中國人民銀行網(wǎng)站1月14日披露，近日國務(wù)院金融穩定發(fā)展委員會(huì )辦公室（下稱(chēng)“金融委辦公室”）印發(fā)《國務(wù)院金融穩定發(fā)展委員會(huì )辦公室關(guān)于建立地方協(xié)調機制的意見(jiàn)》，將在各?。▍^、市）建立金融委辦公室地方協(xié)調機制。這將進(jìn)一步加強中央和地方在金融監管、風(fēng)險處置、信息共享和消費者權益保護等方面的協(xié)作。

　　業(yè)內人士表示，金融委辦公室地方協(xié)調機制的建立能夠更好地保持中央和地方金融監管的一致性，也能進(jìn)一步助推防風(fēng)險工作的落實(shí)。中央、地方雙層金融監管正在不斷協(xié)同、統一，地方金融監管自身體制機制的建立也在不斷完善。目前，多地已頒布地方金融監督管理條例，更多地方金融監督管理條例也在醞釀中。

　　央地金融協(xié)調監管更進(jìn)一步

　　如何提升央地監管協(xié)調的有效性一直是金融監管體制改革的著(zhù)力點(diǎn)之一。業(yè)內人士表示，金融委辦公室地方協(xié)調機制的建立，將進(jìn)一步強化中央和地方之間的監管合作，避免監管套利，提高協(xié)調效率。

　　國家金融與發(fā)展實(shí)驗室特聘研究員董希淼在接受《經(jīng)濟參考報》記者采訪(fǎng)時(shí)表示，2017年全國金融工作會(huì )議決定成立國務(wù)院金融穩定發(fā)展委員會(huì )，主要解決金融監管的橫向協(xié)調，彌補分業(yè)監管的不足，實(shí)現從機構監管向功能監管的轉變。但我國尚未建立縱向的金融監管協(xié)調機制。中央與地方的監管半徑都有局限，在實(shí)踐中易出現兩相割裂的監管空間，中央對地方難以進(jìn)行有效監管指導，并及時(shí)獲取有效地方金融信息，地方也難以從中央金融管理部門(mén)獲取足夠的支持和幫助，這使得雙方難以進(jìn)行有效分工協(xié)作，并可能導致出現監管政策落實(shí)難、服務(wù)地方協(xié)同難、風(fēng)險處置執行難等問(wèn)題。

　　實(shí)際上，2020年央行工作會(huì )議就已經(jīng)提出“加快建立金融委辦公室地方協(xié)調機制”。董希淼表示，建立金融委辦公室地方監管協(xié)調機制，有助于加強金融監管的縱向協(xié)調，在堅持金融管理主要是中央事權的前提下，充分發(fā)揮中央和地方兩個(gè)積極性，更好地落實(shí)中央金融監管政策，加強屬地風(fēng)險處置，服務(wù)地方經(jīng)濟建設。

　　值得注意的是，金融委辦公室地方協(xié)調機制的組織架構和人員構成也體現了“協(xié)調統一、形成監管合力”的含義。金融委辦公室地方協(xié)調機制設在人民銀行省級分支機構，由其主要負責同志擔任召集人，銀保監會(huì )、證監會(huì )、外匯局省級派出機構、省級地方金融監管部門(mén)主要負責同志以及省級發(fā)展改革部門(mén)、財政部門(mén)負責同志為成員。

　　地方層面風(fēng)險處置力度再加強

　　業(yè)內人士表示，金融委辦公室地方協(xié)調機制的建立，也是金融防風(fēng)險的客觀(guān)需要。尤其是針對“7+4”類(lèi)機構以及一些新興金融領(lǐng)域，該機制的建立能夠更好保持中央和地方金融監管的一致性，防范風(fēng)險生成。

　　據董希淼介紹，自2018年開(kāi)始，部分地方政府將金融辦（局）升格為地方金融監督管理局，我國地方政府金融管理模式初具雛形，單一監管模式也向雙層監管模式漸進(jìn)轉變。近年來(lái)，出于有效應對地方金融快速擴張及金融風(fēng)險漸進(jìn)暴露局面的考慮，我國逐漸將地方金融監管職能及風(fēng)險處置責任交由地方政府承擔。

　　地方金融監管的主要對象是“7+4”類(lèi)機構，“7”指的是小額貸款公司、融資擔保公司、區域性股權市場(chǎng)、典當行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、地方資產(chǎn)管理公司，“4”指的是投資公司、農民專(zhuān)業(yè)合作社、社會(huì )眾籌機構、地方各類(lèi)交易所。從地方金融監管的動(dòng)向來(lái)看，加強上述金融機構的監管，打擊非法集資、違法交易所等金融亂象仍是其工作重點(diǎn)。

　　如，遼寧省近期專(zhuān)門(mén)出臺了防范和處置金融風(fēng)險條例（草案），規定地方金融管理部門(mén)按照國家有關(guān)規定承擔防范化解系統性金融風(fēng)險、維護金融穩定的責任，以及金融機構應當依法建立風(fēng)險防控的業(yè)務(wù)規則和管理制度。

　　北京市金融監管局近日發(fā)布的2019年度績(jì)效管理工作報告數據顯示，2019年，全局承擔的29項年度績(jì)效任務(wù)均已圓滿(mǎn)完成。其中包括不斷加強“及早發(fā)現、打早打小、存量整治、應急處置、刑事打擊”的“五位一體”金融風(fēng)險防控和應急處置工作機制。深入開(kāi)展P2P、互聯(lián)網(wǎng)理財、虛擬貨幣等互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專(zhuān)項整治，P2P存量風(fēng)險有序化解。

　　“地方金融風(fēng)險總體風(fēng)險可控，但在個(gè)別地方、個(gè)別領(lǐng)域還存在一定風(fēng)險。尤其是目前在民間借貸和非法集資案件時(shí)有發(fā)生的形勢下，地方金融監管部門(mén)應承擔依法開(kāi)展打擊非法集資、非法交易所等違法活動(dòng)的職責，維護金融秩序，守住防范系統性、區域性金融風(fēng)險這條底線(xiàn)?！敝心县斀?jīng)政法大學(xué)數字經(jīng)濟研究院執行院長(cháng)盤(pán)和林表示。

　　多地金融監管條例醞釀中

　　伴隨中央、地方雙層金融監管不斷協(xié)同、統一，地方金融監管自身體制機制也在不斷完善。目前，多地已頒布地方金融監督管理條例，更多地方金融監督管理條例也在醞釀中。

　　在1月舉行的北京市十五屆人大三次會(huì )議上，北京市人大常委會(huì )主任李偉表示，已對制定地方金融監督管理條例進(jìn)行了立項論證。北京市人大常委會(huì )財經(jīng)辦此前召開(kāi)地方金融監管條例立項論證專(zhuān)題座談會(huì )時(shí)，北京市人大常委會(huì )財經(jīng)委主任委員、財經(jīng)辦主任張伯旭表示，開(kāi)展地方金融立法工作，要明晰中央和地方的金融監管權限，切實(shí)加強地方金融監管工作。地方立法過(guò)程中要做好與上位法的銜接，立足首都金融業(yè)發(fā)展及風(fēng)險防控實(shí)際，建立健全具有首都特色的金融監管制度。

　　2019年12月19日，上海地方金融監管條例對外征求意見(jiàn)。條例草案規定了立法適用范圍，一是列舉“小額貸款公司、融資擔保公司、區域性股權市場(chǎng)、典當行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、地方資產(chǎn)管理公司”七類(lèi)授權實(shí)施監管的行業(yè)。二是以“法律、行政法規規定和國務(wù)院授權監督管理的具有金融屬性的其他組織”概括“轄區內投資公司、社會(huì )眾籌機構等”。

　　此前，山東、河北、四川和天津也陸續頒布了地方金融監督管理條例。據悉，江蘇省也正在加快推進(jìn)地方金融監管立法工作，相關(guān)條例已被列入江蘇省人大的立法計劃。

　　業(yè)內人士表示，隨著(zhù)金融監管體制改革和框架的調整，加強地方金融監管部門(mén)的監管權限、職責和能力將成為重要趨勢。在此基礎上，各地出臺相關(guān)的地方監管規則，有利于做到有法可依。

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