中國銀保監會(huì )日前表示，針對浦發(fā)銀行、廣發(fā)銀行在此前重大案件中暴露出來(lái)的突出問(wèn)題，近期銀保監會(huì )依法對時(shí)任董事長(cháng)及高級管理人員進(jìn)行處罰問(wèn)責。

　　銀保監會(huì )表示，浦發(fā)銀行成都分行此前發(fā)生違規發(fā)放貸款案件，浦發(fā)銀行對該分行授信業(yè)務(wù)風(fēng)險狀況嚴重失察，未及時(shí)采取有效措施核查整改，同時(shí)還存在有關(guān)重大審計發(fā)現未及時(shí)向監管部門(mén)報告，關(guān)鍵崗位輪崗制度執行不力等問(wèn)題。浦發(fā)銀行分管相關(guān)業(yè)務(wù)的副行長(cháng)穆矢被處以警告并處罰款30萬(wàn)元。時(shí)任董事長(cháng)吉曉輝、時(shí)任行長(cháng)朱玉辰在管理中存在失職行為，均被處以警告并罰款20萬(wàn)元。

　　銀保監會(huì )表示，廣發(fā)銀行2012年至2016年期間合規經(jīng)營(yíng)類(lèi)與風(fēng)險管理類(lèi)指標設置不合規，同時(shí)在員工行為管理、輪崗制度、案防制度建設與執行等方面存在諸多問(wèn)題。在多個(gè)因素綜合影響下，廣發(fā)銀行惠州分行爆發(fā)了違法違規擔保案，影響惡劣。廣發(fā)銀行時(shí)任行長(cháng)利明獻在管理中存在失職行為，時(shí)任董事長(cháng)董建岳未及時(shí)糾偏并監督高管層有效履職，均被處以警告。

　　銀保監會(huì )表示，上述兩案反映出部分銀行保險機構的董事會(huì )、高級管理層履職有效性不足，內部控制和風(fēng)險管理仍需持續強化。下一步將繼續推動(dòng)銀行保險機構持續健全公司治理，強化內部控制機制建設，督促銀行保險機構董事會(huì )、高級管理層有效、規范履職，全力打好防范化解金融風(fēng)險攻堅戰。

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