《經(jīng)濟參考報》記者調研發(fā)現，在目前高壓嚴打形勢下，電信詐騙案件依然高發(fā)難破。在一些地方，電信詐騙類(lèi)警情甚至占到所有刑事類(lèi)警情的一半，成為日常生活中影響群眾安全感的最大威脅。

　　專(zhuān)家指出，近年來(lái)，圍繞社會(huì )發(fā)展的新形勢、不斷出現的新科技，電信詐騙的作案人群、作案方式也出現新變種，但是打擊和預防的方式方法還停留在傳統階段，傳統治理方式存在多重不適應性，難以有效應對新變化，須進(jìn)一步完善打擊治理機制。

　　“打不盡”的電信詐騙？

　　基層民警普遍表示，電信詐騙類(lèi)犯罪案件已經(jīng)成為日常生活中影響百姓安全感的最大威脅，也是基層公安工作最頭疼的事情之一。

　　太原市公安局梳理十年來(lái)數據發(fā)現，從2008年到2018年，當地“兩搶”犯罪下降九成，盜竊犯罪下降四成，而電信詐騙犯罪增長(cháng)了90倍。2018年太原警方電信詐騙類(lèi)案件破案數量上升了73%，但是損失金額卻同比上升20%。今年一季度的數據顯示，全市電信詐騙刑事類(lèi)警情日均30起左右，占全部刑事類(lèi)警情約一半。

　　太原市公安局刑偵支隊副支隊長(cháng)張文寶介紹，太原市發(fā)案的電信詐騙類(lèi)犯罪主要集中在兩類(lèi)：一是兼職刷單類(lèi)，占全部電信詐騙類(lèi)案件的比例超過(guò)一半，這部分受害者多為家庭婦女、在校學(xué)生等群體，部分人群就業(yè)困難滋生網(wǎng)絡(luò )兼職詐騙；另一類(lèi)占比較大的電信詐騙類(lèi)案件為冒充類(lèi)，冒充領(lǐng)導尤其是私營(yíng)企業(yè)的負責人，通過(guò)改號軟件，向其下屬發(fā)布轉賬等指令，此類(lèi)詐騙案件暴露目前的信息泄露問(wèn)題嚴重，個(gè)人的身份信息、出差和開(kāi)會(huì )等軌跡信息被犯罪分子詳細掌握。

　　2018年11月29日，全國打擊治理電信網(wǎng)絡(luò )新型違法犯罪工作電視電話(huà)會(huì )議公布了一組數據，自2015年11月開(kāi)展專(zhuān)項行動(dòng)以來(lái)，全國共破獲電信詐騙案件31.5萬(wàn)起，打掉犯罪團伙1.6萬(wàn)個(gè)，搗毀犯罪窩點(diǎn)1.7萬(wàn)個(gè)；共查處電信詐騙違法犯罪人員14.6萬(wàn)人；共繳獲涉案銀行卡28.7萬(wàn)張、手機卡32.2萬(wàn)張，繳獲贓款贓物折合人民幣47.4億元。

　　專(zhuān)項行動(dòng)開(kāi)展以來(lái)，公安部先后64次組織各地公安機關(guān)，赴東南亞、歐洲、非洲、中美洲等34個(gè)國家和地區開(kāi)展警務(wù)執法合作，搗毀境外詐騙窩點(diǎn)216個(gè)，抓獲犯罪嫌疑人3159人。

　　雖然2015年以來(lái)我國開(kāi)展的打擊電信詐騙專(zhuān)項行動(dòng)取得了顯著(zhù)效果，但在此高壓嚴打形勢下，電信詐騙犯罪并未禁絕。數據顯示，2018年，全國共立電信網(wǎng)絡(luò )詐騙案件81.1萬(wàn)起，同比上升35.5%，抓獲違法犯罪人員7.3萬(wàn)人，同比上升36.7%。

　　“想打擊卻帶不回來(lái)人”

　　電信詐騙犯罪從業(yè)人員等“業(yè)態(tài)”已出現多重新變化。據民警介紹，電信詐騙從沿海地區向南方地區蔓延，現在范圍愈發(fā)擴大，甚至有外國人參與詐騙。

　　太原警方近期破獲的一起外籍人員詐騙案中，一名利比里亞籍男子冒充在敘利亞服役的“美國將軍”，以“搜羅了上千萬(wàn)美金的財富無(wú)法送回國，請求保管”的名義，詐騙了太原市民田女士50多萬(wàn)元。在田女士生疑之后，先派遣一名黑人來(lái)到田女士家中展示用藥水把綠紙變美元的“技術(shù)”，隨后又以“聯(lián)合國亞洲事務(wù)”的臺灣人、三名“美國人”等名義進(jìn)行詐騙。

　　警方表示，這些犯罪嫌疑人根本不是美國人，而是利比里亞人，受“在華利比里亞籍朋友”委托前來(lái)詐騙田女士。所謂的“在華利比里亞籍朋友”是一名長(cháng)期在廣州生活的非洲裔黑人男子，警方分析其原本是一名被雇傭的底層“車(chē)手”，后面開(kāi)始自立門(mén)戶(hù)，將窩點(diǎn)設在非洲。

　　與此同時(shí)，一些重點(diǎn)地區重點(diǎn)類(lèi)型的詐騙開(kāi)始互相交叉，向外蔓延。近年我國曾兩次掛牌整治電信詐騙重點(diǎn)地區，這些重點(diǎn)地區有各自為主的騙術(shù)。警方介紹，隨著(zhù)打擊深入，各地騙術(shù)互相交叉，作案地域呈現蔓延趨勢。

　　隨著(zhù)各地降低落戶(hù)門(mén)檻，不少電信詐騙人員開(kāi)始“化整為零”，向全國各地蔓延。太原市公安局刑偵支隊副中隊長(cháng)阮航說(shuō)，電信詐騙團伙以親朋同學(xué)等為紐帶，有一個(gè)人，往往很快周?chē)桶l(fā)展出一窩，落地生根后迅速遍地開(kāi)花。

　　此外，電信詐騙窩點(diǎn)逐漸向邊境和境外轉移。民警普遍反映，電信詐騙犯罪窩點(diǎn)逐步從東南亞向非洲甚至歐洲的一些與我國沒(méi)有引渡條約的國家傳導，“想打擊卻往往帶不回來(lái)人”。太原警方偵辦的一起案件中，循線(xiàn)追蹤到緬甸后發(fā)現，犯罪分子將服務(wù)器建在一個(gè)當地軍閥的勢力范圍內。

　　據基層警方介紹，當前電信詐騙基本上已經(jīng)職業(yè)化、專(zhuān)業(yè)化：由“金主”出資成立“水房”（財務(wù)公司），組織“菜商”（采集信息團隊）采取網(wǎng)上購買(mǎi)、派遣人員到股票公司等單位滲透、雇傭網(wǎng)絡(luò )黑客攻擊破譯企業(yè)網(wǎng)站等方式獲取信息資源后，進(jìn)行專(zhuān)業(yè)分類(lèi)，雇傭懂網(wǎng)絡(luò )、懂金融知識的成員搭建窩點(diǎn)，雇傭話(huà)務(wù)員，將分類(lèi)數據用“貓池”（短信群發(fā)器）分批處理。下游則有專(zhuān)門(mén)的“車(chē)手”（取款團隊）提現和專(zhuān)門(mén)公司洗錢(qián)。

　　第三方支付成洗錢(qián)通道

　　警方反映，最近出現的一些應用新技術(shù)的新式詐騙手段百姓難以防范。如新出現的語(yǔ)音合成技術(shù)，可以完全模仿一個(gè)人的聲音語(yǔ)調，再用改號軟件模擬出電話(huà)號碼，一個(gè)電話(huà)打過(guò)來(lái)，從號碼到聲音都是親朋好友的，受害人連發(fā)現都發(fā)現不了。

　　基層反映，目前電信詐騙“技術(shù)手段”創(chuàng )新快，可以根據打擊情況迅速開(kāi)展針對性變種，并不斷利用移動(dòng)互聯(lián)、人工智能、快捷支付等新技術(shù)及其管理漏洞。2016年底各地成立反詐騙中心后，短時(shí)間內曾打得對方“措手不及”，取得顯著(zhù)效果，但隨后電信詐騙發(fā)案數與損失金額又開(kāi)始逐年上升。

　　“2016年時(shí)，案件比較簡(jiǎn)單，一般都能止付住?！碧泄簿謺x源分局民警邢江濤說(shuō)。據邢江濤和大同市公安局網(wǎng)安支隊支隊長(cháng)陳軍介紹，那時(shí)取錢(qián)鏈條為：受害者將錢(qián)打到銀行卡后，詐騙分子迅速分流多張銀行卡，由“車(chē)手”提現，提成后返給“水房”。緊急止付一般能止付到五級，即錢(qián)到卡后轉的前五次都能凍結。

　　目前犯罪分子根據打擊情況開(kāi)始進(jìn)行針對性破解。受害人的錢(qián)到了銀行卡后，二級就進(jìn)了第三方公司，如打到支付寶等平臺公司后，迅速分流購物，利用七天退款的規則等，將退款分流到不同賬戶(hù)。等警方查出流水，錢(qián)早已出了支付寶變現。

　　錢(qián)難追的另一個(gè)重要原因是目前“專(zhuān)業(yè)洗錢(qián)”花樣翻新。警方表示，除了國內專(zhuān)業(yè)的提現團隊，一些跨境洗錢(qián)公司也讓他們難以適從。如一些賭博公司，以押賭資的方式將錢(qián)打過(guò)去，賭博公司抽取15%左右的手續費后將錢(qián)洗到境外。一些新出現的邊貿公司也成為洗錢(qián)工具，如一些犯罪嫌疑人在東南亞成立邊貿公司，以賣(mài)東西的名義讓境內的錢(qián)合法打到境外，到賬后迅速變現，只收取10%左右的傭金。民警介紹，一般一起案件中，最終到騙子手里的錢(qián)大概只有六成。

　　反詐騙如何道高一丈

　　面對“日新月異”不斷發(fā)展變化的專(zhuān)業(yè)化電信詐騙作案手段，基層普遍反映，目前打擊機制和方式落后于電信詐騙發(fā)展水平，必須進(jìn)一步完善打擊治理和預防機制，以快制快，以科技制科技，方能有效破解。

　　多位受訪(fǎng)人士建議，要打破部門(mén)壁壘，形成快速聯(lián)動(dòng)機制。民警表示，在調取銀行卡等信息方面，銀監部門(mén)要形成“數據跑腿，人力不跑腿”的快速協(xié)同機制?；鶎用窬从?，在山西省追查銀行流水過(guò)程中，除了農行可以跨省調取犯罪流水信息外，其他銀行都不支持。

　　太原警方偵辦的一起案件中，作案銀行卡開(kāi)戶(hù)行在內蒙古和黑龍江，取款地在廣東，民警只能先去開(kāi)戶(hù)行提交手續，再去取款地，一來(lái)二去，錢(qián)早被取走了。而這種跨省調取在技術(shù)上并不存在問(wèn)題，只需打通部門(mén)壁壘，讓電子數據多“跑路”即可。

　　民警還向記者反映了第三方平臺調取數據難等問(wèn)題。他們說(shuō)，在騰訊、支付寶等第三方平臺調取作案流水過(guò)程中，全國民警都需先到深圳、杭州等地，由當地網(wǎng)安部門(mén)開(kāi)具介紹手續后去平臺排隊，調回資料需要至少一周時(shí)間。為了節約時(shí)間，民警利用個(gè)人關(guān)系，私底下在這些平臺調取相關(guān)數據只需要一天時(shí)間。

　　此外，制度和司法層面產(chǎn)生的不適應性需破解。目前一些制度在基層產(chǎn)生一些不適應性，比如，按照相關(guān)規定，電信詐騙案件涉及重點(diǎn)地區人員采取屬地打擊原則，而一些地區迫于“不摘帽領(lǐng)導不得提拔”等考核壓力，控制發(fā)案率和打擊數，甚至制造打擊阻力，往往“捂蓋子”，自己不打也不讓別人打。

　　有受訪(fǎng)者建議，對落戶(hù)、惡意開(kāi)卡等重點(diǎn)人群應加強大數據分析和管控防范。太原警方偵辦的一起案件中，湖北籍的嫌疑人長(cháng)期在湖北工作生活，在一段時(shí)間內集中到江蘇、湖南等地的銀行到處開(kāi)卡，一個(gè)城市十幾張，半個(gè)月后就消失了。這種情況往往是專(zhuān)門(mén)為下游提供銀行卡，按照行情，一套卡價(jià)值五六千元。

　　不久前，中國人民銀行發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步加強支付結算管理　防范電信網(wǎng)絡(luò )新型違法犯罪有關(guān)事項的通知》，提出要強化涉案賬戶(hù)查詢(xún)、止付、凍結管理，對于公安機關(guān)通過(guò)管理平臺發(fā)起的涉案賬戶(hù)查詢(xún)、止付和凍結業(yè)務(wù)，符合法律法規和相關(guān)規定的，銀行和支付機構應當立即辦理并及時(shí)反饋。銀行和支付機構應當建立涉案賬戶(hù)查詢(xún)、止付、凍結7×24小時(shí)緊急聯(lián)系人機制。

　　該通知還要求，對不法分子利用買(mǎi)賣(mài)的銀行賬戶(hù)和支付賬戶(hù)轉移贓款、逃避打擊等問(wèn)題加大懲戒力度，非法出租、出售、購買(mǎi)銀行賬戶(hù)或支付賬戶(hù)的單位和人員征信記錄將受影響。

　　還有一些基層民警反映，各地的反詐中心由于缺乏編制，臨時(shí)抽調人手組成，事實(shí)上現在只能作為一個(gè)聯(lián)絡(luò )部門(mén)存在，既無(wú)資源也沒(méi)手段。反詐部門(mén)必須實(shí)體化，以專(zhuān)業(yè)人員和專(zhuān)業(yè)手段打擊已經(jīng)專(zhuān)業(yè)化了的“電信詐騙隊伍”，改變目前打擊技術(shù)落后于騙術(shù)的情況。

　　同時(shí)，反電信詐騙宣傳應提升到全局角度和社會(huì )綜合治理層面。太原市公安局警令部副主任曹明暉說(shuō)，目前防詐宣傳僅靠少數幾個(gè)部門(mén)，內容老套陳舊，應該發(fā)動(dòng)全社會(huì )力量，對新情況開(kāi)展針對性宣傳，緊跟群眾日常生活習慣宣傳，眾多有大量用戶(hù)的網(wǎng)絡(luò )平臺也應盡相應的宣傳責任。在社會(huì )綜合治理層面，應提高群眾預防電信詐騙的基本知識，尤其要提高防騙和應對意識。

?