招商銀行日前正式獲準成為基金投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)機構，是首批獲得該業(yè)務(wù)試點(diǎn)資格的銀行。

　　公募基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)，主要是指擁有相關(guān)資質(zhì)的基金投資顧問(wèn)機構，接受客戶(hù)委托，在客戶(hù)授權范圍內，根據與客戶(hù)協(xié)議約定的投資組合策略，代客戶(hù)作出具體基金投資品種、數量和買(mǎi)賣(mài)時(shí)機的決策，并代客戶(hù)執行基金產(chǎn)品申購、贖回、轉換等交易申請的業(yè)務(wù)。2019年10月底，證監會(huì )正式下發(fā)了《關(guān)于做好公開(kāi)募集證券投資基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)試點(diǎn)工作的通知》。除了招商銀行，近日，工商銀行和平安銀行也已正式獲準成為基金投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)機構，成為首批獲得該業(yè)務(wù)試點(diǎn)資格的銀行。

　　業(yè)內人士表示，基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的推出，有望為公募基金行業(yè)注入新的活力，促使行業(yè)從過(guò)去的產(chǎn)品銷(xiāo)售導向轉向真正以客戶(hù)利益為中心的服務(wù)導向，同時(shí)推動(dòng)商業(yè)銀行等公募基金代銷(xiāo)機構的盈利模式逐步從傳統的交易手續費模式轉向按管理客戶(hù)資產(chǎn)規模收取顧問(wèn)費的模式，將代銷(xiāo)機構和客戶(hù)的利益連接在一起。

　　招商銀行表示，作為國內領(lǐng)先的財富管理機構，公司一直秉承“以客戶(hù)為中心”的理念，通過(guò)專(zhuān)業(yè)服務(wù)持續為客戶(hù)創(chuàng )造價(jià)值。這與證監會(huì )推行基金投顧試點(diǎn)業(yè)務(wù)、改善投資人實(shí)際回報水平的初心高度契合。招商銀行未來(lái)擬提供的基金投顧服務(wù)會(huì )緊緊圍繞提升客戶(hù)投資體驗展開(kāi)，一方面將全面傳承招商銀行在多年的財富管理實(shí)踐中積累的“顧問(wèn)式服務(wù)”能力，同時(shí)也將充分發(fā)揮招商銀行在資產(chǎn)配置及公募基金產(chǎn)品優(yōu)選方面的“專(zhuān)業(yè)投資”優(yōu)勢，用實(shí)實(shí)在在的投顧服務(wù)踐行客戶(hù)至上的宗旨，打造最佳客戶(hù)體驗銀行。

　　據介紹，過(guò)去8年，招行所有公募基金客戶(hù)整體實(shí)現了7年的年度盈利，2019年客戶(hù)年度盈利再度創(chuàng )出歷史新高，達到約790億；在智能投顧的實(shí)踐上，招商銀行“摩羯智投”通過(guò)3年的實(shí)踐，實(shí)現了“增長(cháng)穩波動(dòng)低”的目標，累計服務(wù)客戶(hù)數超過(guò)18萬(wàn)；良好的盈利體驗最終也獲得了客戶(hù)的廣泛認可，截至2019年6月末的最新行業(yè)數據顯示，在全國持有權益類(lèi)基金的個(gè)人客戶(hù)中，約13%的投資資金通過(guò)招商銀行進(jìn)行投資配置。

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