手持話(huà)筒，緊盯電腦，口中不停地說(shuō)著(zhù)各種勸阻的話(huà)術(shù)——

　　“這種鏈接請您一定不要點(diǎn)進(jìn)去！”“千萬(wàn)不要輸入自己的個(gè)人信息，謹防上當受騙！”這是北京市公安局海淀分局反電信網(wǎng)絡(luò )詐騙犯罪中心勸阻員工作的一幕。而在電話(huà)那頭，可能是退休老人、大學(xué)生，也可能是白領(lǐng)、企業(yè)管理者。

　　類(lèi)似的全鏈條攻防戰場(chǎng)景在時(shí)時(shí)上演。從防詐預警筑牢重要防線(xiàn)到公安、司法、工信、金融多方“亮劍”，從“斷卡”行動(dòng)到“一證通查”再到“資金鏈”治理，反詐“戰場(chǎng)”上硝煙不斷。

　　怎樣才能斬斷犯罪鏈條，筑牢“防火墻”？接受《經(jīng)濟參考報》記者采訪(fǎng)的業(yè)內人士指出，電信網(wǎng)絡(luò )詐騙涉及多行業(yè)、多領(lǐng)域問(wèn)題，因而需要多方聯(lián)合發(fā)力，也要完善法律監管的頂層設計，進(jìn)一步突出源頭治理和綜合治理，建立健全行業(yè)反詐工作體系。

　　日均下發(fā)預警指令逾11萬(wàn)條　筑牢反詐重要防線(xiàn)

　　2021年，家住北京海淀區的退休市民劉先生遭遇冒充電商客服的詐騙。詐騙分子謊稱(chēng)劉先生的電商平臺賬戶(hù)被實(shí)習生誤操作為VIP賬號，每個(gè)月會(huì )扣500元的會(huì )員費，想要退訂就需要按照騙子的指導，根據其提供的鏈接填寫(xiě)個(gè)人信息、銀行賬號等?！拔覀兘拥筋A警后，及時(shí)聯(lián)系這位事主，但多次撥打他的電話(huà)均占線(xiàn)，或者是接聽(tīng)兩句就直接掛斷了。劉先生一直堅稱(chēng)自己沒(méi)有被騙，還拉黑了我們的電話(huà)。后來(lái)，我們聯(lián)系其所在地的派出所民警，經(jīng)過(guò)多次溝通，才終于和他進(jìn)行了面對面交流，也在第一時(shí)間對他的財產(chǎn)進(jìn)行了保護。劉先生最終意識到自己被騙，避免了經(jīng)濟損失?！北本┦泄簿趾５矸志址措娦啪W(wǎng)絡(luò )詐騙犯罪中心民警鄒紅說(shuō)。

　　打擊電信網(wǎng)絡(luò )詐騙，打防結合，以防為先，反詐預警勸阻為百姓筑起一道重要防線(xiàn)。

　　海淀分局反電信網(wǎng)絡(luò )詐騙犯罪中心自2018年9月成立，三年多時(shí)間里，勸阻了無(wú)數個(gè)像劉先生一樣的潛在被騙人。

　　“盡管無(wú)法完全杜絕，但電信網(wǎng)絡(luò )詐騙是一種可防性犯罪?！惫膊啃虃删执驌粜滦途W(wǎng)絡(luò )犯罪指導處副處長(cháng)胡志偉介紹，目前，公安部日均下發(fā)預警指令超11萬(wàn)條，2021年成功避免2891萬(wàn)名群眾受騙；會(huì )同工信部推出12381短信預警和閃信預警，大幅提高了預警勸阻的時(shí)效性和覆蓋面；會(huì )同中央網(wǎng)信辦建立涉詐域名網(wǎng)址快速動(dòng)態(tài)封堵機制，累計封堵涉詐域名網(wǎng)址211萬(wàn)個(gè)；持續加強受騙資金緊急攔截工作，共緊急止付涉案資金3291億元，最大限度保護了人民群眾財產(chǎn)安全。

趙乃育　繪

　　全年破獲案件超44.1萬(wàn)起　多方聯(lián)動(dòng)“亮劍”上演“全鏈條”打擊

　　“業(yè)務(wù)員”通過(guò)打電話(huà)、加微信等方式吸引受害人進(jìn)入聊天群；“講師”通過(guò)聊天群傳授股票交易知識；待時(shí)機成熟，“講師”以各種理由，蠱惑受害人下載一些難辨真假的投資理財APP，誘騙受害人在該平臺充值投資，而等到入金量達到一定程度，該團伙便會(huì )集中封盤(pán)“殺豬”……

　　日前，重慶警方成功破獲一起部督特大跨國電信網(wǎng)絡(luò )詐騙案件，查明涉案金額達3.5億元。實(shí)施詐騙的正是一個(gè)盤(pán)踞在東南亞的電信網(wǎng)絡(luò )詐騙團伙，他們在菲律賓、柬埔寨等國家租用場(chǎng)地和設備，通過(guò)上述手段、利用網(wǎng)上虛假投資平臺實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò )詐騙。

　　全國公安機關(guān)對電信網(wǎng)絡(luò )詐騙犯罪始終保持嚴打高壓態(tài)勢。來(lái)自公安部的數據顯示，2021年，公安機關(guān)共破獲電信網(wǎng)絡(luò )詐騙案件44.1萬(wàn)余起，抓獲違法犯罪嫌疑人69萬(wàn)余名。

　　不只是公安部門(mén)，面對依然嚴峻復雜的電信網(wǎng)絡(luò )詐騙犯罪形勢，多部門(mén)聯(lián)動(dòng)亮劍。從“斷卡”行動(dòng)到域名網(wǎng)址封堵，再到“資金鏈”治理，金融、通信、互聯(lián)網(wǎng)等行業(yè)主管部門(mén)也重拳出擊，旨在打擊詐騙全產(chǎn)業(yè)鏈。

　　大量實(shí)名開(kāi)立的銀行卡、電話(huà)卡被詐騙分子購買(mǎi)或租借后實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò )詐騙等犯罪活動(dòng)。全國公安機關(guān)會(huì )同檢察、法院、工信、金融等部門(mén)聯(lián)合開(kāi)展“斷卡”行動(dòng)，打團伙、摧網(wǎng)絡(luò )、斷通道、挖幕后，共打掉“兩卡”違法犯罪團伙4.2萬(wàn)個(gè)，懲戒“兩卡”失信人員28萬(wàn)名，整治違規行業(yè)網(wǎng)點(diǎn)5.2萬(wàn)家。

　　不法分子也不斷創(chuàng )新贓款轉移手法。如何在提供更加便捷的支付服務(wù)的同時(shí)，嚴防高效的支付體系被用于轉移非法資金是金融部門(mén)的工作重點(diǎn)之一。在資金鏈環(huán)節，人民銀行組織商業(yè)銀行、支付機構、清算機構開(kāi)展“資金鏈”治理，提升風(fēng)險防控水平，壓實(shí)銀行、支付機構風(fēng)險防控主體責任?？傮w來(lái)看，“資金鏈”治理取得階段性成效，支付行業(yè)打擊治理常態(tài)化工作機制基本形成。2021年，商業(yè)銀行的月均涉詐單位銀行賬戶(hù)數量同比下降92%，涉案銀行卡戶(hù)均涉案金額下降22%。電信網(wǎng)絡(luò )詐騙資金查控平臺協(xié)助止付、凍結金額同比增長(cháng)270%，挽回大量群眾損失。

　　值得注意的是，打擊電信網(wǎng)絡(luò )詐騙工作的技術(shù)對抗性也在日益增強。中國信通院安全研究所防范治理電信網(wǎng)絡(luò )詐騙中心副主任、工信部反詐專(zhuān)班工作負責人常雯表示，跨境或遠程操控插卡集群（GOIP）設備（俗稱(chēng)“貓池”）被詐騙分子大量運用撥打詐騙電話(huà)，涉及婚戀交友、即時(shí)通訊、資金支付等多個(gè)業(yè)務(wù)平臺，令群眾防不勝防。

　　“面對不斷迭代更新的詐騙技術(shù)，我們以技制技，利用人工智能、機器學(xué)習等技術(shù)，不斷提升發(fā)現‘貓池’、打擊‘貓池’的能力，把防線(xiàn)設立在電信網(wǎng)絡(luò )詐騙行為實(shí)施之前或者實(shí)施過(guò)程中?！背ｖ┱f(shuō)。據介紹，截至2022年3月初，工信部聯(lián)合公安機關(guān)端掉“貓池”窩點(diǎn)2495個(gè)，繳獲設備7673臺。

　　工信部還堅持以技治網(wǎng)。建設信息通信行業(yè)反詐大平臺，推進(jìn)行業(yè)反詐手段和資源整合，持續深化大數據驅動(dòng)、行業(yè)內外協(xié)同聯(lián)動(dòng)的技防體系，2021年累計攔截涉詐電話(huà)19.5億次、涉詐短信21.4億條。

　　一場(chǎng)“攻與防”的“持久戰”　扎緊制度“籠子”打詐騙“七寸”

　　業(yè)內指出，防范打擊治理電信網(wǎng)絡(luò )詐騙工作是一項復雜系統工程，零打碎敲不行，必須要突出源頭治理和綜合治理，扎緊制度“籠子”?！氨M管前期工作取得階段性顯著(zhù)成效，但是我們清醒地認識到，電信網(wǎng)絡(luò )詐騙犯罪不是一個(gè)簡(jiǎn)單的社會(huì )治安問(wèn)題，而是一個(gè)復雜的社會(huì )治理問(wèn)題?！焙緜フf(shuō)。

　　“加強通信、金融、互聯(lián)網(wǎng)三方的綜合治理仍是關(guān)鍵，各個(gè)行業(yè)主管部門(mén)嚴格落實(shí)監管主體責任?！北本┦许樍x區人民檢察院檢察官任巍巍表示，在通信行業(yè)，委托開(kāi)卡環(huán)節存在監管漏洞，需要強化監管、健全責任追究體系。在金融領(lǐng)域，銀行業(yè)金融機構和非銀行支付機構應進(jìn)一步建立、健全風(fēng)險防控措施。而在互聯(lián)網(wǎng)領(lǐng)域，更有必要對一些行業(yè)規范進(jìn)行統一和明確。

　　“盡管按照網(wǎng)絡(luò )安全法，網(wǎng)絡(luò )服務(wù)提供者應當要求用戶(hù)提供真實(shí)的身份信息。但我們在工作中發(fā)現，很多網(wǎng)絡(luò )平臺實(shí)名認證并不到位，盡管有些要求上傳身份證照片，但上傳卡通頭像也被審核通過(guò)。因此，實(shí)名制必須進(jìn)一步落到實(shí)處?！比挝∥≌f(shuō)。

　　吉林省公安廳刑偵局局長(cháng)楊健說(shuō)，由于詐騙成本低、形態(tài)開(kāi)放等原因，電信網(wǎng)絡(luò )詐騙更加難以管理，很難根除犯罪的土壤，是一場(chǎng)“攻與防”的“持久戰”。單靠嚴厲打擊難以從根本上遏制此類(lèi)犯罪高發(fā)多發(fā)態(tài)勢，完善法律監管的頂層設計更是重中之重。

　　2021年10月，第十三屆全國人大常委會(huì )第三十一次會(huì )議對反電信網(wǎng)絡(luò )詐騙法草案進(jìn)行了審議，并將該草案予以公布征求意見(jiàn)。這是我國首次對打擊治理電信網(wǎng)絡(luò )詐騙進(jìn)行專(zhuān)門(mén)立法，標志著(zhù)反電信網(wǎng)絡(luò )詐騙犯罪正式進(jìn)入國家立法程序。

　　針對難點(diǎn)問(wèn)題，草案用法治打電信網(wǎng)絡(luò )詐騙的“七寸”，為打擊治理工作提供全方位的法律支撐。例如，在治理關(guān)鍵環(huán)節上，落實(shí)實(shí)名制，規定電話(huà)卡、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)真實(shí)信息登記制度，加大懲處非法買(mǎi)賣(mài)、出租、出借電話(huà)卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、金融賬戶(hù)、互聯(lián)網(wǎng)賬號行為。在技術(shù)治理方面，反電信網(wǎng)絡(luò )詐騙法草案為利用大數據反詐提供制度支持，以達到事前防范、事中攔截、事后止損的目標。在制度協(xié)同方面，建立涉案資金緊急止付、快速凍結和資金返還制度，明確對潛在受害人進(jìn)行預警勸阻和開(kāi)展被害人救助。

　　業(yè)內人士表示，草案把近幾年公安、電信、網(wǎng)信、金融等相關(guān)部門(mén)在打擊電信網(wǎng)絡(luò )詐騙過(guò)程當中所形成的好經(jīng)驗、好做法用法律形式固定下來(lái)，進(jìn)而推進(jìn)這項工作的常態(tài)化、機制化，有利于打擊人民群眾反映強烈的電信網(wǎng)絡(luò )詐騙這一社會(huì )“毒瘤”，有利于遏制猖獗的電信網(wǎng)絡(luò )詐騙犯罪勢頭，維護人民群眾切身利益。

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