五礦國際信托有限公司日前在京召開(kāi)家族財富管理與傳承論壇暨調研報告發(fā)布會(huì )。本次論壇以“回歸本源，方得始終”為主題，積極探索真正適合中國國情的家族信托業(yè)務(wù)。論壇上，五礦信托聯(lián)合國家金融與發(fā)展實(shí)驗室發(fā)布了《家族企業(yè)更迭風(fēng)險、對沖策略與家族精神——家族財富管理調研報告（2019）》（下稱(chēng)“《報告》”），這是五礦信托首次推出財富管理領(lǐng)域研究報告。

　　《報告》指出，家族企業(yè)主對個(gè)人、家庭和企業(yè)的諸多潛在風(fēng)險認識不足，這些潛在風(fēng)險可能導致其家族企業(yè)發(fā)生更迭。通過(guò)仔細分析家族企業(yè)交班風(fēng)險以及可能導致家族企業(yè)發(fā)生更迭的因素，《報告》認為，有效對沖上述風(fēng)險的最優(yōu)策略是家族精神，最優(yōu)工具是家族信托，最優(yōu)組織則是家族辦公室。

　　《報告》顯示，家族精神是對沖家業(yè)風(fēng)險的最優(yōu)策略，家族精神的傳承方式體現在以下三個(gè)方面：一是將家族精神物化于字畫(huà)等收藏品；二是利用慈善信托的決策委員會(huì )功能；三是培養下一代的財商。家族信托是對沖家業(yè)風(fēng)險的最優(yōu)工具，包括子女保障信托、企業(yè)風(fēng)險隔離信托、家族成員保障信托、隔代傳承信托、保險金信托以及家族慈善信托等多種模式；家族辦公室是對沖家業(yè)風(fēng)險的最優(yōu)組織，家族企業(yè)主可考慮建立內置、外置型家族辦公室；職業(yè)經(jīng)理人是對沖家業(yè)風(fēng)險的可行選擇，應優(yōu)化“保證金賬戶(hù)”機制。

　　五礦信托高度重視發(fā)展家族信托，于2018年組建家族辦公室，專(zhuān)業(yè)開(kāi)展家族信托業(yè)務(wù)，并決定自2019年起，逐年推出《家族財富管理行業(yè)研究報告》，持續發(fā)布行業(yè)前沿觀(guān)點(diǎn)。五礦信托總經(jīng)理王卓指出，2018年，五礦信托匯聚來(lái)自銀行、投行、法律、稅務(wù)、資產(chǎn)管理等多個(gè)專(zhuān)業(yè)領(lǐng)域的專(zhuān)家顧問(wèn)，以回歸“受人之托、忠人之事”的本源業(yè)務(wù)為根本，為高凈值、超高凈值客戶(hù)提供財富管理、家族傳承、家族投行、家族慈善、家族藝術(shù)、家族康養及法律和稅務(wù)籌劃等全方位的綜合金融服務(wù)。

　　“家族信托服務(wù)可以成為保護民營(yíng)企業(yè)家財產(chǎn)安全的重要手段，可以成為信托公司回歸本源的重要路徑，可以成為錘煉信托公司受托能力的重要方法，其未來(lái)發(fā)展任重道遠?！敝袊磐袠I(yè)協(xié)會(huì )黨委書(shū)記、專(zhuān)職副會(huì )長(cháng)（常務(wù)）漆艱明指出。

?