日前，由北京金融法院作為特邀承辦單位的2021金融街論壇年會(huì )“治理體系與金融安全”平行論壇順利召開(kāi)。來(lái)自最高人民法院、最高人民檢察院、司法部、中國人民銀行、中國銀行業(yè)協(xié)會(huì )、北京金融法院等部門(mén)的專(zhuān)家，聚焦金融法治保障，就法治如何服務(wù)保障國家金融戰略實(shí)施、促進(jìn)金融業(yè)高質(zhì)量發(fā)展等議題，進(jìn)行了交流和探討。

　　最高人民法院副院長(cháng)賀小榮：司法審判要與金融監管形成合力

　　法治是現代國家治理體系和治理能力的重要依托。有效防控金融風(fēng)險，必須更加注重發(fā)揮法治固根本、穩預期、利長(cháng)遠的重要作用。對此，建議人民法院和金融監管機構結合各自工作實(shí)際，發(fā)揮各自職能作用，更加有效維護金融安全。

　　人民法院要根據金融機構分布和金融案件數量情況，繼續探索設立金融審判庭或金融審判合議庭。加強金融審判隊伍建設，完善人才培養機制，強化金融審判專(zhuān)題培訓，努力造就一支既懂法律、又懂金融的高素質(zhì)金融審判隊伍。完善金融司法國際交流協(xié)作機制，進(jìn)一步提升我國金融司法的國際影響力和公信力，為推進(jìn)金融雙向開(kāi)放營(yíng)造更加良好的法治環(huán)境。

　　建議人民法院和金融監管機構進(jìn)一步加強協(xié)調配合，及時(shí)通報涉及金融風(fēng)險防范與金融安全的重要信息，不斷統一司法、執法標準，強化金融審判與金融監管的銜接配合，推進(jìn)完善金融案件多元化糾紛解決機制，共同防范和化解金融糾紛，推動(dòng)形成統一完善的金融法治體系。

　　司法部副部長(cháng)劉炤：金融法治需要系統性建設

　　加強金融領(lǐng)域的制度建設，完善金融法治體系，是一項全方位系統性工程。要整體謀劃，更加注重金融法治建設的系統性、整體性、協(xié)同性，以良法善治保障金融業(yè)健康可持續發(fā)展。

　　一是依法保障金融業(yè)改革創(chuàng )新，提升金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟的能力。黨的十八屆四中全會(huì )對依法治國作了全面戰略部署，提出實(shí)現立法和改革決策相銜接，做到重大改革于法有據、立法主動(dòng)適應改革和經(jīng)濟社會(huì )發(fā)展需要。下一步，將會(huì )同人民銀行、銀保監會(huì )等部門(mén)起草《地方金融監督管理條例》，明確地方人民政府金融監管職責，促進(jìn)地方金融組織規范發(fā)展，鼓勵其在普惠金融業(yè)務(wù)中發(fā)揮更大的作用。

　　二是處理好發(fā)展與安全的關(guān)系，守住不發(fā)生系統性金融風(fēng)險的底線(xiàn)。在促進(jìn)金融業(yè)發(fā)展創(chuàng )新的同時(shí)，我們要抓緊完善金融監管制度，有效防范因創(chuàng )新中的不規范問(wèn)題產(chǎn)生的風(fēng)險。當前，以互聯(lián)網(wǎng)、大數據、區塊鏈、人工智能等應用為主要特征的科技創(chuàng )新正在深刻影響著(zhù)金融業(yè)發(fā)展，金融法治要緊跟形勢，積極應對科技創(chuàng )新帶來(lái)的新挑戰。要強化金融監管的專(zhuān)業(yè)性、統一性、穿透性，依法將所有金融業(yè)務(wù)納入監管，進(jìn)一步強化功能監管和行為監管，彌補制度空白和監管短板。

　　三是加強投資者權益保護，強化對金融違法行為的打擊力度。司法部正在配合證監會(huì )等部門(mén)完善《證券法》相關(guān)配套制度，進(jìn)一步落實(shí)投資者保護措施，對資本市場(chǎng)違法行為堅持“零容忍”要求。根據《證券法》制定的《證券期貨行政執法當事人承諾制度實(shí)施辦法》已經(jīng)國務(wù)院常務(wù)會(huì )議審議通過(guò)，即將出臺。

　　最高人民檢察院第四檢察廳廳長(cháng)鄭新儉：強化金融違法犯罪治理和防范

　　應加強對所有金融活動(dòng)的監管，以法治方式保護合法創(chuàng )新。特別是要關(guān)注金融科技領(lǐng)域的違法犯罪風(fēng)險。在鼓勵、支持金融業(yè)創(chuàng )新發(fā)展的同時(shí)，必須加強對金融科技創(chuàng )新領(lǐng)域的監管，以有效監管促進(jìn)金融科技創(chuàng )新的健康可持續發(fā)展。對打著(zhù)創(chuàng )新旗號進(jìn)行犯罪的行為，要依法追究刑事責任。

　　應加強刑事司法與行政執法相互銜接，促進(jìn)金融違法犯罪系統化治理防范。要研究完善金融違法犯罪線(xiàn)索發(fā)現、移送、督辦、反饋等機制，落實(shí)好早期預警和處置、行政處罰、刑事追究等每一個(gè)環(huán)節的職責，加強工作協(xié)同，盡力把風(fēng)險消除在初始階段。

　　應加強金融市場(chǎng)法治環(huán)境建設，從源頭上防范金融違法犯罪。治理和防范金融犯罪，必須加強金融法治宣傳教育，加快建設良好的金融市場(chǎng)法治環(huán)境。要建立統一、權威的警示教育平臺，充分發(fā)揮案例的示范指導作用，以案釋法深化金融法治宣傳教育效果，促使每一位金融市場(chǎng)的參與者牢固樹(shù)立法治意識，敬畏市場(chǎng)、敬畏法治、敬畏風(fēng)險，守住底線(xiàn)，共同營(yíng)造良好法治環(huán)境。

　　中國人民銀行條法司副司長(cháng)劉曉洪：完善金融法律體系服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟

　　需要多方面加強金融法律體系建設，將促進(jìn)金融更好服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟的理念充分融入各項金融立法工作中。

　　修改《中國人民銀行法》，完善金融宏觀(guān)調控體系，為金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟營(yíng)造良好的貨幣金融環(huán)境。目前《中國人民銀行法（修訂草案征求意見(jiàn)稿）》已將“促進(jìn)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟”明確寫(xiě)入立法目的，引導金融體系回歸服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟的根本定位，同時(shí)健全貨幣政策和宏觀(guān)審慎政策雙支柱調控框架，提升貨幣政策和信貸政策監管的有效性，進(jìn)一步增強金融宏觀(guān)調控能力，促進(jìn)經(jīng)濟發(fā)展。

　　修改《商業(yè)銀行法》，引導銀行回歸本源、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟。人民銀行起草的《商業(yè)銀行法（修改建議稿）》，擬完善分類(lèi)準入和差異化監管機制，引導銀行專(zhuān)業(yè)化、差異化發(fā)展，在適度競爭中增加對經(jīng)濟社會(huì )發(fā)展中的重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節的優(yōu)質(zhì)金融供給。

　　健全審慎監管基本制度，規范金融業(yè)務(wù)活動(dòng)，為金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟創(chuàng )造良好的金融秩序。近兩年人民銀行加大立法統籌協(xié)調力度，加強與銀保監會(huì )、證監會(huì )的溝通協(xié)調，出臺多項審慎監管制度，統籌監管系統重要性金融機構、金融控股公司、金融基礎設施。

　　健全平臺企業(yè)金融監管法律制度，規范平臺經(jīng)濟競爭秩序。下一步，仍需規范健全金融業(yè)務(wù)相關(guān)制度，嚴格落實(shí)審慎監管要求，完善公司治理，強化金融消費者保護。深入研究數據治理、平臺經(jīng)濟反壟斷、個(gè)人信息保護等問(wèn)題，健全制度規則，推動(dòng)平臺企業(yè)金融業(yè)務(wù)規范發(fā)展。

　　北京金融法院院長(cháng)蔡慧永：以裁判理性引導科技向善

　　司法機關(guān)要充分發(fā)揮規則引領(lǐng)作用，為金融科技創(chuàng )新設置“紅綠燈”，建立金融科技向善行善的導向機制。

　　貫徹司法的衡平價(jià)值，兼顧科技創(chuàng )新與金融安全。金融科技的發(fā)展既需要技術(shù)支撐，也需要倫理規范。在技術(shù)創(chuàng )新與倫理道德的價(jià)值沖突中強化司法裁判的衡平作用，本質(zhì)上是要處理好金融科技創(chuàng )新與防范金融風(fēng)險的關(guān)系，在確保金融安全的前提下鼓勵金融創(chuàng )新。在二者發(fā)生矛盾時(shí)，金融創(chuàng )新要讓位于金融安全，有效防范金融科技創(chuàng )新可能帶來(lái)的金融風(fēng)險、倫理風(fēng)險和法律風(fēng)險。

　　強化司法的保護功能，融合司法為民的宗旨與金融為民的理念。踐行以人民為中心的發(fā)展思想，秉持科技活動(dòng)增進(jìn)人類(lèi)福祉的原則，將權利保護理念貫穿金融司法的全流程和各環(huán)節，促進(jìn)提升金融服務(wù)的覆蓋率、可得性和滿(mǎn)意度，滿(mǎn)足人民群眾日益增長(cháng)的金融需求。

　　延伸司法的治理職能，促進(jìn)分而治之向協(xié)同共治的轉變?？萍紓惱碇卫硎且豁椣到y工程，離不開(kāi)法律的剛性約束、監管的有效覆蓋、司法的有力保障和行業(yè)的高度自律，需要相關(guān)主體密切配合、協(xié)同共治，促進(jìn)創(chuàng )新與防范風(fēng)險相統一，制度規范與自我約束相結合，確保金融領(lǐng)域技術(shù)創(chuàng )新在法治軌道上安全有序發(fā)展。

　　中國銀行業(yè)協(xié)會(huì )秘書(shū)長(cháng)劉峰：完善發(fā)揮金融糾紛調解機制作用

　　建議以《商業(yè)銀行法》修改契機，明確銀行對金融消費者保護的義務(wù)，確立銀行業(yè)協(xié)會(huì )法律地位，賦予行業(yè)協(xié)會(huì )以金融糾紛調解的權利。建議在消費者權益保護法實(shí)施條例征求意見(jiàn)稿中，明確金融消費者內涵，明確金融消費者保護主體，明確市場(chǎng)監督管理部門(mén)，金融監管部門(mén)等對銀行業(yè)金融機構的監管工作邊界。銀行業(yè)協(xié)會(huì )等金融自律組織，應加強金融消費糾紛多元化解決機制的研究，嘗試建立金融失信人懲戒制度，充分發(fā)揮行業(yè)協(xié)會(huì )在金融糾紛多元化解建設中的積極作用。

　　北京金融法院法官丁宇翔：注冊制夯實(shí)證券市場(chǎng)主體責任

　　在注冊制之下，證券發(fā)行的相關(guān)制度安排隨之也發(fā)生了調整，并引起證券發(fā)行法律治理的深刻變化。

　　證券發(fā)行參與各方的主體責任將進(jìn)一步壓實(shí)。注冊制的實(shí)質(zhì)是證券市場(chǎng)的簡(jiǎn)政放權，是將企業(yè)證券公開(kāi)發(fā)行實(shí)質(zhì)條件的審核判斷權交給市場(chǎng)。市場(chǎng)并非抽象的存在，而是由一個(gè)個(gè)具體的主體及設施構成的系統，包括發(fā)行人、投資者、證券經(jīng)營(yíng)機構、證券服務(wù)機構等主體及證券登記結算機構等設施。上述主體中的投資者又包括自然人、機構。注冊制之下監管重點(diǎn)和監管方式的變化將上述主體推到了前面。

　　投資者要根據自己的風(fēng)險承受能力審慎做出投資決策；發(fā)行人要就對投資者做出價(jià)值判斷和投資決策有重大影響的信息定期或臨時(shí)地進(jìn)行真實(shí)、準確、完整的披露；證券經(jīng)營(yíng)機構要對自己的保薦、承銷(xiāo)、財務(wù)顧問(wèn)等服務(wù)審慎盡責，證券服務(wù)機構要在對相關(guān)文件資料核查驗證的基礎上認真制作資產(chǎn)評估報告、財務(wù)會(huì )計報告、法律意見(jiàn)書(shū)等文件。上述任何一個(gè)主體沒(méi)有歸位盡責，導致發(fā)生損失，則各主體都將根據自己的權利義務(wù)邊界承擔相應的責任。

　　北京市工商聯(lián)（商會(huì )）副會(huì )長(cháng)苗謙：改善民營(yíng)企業(yè)融資環(huán)境

　　根據全國工商聯(lián)2021年9月中國民營(yíng)企業(yè)調研分析報告，目前我國民營(yíng)企業(yè)的融資難、融資貴問(wèn)題，仍較為突出。

　　針對民營(yíng)企業(yè)融資難、融資貴問(wèn)題，建議具體改善措施為：加大金融機構對民營(yíng)企業(yè)的信貸投放；進(jìn)一步完善普惠金融定向降準政策；提高貸款需求響應速度和審批時(shí)效；加大對民營(yíng)企業(yè)票據融資的支持力度；優(yōu)化金融機構服務(wù)流程等。

　　民營(yíng)企業(yè)希望政府給予的融資支持主要包括：加大銀行對民營(yíng)企業(yè)的信貸力度和信貸額度；加大銀行對民營(yíng)企業(yè)的長(cháng)期貸款業(yè)務(wù)的投放；同等條件下實(shí)現民營(yíng)企業(yè)與國有企業(yè)政策的一致性；政府加大扶持項目資金力度；出臺針對企業(yè)不同融資需求的差異化融資政策。

　　新加坡國際仲裁中心前主席加里·博恩：發(fā)揮仲裁化解金融糾紛的作用

　　仲裁是解決爭議的手段之一。所有的仲裁員，會(huì )使用自己的專(zhuān)業(yè)知識來(lái)幫助公司或者委托人。比起開(kāi)庭或采取其他法律訴訟的方式解決爭議，仲裁的效率是更高的。特別是國際專(zhuān)業(yè)仲裁，要比很多訴訟的流程更加便利。因為涉及到跨境交易，所以有時(shí)如果通過(guò)訴訟可能會(huì )給當事人帶來(lái)不必要的麻煩，很多國際仲裁機構可以在中立的轄區進(jìn)行調解和仲裁。

　　現在仲裁也是非常公正的，并且越來(lái)越具有執行力。很多國家的裁決結果能夠在其他國家得以實(shí)行，這給商業(yè)主體的運營(yíng)增加了很多可預測性，可以控制很多風(fēng)險，而這種確定性對解決爭議是很重要的。

　　在疫情的影響下，可能有人覺(jué)得國際仲裁數量會(huì )下降，但事實(shí)恰恰相反，仲裁案件大量增加，仲裁庭審也有很多線(xiàn)上聽(tīng)眾。這種通過(guò)網(wǎng)絡(luò )讓各當事方進(jìn)行交流的方式，在幾十年前是沒(méi)辦法實(shí)現的。期待未來(lái)仲裁能更好地服務(wù)當事方、解決爭議。

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