近日，因平臺漏洞屢屢被犯罪團伙用于轉移贓款、套現獲利，18家第三方支付公司被公安部列為重點(diǎn)監管和整改對象。

　　近年來(lái)，作為網(wǎng)絡(luò )交易結算支付手段的第三方支付平臺快速發(fā)展。僅去年，通過(guò)第三方支付平臺交易的資金就超過(guò)20萬(wàn)億元，目前擁有中國人民銀行發(fā)放牌照的第三方支付平臺多達270家。與此同時(shí)，電信網(wǎng)絡(luò )詐騙等犯罪團伙利用第三方支付平臺轉移贓款和洗錢(qián)的案件在全國頻發(fā)，不少涉案金額超過(guò)千萬(wàn)元。

　　部分中小平臺成轉移贓款和洗錢(qián)“黑洞”

　　7月以來(lái)，福建廈門(mén)接到電信網(wǎng)絡(luò )詐騙報警上千起，其中通過(guò)第三方支付平臺轉移贓款占到一半以上，涉案金額近千萬(wàn)元。這并非孤例。今年初以來(lái)，北京、天津、山西、陜西、四川、河北、安徽、廣東等多地公安機關(guān)發(fā)布相關(guān)預警。

　　“一些中小型第三方支付平臺為搶占市場(chǎng)，忽視系統安全建設，監管?chē)乐販?。有的第三方支付平臺發(fā)放的pos機層層轉包，被詐騙分子刷卡套現轉移贓款?！惫膊啃虃删窒嚓P(guān)負責人說(shuō)。

　　據記者調查，詐騙團伙利用第三方支付平臺轉移贓款和洗錢(qián)的手段主要有三種：通過(guò)一些第三方支付平臺發(fā)行的商戶(hù)pos機虛構交易套現;將詐騙得手的資金轉移到第三方支付平臺賬戶(hù)，在線(xiàn)購買(mǎi)游戲點(diǎn)卡、比特幣、手機充值卡等物品，再轉賣(mài)套現;利用第三方支付平臺轉賬功能，將贓款在銀行賬戶(hù)和第三方支付平臺之間多次切換，使得公安機關(guān)無(wú)法及時(shí)查詢(xún)資金流向，逃避打擊。

　　今年7月18日，廈門(mén)市民林先生被詐騙分子以“領(lǐng)取環(huán)保補貼”為名，向對方銀行卡賬戶(hù)轉賬4.9萬(wàn)余元。

　　“詐騙得手后，詐騙分子立即將銀行卡內資金通過(guò)第三方支付平臺樂(lè )富發(fā)行的商戶(hù)pos機，虛構交易刷卡套現?！睆B門(mén)市公安局反詐騙中心民警告訴記者。

　　用虛假信息可隨意注冊賬戶(hù)

　　公安部刑偵局相關(guān)負責人在接受記者采訪(fǎng)時(shí)說(shuō)，一些第三方支付平臺公司對賬戶(hù)審核把關(guān)不嚴，詐騙分子用虛假信息注冊賬戶(hù)后，綁定非實(shí)名銀行卡轉移贓款。

　　今年1至5月，廈門(mén)反詐騙中心共接報通過(guò)第三方支付平臺轉移詐騙資金的警情1606起，占詐騙警情總數的36%。廈門(mén)市公安局刑偵支隊民警陳鴻說(shuō)：“在多起案件中，詐騙分子一旦詐騙得手，立即將銀行卡內資金轉到多個(gè)第三方支付平臺賬戶(hù)，這些賬戶(hù)全部是虛假信息注冊，警方偵查線(xiàn)索就此中斷?！?/p>

　　福建泉州市公安局刑偵支隊一大隊大隊長(cháng)陳宗慶說(shuō)：“傳統電信詐騙案中，詐騙團伙主要通過(guò)銀行卡轉移贓款，涉案資金在多個(gè)銀行卡之間拆分轉賬、取現。近年來(lái)，公安機關(guān)和銀行間建立快速查詢(xún)、凍結機制，第一時(shí)間就能對涉案銀行卡賬戶(hù)進(jìn)行凍結，掌握資金流向。但第三方支付平臺沒(méi)有建立這一機制，涉案資金一旦轉入第三方支付平臺賬戶(hù)，公安機關(guān)必須到平臺企業(yè)總部現場(chǎng)查詢(xún)。往往等公安機關(guān)查清資金流向時(shí)，贓款早已被取現或消費?！?/p>

　　更為嚴重的是，一些第三方支付平臺安全標準較低，網(wǎng)絡(luò )系統建設嚴重滯后，案發(fā)后甚至不能協(xié)助公安機關(guān)查詢(xún)資金流向和準確交易信息，了解商戶(hù)和交易者身份。

　　有媒體報道，中國人民銀行正牽頭成立線(xiàn)上支付統一清算平臺——“網(wǎng)聯(lián)”。興業(yè)銀行首席經(jīng)濟學(xué)家魯政委認為，建設“網(wǎng)聯(lián)”平臺是加強第三方支付平臺監管的有效措施?！熬W(wǎng)聯(lián)”是資金流轉的中樞平臺，所有通過(guò)第三方支付平臺的資金流轉將“借道”“網(wǎng)聯(lián)”平臺并留存數據，監管部門(mén)可以清楚地觀(guān)察網(wǎng)絡(luò )交易和資金流向，降低洗錢(qián)風(fēng)險。