huán)境權益抵質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)等，引導和鼓勵金融機構加大綠色信貸產(chǎn)品和抵質(zhì)押擔保模式創(chuàng )新力度。

　　在綠色金融發(fā)展基礎設施建設方面，人行貴陽(yáng)中支加快研究制定《貴安新區綠色金融專(zhuān)項統計制度》，建立適用于試驗區的綠色金融專(zhuān)項統計制度，可以為試驗區綠色金融改革創(chuàng )新工作提供有效的數據監測，為風(fēng)險預警和評估提供數據支撐。為有效防范和處置試驗區綠色金融風(fēng)險，加強對綠色金融風(fēng)險的監測和評估，人行貴陽(yáng)中支聯(lián)合轄內金融監管部門(mén)建立綠色金融風(fēng)險快速反應機制，維護區域綠色金融穩健運行。

　　在環(huán)境違法違規和金融監管信息共享方面，貴州省政府金融辦牽頭建設“貴州金融云”平臺，通過(guò)運用大數據、區塊鏈等技術(shù)加強金融管理部門(mén)與環(huán)保、安監等政府部門(mén)之間的信用信息共享，實(shí)現綠色企業(yè)(項目)庫、綠色金融產(chǎn)品庫、企業(yè)環(huán)境違法違規信息共享等平臺上線(xiàn)運營(yíng)。

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