針對融資租賃公司等地方金融組織建立“黑名單”機制，持續摸底、清理和整頓地方金融交易場(chǎng)所，對地方金融組織開(kāi)出行政罰單，進(jìn)一步起草完善地方金融組織監管制度……一手治亂象、一手完善監管框架，地方金融監管部門(mén)最近動(dòng)作頻頻，進(jìn)一步釋放出強監管、防風(fēng)險的信號。

　　對地方金融組織風(fēng)險的排查和防范化解，是目前多地金融監管部門(mén)的監管重點(diǎn)。天津市金融局相關(guān)負責人在接受《經(jīng)濟參考報》記者采訪(fǎng)時(shí)表示，目前防范風(fēng)險的重點(diǎn)領(lǐng)域主要集中在非法金融活動(dòng)風(fēng)險、互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險和七類(lèi)地方金融組織風(fēng)險三個(gè)方面。該負責人表示，天津市共有七類(lèi)地方金融組織合計近3000家，企業(yè)數量龐大，監管工作量很大。天津市金融局不斷豐富監管手段，持續完善地方金融監管機制體系。

　　針對七類(lèi)地方金融組織之一的融資租賃公司，天津市金融局專(zhuān)門(mén)建立了“黑名單”制度，對非正常經(jīng)營(yíng)、無(wú)納稅記錄且未登錄融資租賃企業(yè)管理信息系統報送相關(guān)數據，以及無(wú)實(shí)際辦公經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所、辦公場(chǎng)所長(cháng)期無(wú)人辦公或已轉做他用、不配合監管部門(mén)現場(chǎng)檢查等情形的融資租賃公司列入“黑名單”。截至目前，已公告四批115家“黑名單”融資租賃公司，向社會(huì )公眾提示了風(fēng)險。據天津市金融局相關(guān)負責人透露，目前正在研究起草符合天津實(shí)際、操作性更強、監管精準度更高、發(fā)展支持力度更大的融資租賃公司監管細則。

　　對地方各類(lèi)金融資產(chǎn)交易所的清理整頓也在持續推進(jìn)。一位地方監管人士在接受記者采訪(fǎng)時(shí)表示，金交所存量業(yè)務(wù)風(fēng)險要在今年年底全部出清，目前正是各類(lèi)交易場(chǎng)所清理整頓攻堅戰收尾階段。他們已經(jīng)要求各地上報數據、材料，多數地方情況良好，也有部分金交所對業(yè)務(wù)怎么合規開(kāi)展“沒(méi)頭緒”或是“報不出來(lái)數據”。

　　國家金融與發(fā)展實(shí)驗室副主任曾剛表示，由于長(cháng)期缺乏統一協(xié)調監管，金交所一方面確實(shí)做了一些業(yè)務(wù)創(chuàng )新，滿(mǎn)足了一部分實(shí)體的融資需求，另一方面也在非標準化債權融資領(lǐng)域扮演了重要角色，一些在正規渠道融資嚴格受到限制的地方融資平臺或地產(chǎn)類(lèi)公司通過(guò)金交所獲得了大量融資。這些業(yè)務(wù)不僅與目前嚴監管、嚴控“非標”的監管方向不符，也滋生了一些風(fēng)險?！昂芏嗳谫Y項目被‘包裝’成投資理財產(chǎn)品賣(mài)給投資者，產(chǎn)品一旦違約會(huì )對投資人利益造成損害?！彼f(shuō)。

　　上述地方監管人士也表示，近年來(lái)，在控制新增業(yè)務(wù)規模、化解存量的監管要求下，金交所大量定向債務(wù)融資工具的存量規模顯著(zhù)下降，尤其根據事前控制的原則叫停了部分存在隱患的重大項目，規避了不少潛在風(fēng)險?！边@位監管人士認為，合規是大勢，“打擦邊球”最終會(huì )被淘汰，剩下來(lái)的必定是經(jīng)得起考驗的那一部分。曾剛也表示，未來(lái)地方金交所將更多探索非上市公司的股權資產(chǎn)交易、不良資產(chǎn)轉讓等真正支持實(shí)體經(jīng)濟的業(yè)務(wù)，而不再是“影子銀行”或融資通道。

　　值得注意的是，部分地區的地方金融條例生效實(shí)施之后，地方金融監管部門(mén)監管手段也有所升級。近日，因臨朐縣弘信小額貸款股份有限公司不按照監管規定報送相關(guān)信息、不按照要求就重大事項作出說(shuō)明且逾期不改正，山東省地方金融監管局對其做出罰款3萬(wàn)元的行政處罰。這是山東省地方金融監管局對地方金融組織開(kāi)出的首張罰單。今年4月，天津市地方金融監管局對天津皕信商業(yè)保理有限公司、愛(ài)駿惠民融資租賃（天津）有限公司和國豐融資租賃（天津）有限公司分別作出行政處罰。

　　招聯(lián)金融首席研究員董希淼表示，地方金融監管部門(mén)通過(guò)行政處罰的手段來(lái)加強金融監管是一個(gè)值得關(guān)注的信號，地方金融監管部門(mén)以前沒(méi)有行政處罰權，地方立法賦予了其法律地位和行政處罰權，有利于提高其監管權威，有助于其打造更好的地方金融生態(tài)，防范和化解風(fēng)險。

　　據記者不完全統計，截至目前，山東、河北、四川、天津、浙江、上海等地已經(jīng)正式出臺地方金融監管條例，而北京、深圳、吉林、江蘇等地的地方金融監管立法均在加速推進(jìn)中。為了進(jìn)一步完善監管，部分地區也正在醞釀相關(guān)監管細則。

　　記者從天津市金融局獲悉，為了落實(shí)《天津市地方金融監督管理條例》，健全完善地方金融組織監管制度，天津市金融局目前在同步開(kāi)展《天津市地方金融組織監督管理制度框架》的調研起草工作，“力爭做到各類(lèi)地方金融組織監管制度全覆蓋、相互銜接，強監管與促發(fā)展兩手抓、兩手硬?！碧旖蚴薪鹑诰窒嚓P(guān)負責人表示。