為期三個(gè)月的全國非法集資風(fēng)險排查整治行動(dòng)6月30日正式收官?！督?jīng)濟參考報》記者獲悉，為應對嚴峻的非法集資形勢，相關(guān)部門(mén)正推動(dòng)《處置非法集資條例》盡快出臺，配合研究非法集資追贓挽損等難點(diǎn)問(wèn)題，進(jìn)一步完善制度安排。圍繞打擊非法集資等非法金融活動(dòng)，防范化解重點(diǎn)領(lǐng)域金融風(fēng)險，還將探索建立更多長(cháng)效性監管機制。

　　央地聯(lián)動(dòng)　非法集資遭“地毯式”排查

　　當前非法集資形勢依然嚴峻，而處置非法集資也是防范金融風(fēng)險的重要工作之一。為摸清風(fēng)險底數，處置非法集資部際聯(lián)席會(huì )議辦公室4月1日啟動(dòng)了為期三個(gè)月的全國非法集資風(fēng)險排查整治行動(dòng)。一段時(shí)間以來(lái)，全國各地針對非法集資展開(kāi)了“地毯式”摸排。

　　非法集資案件呈現持續高發(fā)態(tài)勢。據處置非法集資部際聯(lián)席會(huì )議辦公室統計，2018年全國新發(fā)非法集資案件5693起，同比增長(cháng)12.7%；涉案金額3542億元，同比增長(cháng)97.2%，達歷年峰值。其中，新發(fā)互聯(lián)網(wǎng)集資案件數占比30%，涉案金額和人數分別占到69%和86%。

　　銀保監會(huì )相關(guān)負責人此前在接受《經(jīng)濟參考報》記者獨家采訪(fǎng)時(shí)表示，為應對嚴峻的非法集資形勢，此次行動(dòng)要求各地“排查全覆蓋”，采取互聯(lián)網(wǎng)排查、社會(huì )面清查、行業(yè)排查、資金異動(dòng)排查等多種方式，力爭實(shí)現轄內非法集資風(fēng)險隱患清倉見(jiàn)底。

　　山東省防范和處置非法集資工作領(lǐng)導小組發(fā)布的排查通知顯示，此次重點(diǎn)整治包括民間投融資中介機構、網(wǎng)絡(luò )借貸平臺、眾籌平臺等互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)以及私募基金、電子商務(wù)、房地產(chǎn)等資金密集型行業(yè)。對摸排出的風(fēng)險，將建立“一戶(hù)一檔”，標明風(fēng)險敞口信息進(jìn)行分類(lèi)處置。

　　值得注意的是，一些新型的金融業(yè)態(tài)也成為多地的排查重點(diǎn)。北京市地方金融監督管理局相關(guān)負責人近日在接受媒體采訪(fǎng)時(shí)表示，近期一些不法分子，借國際上虛擬貨幣價(jià)格波動(dòng)之機大肆炒作，其實(shí)質(zhì)是借“金融創(chuàng )新”“區塊鏈”等概念之名，行非法集資、傳銷(xiāo)、詐騙之實(shí)，應充分重視這些風(fēng)險可能存在的疊加效應和放大效應。

　　中國人民大學(xué)重陽(yáng)金融研究院副院長(cháng)董希淼在接受《經(jīng)濟參考報》記者采訪(fǎng)時(shí)表示，當前，一些非法行為打著(zhù)金融創(chuàng )新等旗號，利用新型金融概念進(jìn)行炒作，增加了非法集資活動(dòng)的欺騙性和隱蔽性，加大了非法集資的防控打擊難度。此外，針對非法集資，還缺乏明確的法律制度安排及監管職責劃分，存在一定監管空白。金融供給的結構性失衡，一些人不能從正規金融機構獲得金融服務(wù)，也為非法集資提供了一定空間。

　　立法提速　非法集資監管體系加速完善

　　記者獲悉，為嚴打非法集資等非法金融活動(dòng)，相關(guān)部門(mén)正推動(dòng)《處置非法集資條例》盡快出臺。7月1日，四川、天津地方金融監管條例正式實(shí)施，浙江、上海、貴州等省市的地方金融監管立法也在醞釀之中。

　　事實(shí)上，非法集資監管體系正在持續完善。今年1月，最高人民法院、最高人民檢察院、公安部聯(lián)合發(fā)布意見(jiàn)嚴厲打擊非法集資刑事犯罪，并明確非法集資的認定標準、定罪處罰等法律要件。根據意見(jiàn)，辦案機關(guān)認定集資“非法性”，應當以國家金融管理法律法規作為依據，對于僅作原則性規定的，可以參考央行、銀保監會(huì )等行政主管部門(mén)依照法律法規制定的部門(mén)規章或者規范性文件的規定予以認定。

　　銀保監會(huì )相關(guān)負責人此前表示，為非法集資行政處置工作提供法律依據和授權，正推動(dòng)《處置非法集資條例》盡快出臺，并配合研究非法集資入刑標準、罪名適用、追贓挽損、涉案財物處置等共性難點(diǎn)問(wèn)題，進(jìn)一步完善刑事法律規定。

　　地方金融監管立法也在加速推進(jìn)，明確區域金融組織的監管職責，加碼重點(diǎn)領(lǐng)域金融風(fēng)險防范。例如，7月1日正式實(shí)施的《四川省地方金融監督管理條例》采取非完全列舉的方式，將省小貸公司、融資租賃公司、區域性股權市場(chǎng)等納入監管范圍，并明確建立省市縣三級地方金融監管體系。

　　董希淼表示，隨著(zhù)各類(lèi)民間借貸、互聯(lián)網(wǎng)金融等平臺和業(yè)務(wù)層出不窮，地方性股權交易市場(chǎng)等大量涌現，金融管理部門(mén)監管法律依據不足、監管方式和監管手段缺乏等問(wèn)題逐漸凸顯，非法集資等金融風(fēng)險防范壓力不斷加大。在這一背景下，中央層面立法及地方根據有關(guān)法律、行政法規，制定地方金融監管條例，有助于明確金融風(fēng)險防控和金融組織的監管職責，完善金融風(fēng)險防控體系，有效維護金融秩序。

　　多措并舉　更多長(cháng)效風(fēng)險監管機制待建

　　實(shí)際上，圍繞非法集資等非法金融活動(dòng)，金融風(fēng)險防范正在持續強化。除了完善法律監管體系，監管部門(mén)還將加強科技等手段的運用，探索建立更多長(cháng)效性金融風(fēng)險監管機制。

　　央行近日發(fā)布的《2018年中國金融市場(chǎng)發(fā)展報告》表示，2019年將繼續把防范化解金融市場(chǎng)風(fēng)險放在重要位置。切實(shí)防范和化解重點(diǎn)領(lǐng)域金融風(fēng)險，繼續探索建立法治化風(fēng)險處置長(cháng)效機制，遏制各類(lèi)違法違規的市場(chǎng)行為和金融活動(dòng)；加快補齊金融監管短板，繼續加強和落實(shí)協(xié)同監管機制，通過(guò)統一高效的監管機制和政策措施積極防范局部風(fēng)險擴散，避免跨市場(chǎng)風(fēng)險共振。

　　記者了解到，為建立長(cháng)效機制，從源頭上消除非法集資等金融風(fēng)險的滋生土壤，相關(guān)部門(mén)正大力推進(jìn)金融風(fēng)險監測預警體系建設，加快推進(jìn)全國非法金融活動(dòng)風(fēng)險防控平臺建設，加大金融機構資金異動(dòng)監測和風(fēng)險防控力度。同時(shí)，還將更多運用現代信息技術(shù)，更精準發(fā)現問(wèn)題，更及時(shí)揭示風(fēng)險。此外，還將協(xié)同做好處置非法集資等工作與社會(huì )信用體系建設的對接，進(jìn)一步引導社會(huì )公眾強化風(fēng)險意識。

　　中國社會(huì )科學(xué)院金融研究所法與金融研究室副主任尹振濤在接受《經(jīng)濟參考報》記者采訪(fǎng)時(shí)表示，隨著(zhù)非法金融活動(dòng)的手段不斷翻新，未來(lái)需要更多監管科技手段的應用?！跋啾葌鹘y監管方式的事后處置，監管科技最大的不同就是能夠實(shí)現事前監管。通過(guò)大數據等科技手段，掌握非法金融活動(dòng)的信息流、資金流，實(shí)現監管的早期化，避免負面影響的發(fā)生?！?/p>

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